InvestingWithBrandon

Os primeiros $100.000 são o dinheiro mais difícil que você já vai ganhar.
Não porque a matemática seja difícil.
Porque a psicologia é brutal.
$10k no banco. Você quer umas férias.
$50k no banco. Você quer um carro novo.
$99k no banco. Você quer comemorar.
As pessoas que gastam lá nunca conseguem fazer o dinheiro crescer.
As pessoas que mantêm lá assistem o próximo $100k chegar muito mais rápido.
Depois o próximo. Depois o próximo.
O primeiro $100k prova algo mais importante do que dinheiro.
Prova que você tem a disciplina de não ser seu próprio pior inimigo.
Essa é a

Haverá um momento na sua vida em que perceberá...
Ir trabalhar no seu emprego diário na verdade está a custar-lhe dinheiro para estar lá.
Perceberá que o seu tempo é muito mais valioso do que a sua taxa horária e pode gerar MUITO mais dinheiro investindo ou simplesmente fazendo outra coisa...

A melhor matemática que pode aprender é como calcular o custo futuro das suas ações atuais.

Investidores de retalho escolhem preços de exercício completamente errados.
Abram a cadeia de opções.
Olham para o delta.
Delta de 0,32.
32% de hipótese de chegar ao dinheiro.
"Vou aceitar essas probabilidades."
Aqui está o ENORME problema...
O delta não leva em conta:
Taxa de crescimento dos lucros por ação.
Trajetória da receita.
Se a empresa tem uma vantagem competitiva.
Se o mercado está numa bolha.
Se o Fed está prestes a aumentar as taxas.
Ele considera 4 fatores e chama-lhe uma "probabilidade" mas exclui tanta coisa que realmente move a agulha...
Aqui está co

Não quero nada além do melhor para todos, mas sei que muita gente foi ENGANADA com opções cobertas.
Tenho sido muito EXPRESSIVO sobre isso.
Elas são uma armadilha!
Elas limitam o potencial de alta e não ajudam muito na baixa.
Se você é otimista o suficiente para manter as ações na sua conta, por que iria apostar imediatamente contra si mesmo?
O fluxo de caixa que você ganha é uma ninharia e você está perdendo o grande movimento…
Elas funcionam 9 em cada 10 vezes.
Mas naquela 1 vez, ela vai apagar o que você ganhou nas outras 9.
Elas não funcionam.
Pare com as estratégias de v

🔴Se vender puts garantidos por dinheiro, saiba que está a cometer um ERRO ENORME.
Vender puts significa que está BULLISH numa empresa, mas quer deixar uma quantidade de dinheiro parada a não fazer nada...
Por que não usar esse dinheiro para comprar ações da empresa em que é otimista...
Garanta a operação com isso.
E adivinha, não estará a usar margem.
Sem juros de margem.
Simplesmente garantindo as puts com o seu portefólio, não com dinheiro.
Porque adivinha, as ações podem ser vendidas por dinheiro se precisar de assumir a obrigação.
Muitos dirão que isto é arriscado.
Mas v

🟢 Mantenha suas emoções sob controlo.
Continue a DCA em ações/ETFs de qualidade a bons preços.
Quando encontrar configurações convincentes:
1. Venda opções de venda garantidas do portfólio com mais de 1 ano. (não CSP)
2. Use parte desse fluxo de caixa para comprar ações.
3. Use parte do fluxo de caixa para comprar opções de compra LEAP.
4. Mantenha sempre as proporções em equilíbrio para lidar com uma queda de 50%.
Depois, seja paciente e deixe as jogadas funcionarem.
Simples.

Muitas pessoas fazem opções de venda garantidas por dinheiro, chamadas cobertas, chamadas cobertas de homem pobre e spreads.
Muitas pessoas também têm um desempenho inferior ao Nasdaq...

