3 กองทุน ETF ง่ายๆ ที่ซื้อด้วย $1,000 และถือไว้ตลอดชีวิต

2026-02-26 12:59:16

ถ้าคุณกำลังมองหาวิธีที่ฉลาดที่สุดในการลงทุนเงินจำนวนเล็กน้อยในระยะยาว ความจริงก็คือ การเลือกหุ้นรายตัวอาจไม่ใช่ทางเลือกที่ดีที่สุด วิธีที่ง่ายกว่าที่ไม่ต้องการการติดตามอย่างต่อเนื่องอาจเป็นทางเลือกที่ฉลาดกว่ามาก นั่นคือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน หรือ ETF ซึ่งถูกสร้างขึ้นมาเพื่อเป็นเครื่องมือการลงทุนแบบซื้อและถือที่ดูแลรักษาง่าย

โดยมีพื้นฐานเป็นอย่างนี้ ต่อไปนี้เป็นการดูรายละเอียดของ ETF สามรายการที่นักลงทุนส่วนใหญ่อาจอยากเริ่มต้น และอาจจบลงด้วย

Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF

อาจมีความผันผวน แต่แม้แต่นักลงทุนมือใหม่ก็เข้าใจโดยธรรมชาติว่าความผันผวนนี้เป็นราคาที่ต้องจ่ายเพื่อผลตอบแทนที่สูงกว่าปกติ ซึ่งเฉพาะหุ้นเทคโนโลยีเท่านั้นที่สามารถให้ได้ พร้อมกันนี้ การเลือกหุ้นเทคโนโลยีรายตัวอาจสนุก แต่ก็เข้าใจดีว่าการถือครองพอร์ตหุ้นเทคโนโลยีหลายชื่อเป็นวิธีที่ง่ายกว่ามากในการใช้ประโยชน์จากแนวโน้มระยะยาวนี้

อย่างไรก็ตาม ETF เทคโนโลยีที่คุ้นเคยก็อาจมีปัญหาอยู่บ้าง เนื่องจากส่วนใหญ่เป็นแบบน้ำหนักตามมูลค่าตลาด ซึ่งตอนนี้อาจมีความเสี่ยงสูงเพราะผลกำไรที่มากเกินไปของชื่อใหญ่ในวงการ เช่น กลุ่ม “Magnificent Seven” ตัวอย่างเช่น ETF Vanguard Information Technology (VGT +1.89%) ที่ถือหุ้นสามอันดับแรก (จาก 320 ตัว) รวมกันคิดเป็น 43% ของมูลค่ารวมของกองทุน ในขณะที่ ETF Technology Select Sector SPDR (XLK +1.92%) ก็มีความเสี่ยงคล้ายกัน นั่นคือ ชื่อเดียวกันที่เป็นแรงผลักดันให้กลุ่มเทคโนโลยีเติบโตตั้งแต่ปี 2023 อาจขายออกไปอย่างรวดเร็วและมากเท่ากับที่เคยขึ้นมา ทำให้มูลค่าของ ETF เหล่านี้ลดลง

ภาพจาก: Getty Images

โชคดีที่มีทางแก้ไขง่าย ๆ นั่นคือ Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RSPT +1.74%)

ตามชื่อของมัน กองทุนนี้ถือหุ้นเหมือนกับ XLK และ VGT… เพียงแต่ในสัดส่วนที่แตกต่างกัน Invesco จัดการไม่ให้หุ้นในพอร์ตของ ETF นี้มีสัดส่วนมากเกินไป โดยจะปรับสมดุลของแต่ละตำแหน่งทุกไตรมาส ซึ่งเป็นการล็อคกำไรเมื่อหุ้นเทคโนโลยีบางตัวเติบโตเกินกว่าตลาดโดยรวม

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

ดูเผิน ๆ แล้ว Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0.40%) ก็คล้ายกับ ETF เน้นปันผลอื่น ๆ เช่น ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 0.55%) หรือ Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG +0.38%)

แต่ถ้าสังเกตให้ดี จะเห็นความแตกต่างชัดเจน โดยเฉพาะในเรื่องของอัตราผลตอบแทน ซึ่งเป็นความแตกต่างรองลงมาคือ ผลการดำเนินงานตั้งแต่ปลายปี 2022 เนื่องจาก NOBL และ VIG ทำผลงานได้ดี ผลตอบแทนปันผลตามหลังจึงลดลงเหลือประมาณ 2% กว่า ๆ และต่ำกว่า 1.6% ตามลำดับ ในขณะที่ SCHD ให้ผลตอบแทน 3.5% หลังจากผลงานในตลาดที่ล่าช้ากว่าช่วงสามปีที่ผ่านมา

ข้อมูลผลตอบแทนรวมของ NOBL โดย YCharts

แล้วอะไรล่ะ?

