引言

Composable Finance是一个支持多个协议作为独立实体运行的DeFi平台。这些协议可以进行个性化设置、自由组合，并与其他协议协作，形成新的项目或功能模块。通过Composable Finance，开发者无需从零开始构建，就能直接在现有项目的基础上创新。

这种机制帮助 DeFi 行业摆脱了传统金融体系的束缚。传统金融系统由于孤立化的结构，往往使平台之间的集成和协作变得极为复杂。而Composable Finance充分利用区块链技术的开源性和无许可特性，再加上跨链通信协议（IBC）的高效框架和强大功能，使开发者能够轻松调用其他DeFi协议的服务，构建一个协作性更强的金融应用网络。

此外，Composable Finance通过不断创新，推动了行业发展。开发者更快地推出新产品，快速响应市场需求，为用户提供不断优化的解决方案，形成一个动态进化的生态系统。

什么是可组合性？

可组合性是指 DeFi 项目之间能够无缝协作和互通的能力。类似于搭积木，可组合性允许不同协议以模块化的方式被叠加和组合，从而生成全新的产品或服务。通过这种方式，开发者可以实现传统金融系统中难以实现的创新功能。

可组合性的核心目标是构建一个支持跨网络协作、无缝连接的体系。这依赖于区块链技术的去中心化特性，例如去中心化应用（dApps）和去中心化交易所（DEX）。

在互操作性方面，跨链通信协议（IBC）发挥了至关重要的作用。该协议为开发者提供了一个框架，使其能够创建去中心化应用（dApps），并从不同网络中获取资源和功能。通过促进协议之间的互联互通，IBC 为行业带来了更多创新的可能性。

Composable Finance的运作原理

Composable Finance通过建立全面的基础设施，推动新型金融产品的开发。在这一体系的核心是跨链通信协议（IBC），它作为跨链通信的关键工具，用于处理链间的数据验证和传递。

跨链通信协议（IBC）旨在解决链间通信问题，通过一种无需许可的方式传递区块链间的数据包，从而实现高水平的横向扩展性和交易终局性。

另一个关键组成部分是Composable虚拟机（Composable Virtual Machine）。通过智能合约，它实现了链间通信，并支持开发者创建独特的跨链智能合约，从而显著提升互操作性的新高度。

此外，Composable Finance平台依赖于Picasso平行链。这一基础设施层将模块化和互操作的 Substrate模块结合在一起，用于构建无需信任的桥接、去中心化交易所（DEXs）和本地预言机等服务。

Composable Finance的特点

Composable Finance基于模块化架构，能够高效提供服务，其核心特点包括以下技术层级和平行链：

Picasso

Picasso 是协议的底层基础设施与终局层，为平台提供安全性、定制化能力和互操作性。它支持链间通信，进一步推动Composable Finance的目标实现。

Composable虚拟机（Composable Virtual Machine, XCVM）

开发者在尝试兼容不同虚拟机时，通常需要在其他平台上重新部署项目，并搭建和管理两个生态系统之间的桥梁。这种方式限制了智能合约的协作能力，降低了管理效率。

然而，Composable虚拟机XCVM作为一种跨链虚拟机，专为第一层和第二层网络中的智能合约功能设计。它提供了开发者友好的界面，无缝支持智能合约的回调功能，同时允许在不同网络中快速设置智能合约。

XCVM的功能还在不断增强，更多创新工具和服务正在开发中。其目标是让开发者轻松管理不同平行链和网络之间的交互，同时确保高交易扩展性与系统运行时间的稳定性。

跨链通信协议（IBC）

跨链通信协议（IBC）是一个信任最小化的传输层，专为连接基于 Cosmos 网络构建的平台设计。Composable Finance利用IBC的信任最小化特性，支持Composable生态系统内不同部分之间的通信。

IBC 的核心目标是统一不同区块链资产及行业中分散的流动性。自 2021 年引入 Cosmos SDK 以来，IBC 已连接超过 107 条链，并 截至 2023 年底 促成了超过 50 亿美元的转账。