Os investidores de retalho têm sido alimentados com porcaria a vida toda sobre como fazer sucesso no mercado de ações.
Fazer mais negociações
Ter mais monitores
Desenhar mais linhas
Obter mais indicadores
Assumir mais alavancagem
Melhorar o seu timing
Fazer estratégias de opções mais complexas
Tudo para perceber... que foi tudo uma perda.
A repulsa que eventualmente irá sentir será como nada que já tenha experimentado antes.
Deitou o seu coração e alma na negociação e não conseguiu.
Assim como quase toda a gente...
E nesse momento, irá desistir e pensar que o mercado de ações não é para si.
Ma

🔴Deixe de fazer mais de 30 negociações por mês.
Essa é uma das coisas mais estúpidas que você pode fazer.
Por quê?
Porque não há 30 "quebradores de mesa" todos os meses.
Confie em mim, você vai se sair MUITO melhor se simplesmente fizer jogadas apenas em apostas de confiança ultra alta e fizer apostas maiores quando elas aparecerem.
Entenda que alguns meses podem ter apenas algumas jogadas convincentes, mas outros meses podem ter dezenas.
Deixe o mercado vir até você e seja paciente.
Mais negociações não significam mais dinheiro.
Na verdade, muitas vezes é exatamente o oposto.

O seu preço de exercício HORRÍVEL é a razão pela qual acaba por ser prejudicado com opções...
(como corrigir isso agora)
A maioria dos investidores de retalho vende opções de venda com um preço de exercício cerca de 5% abaixo do preço atual de mercado para "construir uma margem de segurança"
Normalmente fazem isto com contratos mensais.
Aqui está o GRANDE problema.
5% não é uma margem de segurança suficiente, especialmente com um contrato de 1 mês onde não há forças de crescimento a apoiá-lo.
(à medida que o EPS sobe, a ação seguirá esse aumento)
A solução é vender opções de venda com mais de

$500 por mês.
30 anos.
3 estratégias diferentes.
1. S&P 500 apenas (10% médio): $1 milhão.
2. Base + opções seguras de carteira (20% médio): $9 milhão.
3. Base + opções + LEAPS (25% médio): $61 milhão.
Mesmo $500/mês. Mesmo 30 anos.
A única variável é o seu sistema.
Aquela diferença de $1M para $61M não é sorte.
É o duplo empréstimo gratuito que chamo de "double dip".
Dinheiro em dois lugares ao mesmo tempo.
Ações apreciando + opções vendidas gerando renda + LEAPS ampliando convicção.
A camada de opções não faz apenas renda.
É um acelerador de composição.

As pessoas subestimam o quanto $1 pode crescer.
$1 investido com retornos anuais de 11% transforma-se em:
- $8,94 em 20 anos
- $238 em 50 anos
(retornos do S&P 500 sem cérebro aqui)
MAS E SE HOUVER UMA MANEIRA DE VOCÊ CONSEGUIR 20% AO ANO...
$1 investido com retornos anuais de 20% transforma-se em:
- $53 em 20 anos
- $20.283 em 50 anos
(meu CAGR nos últimos 10 anos é 23%, FYI)
Agora pense nisso:
Cada dólar que você gasta em coisas que não precisa não é apenas um dólar perdido hoje...
É MILHARES PERDIDOS NO FUTURO...

COMO INVESTIR $100.000 AGORA EM 2026:
(funciona com qualquer valor, no entanto)
$40k $VOO
$40k $Q
$20k empresas individuais
Vender opções de venda de 1 ano garantidas, não garantidas por dinheiro em empresas que atendam a estes critérios:
1. Devem estar abaixo do valor intrínseco.
2. Devem ter uma fosso competitivo.
3. Devem ter poder de fixação de preços.
4. Devem possuir uma vantagem competitiva duradoura.
5. Estou confortável em manter a longo prazo caso me atribuam ações, posso usar a estratégia do volante e pacientemente "livrar-me" das ações se desejar.
Notas principais:
- Portfólio gara