O Citibank foi multado em $3.5M devido a falhas na supervisão de fraudes. O banco não conseguiu detectar retiradas fraudulentas de forma atempada, levando a ações regulatórias. Este caso destaca as lacunas críticas nos sistemas tradicionais de deteção de fraudes bancárias—algo que a abordagem de livro-razão transparente da blockchain aborda de forma diferente e inerente. Instituições centralizadas que gerem biliões ainda enfrentam dificuldades com monitorização básica de segurança, levantando questões sobre se protocolos descentralizados poderiam lidar melhor com a validação de transações e prevenção de fraudes. Vale a pena considerar ao comparar perfis de risco institucional.