มันไม่ได้อยู่ที่หุ้นในพอร์ตของ ETF เท่านั้น แต่เป็นสิ่งที่ ไม่ได้ ถือครองต่างหาก ซึ่ง ETF นี้สร้างขึ้นเพื่อสะท้อนดัชนี Dow Jones U.S. Dividend 100™ โดยเน้นหุ้นที่ให้ผลตอบแทนสูงและมีพื้นฐานดี ซึ่งหมายความว่า มัน ไม่ ถือหุ้นอย่าง Apple, Microsoft, และ Broadcom ซึ่งจ่ายปันผลแต่ไม่มากนัก นักลงทุนส่วนใหญ่มักเลือกหุ้นเหล่านี้เพราะการเติบโตของพวกเขาในช่วงหลัง

แต่แนวโน้มของตลาดกำลังเปลี่ยนไป หุ้นเติบโตเริ่มถูกตั้งคำถามมากขึ้น ในขณะที่หุ้นมูลค่าซึ่งรวมถึงหุ้นปันผลส่วนใหญ่ (และในทางกลับกัน) กลับเป็นที่นิยมอีกครั้ง ถึงแม้ในระยะสั้นจะไม่สำคัญสำหรับนักลงทุนระยะยาว แต่ก็ไม่ผิดที่จะล็อคผลตอบแทนปันผลของตำแหน่งใหม่ใน Schwab U.S. Dividend Equity ETF ก่อนที่จะลดลงไปอีก

SPDR S&P 500 ETF Trust

สุดท้าย เพิ่ม SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.83%) ลงในรายการ ETF ง่าย ๆ ที่ควรซื้อและถือไว้ตลอดชีวิต ถึงแม้ถ้าคุณเป็นแฟน Vanguard ก็สามารถเลือก Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.84%) ได้เช่นกัน ทั้งสองมีค่าบริหารจัดการต่ำมาก และสนับสนุนกลยุทธ์เดียวกัน นั่นคือ การลงทุนในดัชนี ซึ่งไม่ใช่พยายามเอาชนะตลาด แต่เป็นการพยายามให้ผลตอบแทนเฉลี่ยระยะยาวของ S&P 500 (^GSPC +0.81%) อยู่ที่ประมาณ 10%

ขยายความ

NYSEMKT: SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

การเปลี่ยนแปลงวันนี้

(0.83%) $5.71

ราคาปัจจุบัน

$693.06

ข้อมูลสำคัญ

ช่วงราคาของวัน

$690.10 - $693.68

ช่วงราคาสูงสุด 52 สัปดาห์

$481.80 - $697.84

ปริมาณการซื้อขาย

8.5K

สิ่งที่น่าสนใจก็คือ นี่คือการลงทุนที่มีความเสี่ยงทางสถิติที่ดีที่สุด

เป็นความจริง! เมื่อเวลาผ่านไป นักวิเคราะห์และนักลงทุนมืออาชีพและมือสมัครเล่นมักจะทำผลงานได้ต่ำกว่าตลาดโดยรวม ตามข้อมูลจาก Standard & Poor’s ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา กองทุนรวมขนาดใหญ่เกือบ 87% ไม่สามารถเอาชนะ S&P 500 ได้ ตัวเลขสิบปีไม่ต่างกันมาก อยู่ที่ 86% และในช่วง 15 ปีที่ผ่านมา กองทุนขนาดใหญ่กว่า 88% ก็ยังตามหลังดัชนี นี่เป็นเครื่องพิสูจน์ว่าการเอาชนะตลาดนั้นเป็นเรื่องที่ยากมาก

และเพื่อให้ชัดเจน ก็ไม่ใช่ว่ากองทุนเฮดจ์ฟันด์หรือผู้จัดการลงทุนประเภทอื่น ๆ จะทำผลงานได้ดีกว่าด้วยเช่นกัน

ถ้าคุณอยากเสี่ยง ลองทำตามโอกาสดู การพยายามทำให้ผลตอบแทนเท่ากับตลาดอาจเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด อย่างน้อยก็ในส่วนของพอร์ตโฟลิโอพื้นฐานขนาดพอสมควร

ดูต้นฉบับ

This page may contain third-party content, which is provided for information purposes only (not representations/warranties) and should not be considered as an endorsement of its views by Gate, nor as financial or professional advice. See Disclaimer for details.