虽然IBC起源于Cosmos，但它的设计不受限于单一网络，能够与Cosmos、以太坊和Solana等多种网络轻松连接，为行业创新和资产互联提供了更多可能性。

Mosaic

Mosaic是一个跨链与跨层交互的可用性层，无论网络基于哪一层构建，它都允许不同区块链间的信息与流动性自由转移。

Mosaic解决了其他平台存在的流动性受限问题，用户可以根据需要将资产转移至自己选择的平台，最大化资产利用价值。同时，Mosaic为DeFi项目提供量身定制的扩展解决方案，使项目在区块链生态中操作更加便捷。

Mosaic基于Polkadot Substrate网络构建，利用其底层安全性，进一步提升了自身的安全性与互操作能力。

MANTIS 协议

MANTIS（多链无关的标准化信任最小化意图结算协议）是基于Picasso信任最小化桥接和Composable虚拟机构建的创新框架。它整合了两大系统，为用户提供了一个支持跨链交易的新平台。

该协议利用IBC（跨链通信协议）的安全性与互操作性，同时依靠一组名为“解算器”的实体网络优化意图结算。这些解算器相互竞争，旨在为用户提供最高效的意图执行方案。

平台采用独特的意图框架，意图具有链无关性。无论是哪个区块链或应用生成的意图，都可以通过支持 IBC 的链完成最终结算，从而实现跨链的高效操作。

平行链

Composable Finance在DotSama网络（Polkadot和Kusama的结合）中推出了多条平行链，显著提升了整体网络的安全性和隐私性。Picasso平行链是其中的重要一环，它基于Kusama网络，专注于支持所有DeFi活动的跨链中心。

Composable Cosmos

Composable Finance通过Cosmos SDK链实现协议的功能定制与无缝交互，能够轻松连接 Cosmos 之外的IBC生态系统。

目前，该平台作为 IBC 桥梁，将Cosmos、Composable Finance，以及Polkadot、以太坊、Solana等非IBC兼容链连接起来，打造了更广泛的跨链网络。

Composable Polkadot

Composable Finance通过Polkadot平行链进一步增强网络安全性，并提升用户的资产保护能力。作为Kusama和Polkadot平行链组合的一部分，Composable Finance能够在 DotSama 网络中发挥更大的互操作性优势。

Composable生态系统

Composable Finance的生态系统由贡献者、支持者和基础设施提供商共同构建，推动了平台的互操作性发展。支持者包括Coinbase、Blockchain Capital、Jump Capital、LongHash Ventures、NewForm、rarestone、Maven 11、Fundamental Labs、Advanced Blockchain等众多机构。

Composable Finance的实际应用

随着 DeFi 产品相互构建和互动，其未来无可限量。Composable Finance（Composable Finance）通过推动互操作性，为新的项目和解决方案的诞生提供了广阔空间，以下是几个关键应用场景

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跨协议流动性聚合

通过Composable Finance，流动性可以在多个DeFi协议之间汇聚，从而实现资产利用的更高效率，并减少资产在整个生态系统中的分散。这为流动性挖矿、抵押贷款以及其他投资策略开辟了新的路径，帮助用户最大化利润。

通过无缝集成，用户可以更有效地控制自己的资产和投资，从而更加高效地利用资本，进一步提升整个生态系统的流动性和效率。

叠加流动性挖矿策略

Composable Finance还支持叠加流动性挖矿策略，用户可以将资产存入一个协议赚取利息，并将这些利息代币作为抵押物，投入到另一个协议中，从而最大化回报。像 Yearn Finance 等协议帮助用户通过多个DeFi协议优化收益。

通过可组合性，叠加策略为用户提供了更多投资选择，进而提升了回报最大化的潜力。

跨链互操作性

跨链互操作性是Composable Finance的核心驱动力之一。它打破了协议只能局限于特定网络的限制，使得数据和资产能够在不同区块链之间自由流动。

这一目标得以通过桥接和锚定代币技术的应用实现。通过这些技术，用户可以在不同的链之间转移资产，同时确保其价值和功能的完整性。借助跨链互操作性，Composable Finance不仅扩展了资产的种类，还推动了全球资产池的构建。

结论

Composable Finance正在通过一个模块化、互操作的金融服务和产品生态系统，逐步改变 DeFi 生态。通过推动互操作性、Composable性和创新，Composable Finance为开发者和用户开辟了更多机会，推动生态系统的不断发展和进化。