Better Buy: ETF ขนาดเล็ก ISCG และ IJT เปรียบเทียบด้านค่าธรรมเนียม ความเสี่ยง และรายได้

กองทุน iShares S&P Small-Cap 600 Growth ETF (IJT +0.89%) และ iShares Morningstar Small-Cap Growth ETF (ISCG +1.29%) ทั้งคู่มุ่งเน้นไปที่หุ้นขนาดเล็กในสหรัฐอเมริกาที่เน้นการเติบโต แต่มีความแตกต่างกันในด้านค่าใช้จ่าย การกระจายความเสี่ยง และลักษณะการซื้อขาย

การเปรียบเทียบนี้วิเคราะห์ว่า ISCG และ IJT เปรียบเทียบกันในด้านสำคัญ เช่น ค่าใช้จ่าย ผลการดำเนินงาน ความเสี่ยง และโครงสร้างพอร์ตโฟลิโอ

ภาพรวม (ค่าใช้จ่าย & ขนาด)

Beta วัดความผันผวนของราคาสินทรัพย์เทียบกับดัชนี S&P 500 ผลตอบแทน 1 ปีแสดงผลตอบแทนรวมในรอบ 12 เดือนที่ผ่านมา

ISCG มีค่าใช้จ่ายต่ำกว่ามากด้วยอัตราค่าใช้จ่ายที่ต่ำกว่า ซึ่งอาจสร้างความแตกต่างอย่างชัดเจนสำหรับนักลงทุนที่ใส่ใจเรื่องค่าใช้จ่าย อย่างไรก็ตาม IJT มีผลตอบแทนจากเงินปันผลสูงกว่า ซึ่งเป็นข้อได้เปรียบสำหรับนักลงทุนที่มองหารายได้จากเงินปันผลแบบพาสซีฟ

เปรียบเทียบผลการดำเนินงาน & ความเสี่ยง

สิ่งที่อยู่ภายใน

ISCG กระจายการลงทุนไปในหุ้นขนาดเล็กที่เน้นการเติบโตจำนวน 971 ตัว โดยมีสัดส่วนภาคอุตสาหกรรม 23%, เทคโนโลยี 20%, และสุขภาพ 17% ตำแหน่งสูงสุดได้แก่ Lumentum, Kratos Defense & Security Solutions, และ ATI ซึ่งแต่ละตัวมีสัดส่วนไม่เกิน 1% ของสินทรัพย์ กองทุนนี้มีประวัติการดำเนินงาน 21 ปีและการกระจายความเสี่ยงอย่างกว้างขวาง อาจเป็นที่สนใจของนักลงทุนที่ต้องการกระจายความเสี่ยงในกลุ่มหุ้นขนาดเล็กที่เน้นการเติบโต

ในทางตรงกันข้าม IJT ถือหุ้น 348 ตัว โดยภาคส่วนหลักคือเทคโนโลยี คิดเป็นประมาณ 20% ของสินทรัพย์ ตำแหน่งสูงสุดได้แก่ Arrowhead Pharmaceuticals, Armstrong World Industries, และ InterDigital ซึ่งแต่ละตัวมีสัดส่วนเล็กน้อยเช่นกัน ทั้งสองกองทุนหลีกเลี่ยงการใช้เลเวอเรจ การป้องกันความเสี่ยงจากสกุลเงิน หรือกลไกพิเศษอื่น ๆ

สำหรับคำแนะนำเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนใน ETF สามารถดูได้ที่ลิงก์นี้

สิ่งที่นักลงทุนควรพิจารณา

ETF ขนาดเล็กสามารถช่วยกระจายความเสี่ยงในพอร์ตโฟลิโอของคุณ พร้อมทั้งเข้าถึงโอกาสการเติบโตของบริษัทขนาดเล็ก

