Lựa chọn cổ phiếu hoặc ETF đôi khi giống như chọn bánh sinh nhật, chủ yếu dựa vào sở thích cá nhân. Có người thích sô cô la, có người thích vani, và cũng có người chọn bánh trái cây hoặc bánh kem kem lạnh. Khi chọn ETF cổ tức, cũng tương tự như vậy. Bạn có thể chọn một quỹ hoạt động tốt trên Chỉ số nhưng lợi nhuận cổ tức thấp, hoặc tìm một quỹ có lợi nhuận khá nhưng hiệu suất thị trường tổng thể kém hơn.

Và tôi thường chọn con đường trung dung, đó là iShares Core High Dividend ETF. Quỹ này có phí tương đối thấp, hiệu suất hàng năm khá, lợi nhuận cổ tức cũng rất khỏe mạnh.

Về iShares Core High Dividend ETF, nó do Blackrock thuộc sở hữu của iShares quản lý, theo dõi 75 cổ phiếu Mỹ trong Chỉ số lợi nhuận cổ tức tập trung của Morningstar, nhằm tìm kiếm sự cân bằng giữa lợi nhuận, hiệu suất và chi phí. Quản lý quỹ điều chỉnh ETF hàng quý, tập trung tìm kiếm các cổ phiếu có khả năng duy trì lợi nhuận cổ tức và tình hình tài chính vững mạnh. Tỷ lệ phí chỉ là 0,08%, tương đương với chi phí 8 đô la mỗi năm cho mỗi 10.000 đô la đầu tư. Tỷ lệ lợi nhuận cổ tức 3,3% vượt trội so với S&P 500 là 1,2%. Thêm vào đó, lợi nhuận năm nay đến nay đạt 9,1%, bằng với thị trường chung, tốt hơn nhiều so với nhiều ETF cổ tức khác.

Đầu tư vào iShares Core High Dividend ETF giúp bạn có danh sách các cổ phiếu cổ phiếu Blue-chip trả lợi nhuận cổ tức. Trong quỹ, gần 20% là các cổ phiếu chính thống, nhưng cũng bao gồm các lĩnh vực công nghệ (16%), bất động sản (12,4%) và truyền thông (11,3%). Các cổ phiếu chủ chốt gồm ExxonMobil, Johnson & Johnson, AbbVie, Chevron và The Home Depot.

Phân tán đầu tư và cổ phiếu Blue-chip là những yếu tố quan trọng tôi xem xét khi chọn ETF cổ tức. Mặc dù bạn có thể tìm thấy một số ETF có tỷ lệ cổ tức cao hơn, như Alerian MLP ETF theo dõi lĩnh vực năng lượng và mang lại lợi nhuận 8%, nhưng vấn đề là quá phụ thuộc vào một ngành duy nhất. Hơn nữa, mặc dù lợi nhuận cao hơn, hiệu suất thị trường của Alerian MLP ETF năm nay rõ ràng kém hơn.

Nếu so sánh HDV ETF với các ETF cổ tức phổ biến khác như Schwab US Dividend Equity ETF và Capital Group Dividend Value ETF, sẽ thấy mỗi quỹ có điểm mạnh riêng. Quỹ của Capital Group dẫn đầu về lợi nhuận vì tập trung vào cổ phiếu công nghệ, lợi nhuận cổ tức thấp, ví dụ Microsoft chỉ 0,6%, Nvidia còn thấp hơn chỉ 0,2%.

Trong khi đó, Schwab US Dividend Equity ETF thì lợi nhuận cao hơn một chút, nhưng hiệu suất từ đầu năm đến nay lại kém hơn iShares Core High Dividend ETF. Đó là lý do tôi thích iShares hơn. Tôi thích tên các cổ phiếu Blue-chip và sự cân bằng giữa lợi nhuận và hiệu suất. ETF như vậy là một cách tốt để đa dạng hóa danh mục đầu tư, hơn nữa nó còn có thể mang lại lợi nhuận cho bạn.

Nếu chọn đầu tư vào quỹ này hoặc các ETF cổ tức khác, tốt nhất là tái đầu tư cổ tức hàng quý vào quỹ để lợi nhuận dài hạn tăng trưởng nhờ lãi kép. Danh mục cổ phiếu cổ tức đa dạng và toàn diện là con đường hiệu quả để đạt mục tiêu nghỉ hưu. Tuy nhiên, nội dung trong bài viết này không cấu thành lời khuyên đầu tư. Bạn muốn chia sẻ ý kiến của mình không? Hãy để lại bình luận nhé. 😊