ในสองกองทุนนี้ ISCG เป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและผลตอบแทนสูงกว่า โดยในปีที่ผ่านมาให้ผลตอบแทนที่ค่อนข้างดี แต่ก็มีการลดลงสูงสุดที่ลึกกว่าและเบต้าที่สูงกว่า ซึ่งบ่งชี้ถึงความผันผวนที่รุนแรงกว่า

ทั้งสองกองทุนยังแตกต่างกันในด้านโครงสร้างค่าธรรมเนียมและศักยภาพรายได้ ISCG มีอัตราค่าใช้จ่ายต่ำมากเพียง 0.06% เทียบกับ IJT ที่ 0.18% กล่าวคือ นักลงทุนจะจ่ายค่าธรรมเนียมปีละ 6 ดอลลาร์ต่อทุก ๆ 10,000 ดอลลาร์ที่ลงทุนใน ISCG เทียบกับ 18 ดอลลาร์ใน IJT ซึ่งเป็นความแตกต่างเล็กน้อยในภาพรวม แต่สามารถสร้างความแตกต่างเป็นร้อยหรือพันดอลลาร์ในระยะยาว

อย่างไรก็ตาม IJT โดดเด่นด้วยผลตอบแทนจากเงินปันผลที่สูงกว่า ซึ่งอาจเป็นข้อดีสำหรับนักลงทุนที่เน้นรายได้ ระหว่างผลตอบแทนที่สูงขึ้นและความเสี่ยงโดยรวมที่ต่ำกว่า IJT อาจเหมาะสมกว่าสำหรับนักลงทุนระยะยาวที่มองหาการลงทุนที่เสถียรกว่า ในขณะที่ ISCG ให้โอกาสในการเติบโตที่มากขึ้น

คำศัพท์ที่ควรรู้

ETF: กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนที่ถือพอร์ตสินทรัพย์หลายรายการและซื้อขายบนตลาดเช่นหุ้น
อัตราค่าใช้จ่าย: ค่าธรรมเนียมการดำเนินงานประจำปีของกองทุน คิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์เฉลี่ยของกองทุน
ผลตอบแทนจากเงินปันผล: เงินปันผลรายปีที่จ่ายโดยกองทุนหารด้วยราคาหุ้นปัจจุบัน คิดเป็นเปอร์เซ็นต์
เบต้า: ตัวชี้วัดความผันผวนของกองทุนเทียบกับตลาดโดยรวม โดยปกติคือดัชนี S&P 500
AUM: ทรัพย์สินภายใต้การบริหาร มูลค่ารวมของสินทรัพย์ทั้งหมดที่กองทุนถืออยู่
Max drawdown: การลดลงสูงสุดจากจุดสูงสุดถึงต่ำสุดในช่วงเวลาที่กำหนดของมูลค่ากองทุน
Growth of $1,000: ตัวอย่างแสดงการเปลี่ยนแปลงของมูลค่าการลงทุน 1,000 ดอลลาร์ในช่วงเวลาหนึ่ง
ผลตอบแทนรวม: ผลการดำเนินงานของการลงทุนรวมถึงการเปลี่ยนแปลงราคาและเงินปันผลทั้งหมดที่ได้รับ โดยสมมติว่ามีการนำเงินปันผลไปลงทุนใหม่
Small-cap: บริษัทที่มีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดค่อนข้างน้อย โดยทั่วไปอยู่ในช่วงหลายร้อยล้านถึงหลายพันล้านดอลลาร์
หุ้นเติบโต: บริษัทคาดว่าจะเติบโตรายได้หรือกำไรได้เร็วกว่าตลาดโดยรวม โดยมักนำกำไรไปลงทุนต่อเนื่องแทนที่จะจ่ายเป็นเงินปันผล
สัดส่วนภาคอุตสาหกรรม: เปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์กองทุนที่ลงทุนในแต่ละกลุ่มอุตสาหกรรม เช่น เทคโนโลยี หรือ อุตสาหกรรม
เลเวอเรจ: การใช้เงินกู้หรืออนุพันธ์เพื่อเพิ่มการเปิดรับความเสี่ยงและผลตอบแทนหรือขาดทุน