Với “Số trí + Xanh” hai động lực thúc đẩy, Ngân hàng Phát triển Phố Đông tích cực thực hiện triết lý phát triển ESG

Đăng nhập ứng dụng Sina Finance tìm kiếm 【Thông tin công bố】 để xem thêm các cấp độ đánh giá

Trong bối cảnh mục tiêu “Song Cốt” dẫn dắt và xây dựng quốc gia tài chính mạnh mẽ bước những bước vững chắc, các ngân hàng thương mại làm thế nào để cân bằng lợi ích kinh tế và trách nhiệm xã hội, đạt phát triển chất lượng cao, trở thành tâm điểm chú ý của thị trường. Gần đây, Ngân hàng Phục Dương (PuFa Bank) đã phát hành “Báo cáo Phát triển Bền vững năm 2025” cùng dữ liệu hiệu quả hàng năm, vẽ nên một bức tranh sinh động dựa trên chiến lược cốt lõi ESG (Môi trường, Xã hội và Quản trị), chuyển đổi số trí tuệ làm động lực, hiệu quả kinh doanh và giá trị xã hội cùng tiến.

Báo cáo cho thấy, quy mô tài sản của ngân hàng đã vượt mốc 10 nghìn tỷ nhân dân tệ một cách lịch sử, lợi nhuận ròng thuộc về cổ đông mẹ đạt 50,017 tỷ nhân dân tệ, đồng thời, trong khi đạt được “tăng trưởng ổn định và tích cực” về hiệu quả kinh doanh, ngân hàng còn nâng cao đáng kể độ sâu và rộng trong thực hành các lĩnh vực then chốt như tài chính xanh, tài chính công nghệ, tài chính toàn diện, thể hiện rõ sức bền và trách nhiệm của một tổ chức tài chính hiện đại.

Nâng cao chiến lược, Quản trị ESG xây dựng nền móng phát triển bền vững vững chắc

Ngân hàng Phục Dương đã tích hợp sâu sắc phát triển bền vững vào gene của công ty, điều này không chỉ là lời nói suông mà thể hiện rõ trong cấu trúc quản trị ngày càng hoàn thiện và lộ trình chiến lược rõ ràng. Đến năm 2025, ngân hàng đã phát hành báo cáo phát triển bền vững thứ hai, hệ thống ngày càng trưởng thành hơn. Quan trọng hơn, ngân hàng đã thành lập Ủy ban thúc đẩy ESG cấp tập đoàn, hệ thống hóa khung quản lý ESG, đồng thời đưa kế hoạch công tác ESG vào trong hệ thống chiến lược “15 Năm 5” của quốc gia.

Thiết kế cấp cao này trực tiếp dẫn đến quản lý rủi ro và hướng dẫn hoạt động kinh doanh. Trong kỳ báo cáo, ngân hàng đã sửa đổi “Phương pháp Quản lý Tài chính Xanh” và “Phương pháp Quản lý Rủi ro Môi trường, Xã hội và Quản trị”, tích hợp toàn diện quản lý rủi ro ESG của khách hàng cấp tín dụng vào trong hệ thống quản lý rủi ro tổng thể và sở thích rủi ro. Điều này có nghĩa là, từ khảo sát thẩm định trước cho vay đến quản lý sau cho vay, các yếu tố ESG đã trở thành phần không thể thiếu trong đánh giá khách hàng và quyết định tín dụng.

Trong khung quản trị rõ ràng này, thực hành ESG của ngân hàng Phục Dương đã nhận được sự công nhận cao từ các tổ chức uy tín trong và ngoài nước. Đến năm 2025, xếp hạng ESG của MSCI của ngân hàng đã vươn lên mức AA; đồng thời, ngân hàng còn nhận nhiều danh hiệu như vị trí thứ 8 trong “100 doanh nghiệp dẫn đầu về ESG của Trung Quốc” và xếp hạng A trong Đánh giá công bố thông tin của Sở Giao dịch Chứng khoán Thượng Hải. Những xếp hạng và giải thưởng này cùng nhau chứng thực bước nhảy vọt thực chất trong quản trị ESG của ngân hàng, tạo nền tảng vững chắc cho sự tăng trưởng ổn định dài hạn của hiệu quả kinh doanh.

Song hành xanh và công nghệ, thúc đẩy chuyển đổi kinh tế thực

Nếu nói quản trị là nền móng, thì tài chính xanh và tài chính công nghệ chính là hai động lực cốt lõi giúp ngân hàng Phục Dương phục vụ nền kinh tế thực và xây dựng năng lực cạnh tranh khác biệt. Đến năm 2025, ngân hàng đã đạt thành tích rõ rệt trong hai lĩnh vực này, dựa trên các “bài viết lớn” của ngành tài chính.

Trong lĩnh vực tài chính xanh, ngân hàng thể hiện toàn diện từ ý tưởng đến thực hành. Đến cuối năm 2025, dư nợ tín dụng xanh đạt 707,374 tỷ nhân dân tệ, tăng 23,95% so với cùng kỳ, tốc độ tăng trưởng rõ rệt. Đằng sau đó là hệ thống dịch vụ tổng hợp “PuFa Green Innovation” theo mô hình “1+6+8+N”, bao gồm các sản phẩm như tín dụng xanh, trái phiếu, cho thuê tài chính, quản lý tài sản, tài chính carbon.

Sự đổi mới của ngân hàng không chỉ dừng lại ở việc hỗ trợ các dự án năng lượng sạch, mà còn sâu hơn vào quá trình chuyển đổi carbon thấp của các ngành công nghiệp truyền thống. Trong kỳ báo cáo, ngân hàng đã thực hiện các khoản vay dự án tài chính chuyển đổi đầu tiên tại tỉnh Giang Tô, khoản vay tài chính chuyển đổi ngành thép đầu tiên tại Quảng Đông, cùng nhiều “lần đầu tiên” khác, nhằm chính xác đáp ứng nhu cầu tài chính cho các ngành công nghiệp cao phát thải như hóa chất, thép, vận tải biển.

Đặc biệt, ngân hàng còn dẫn đầu thực hiện các khoản vay liên kết sinh thái đa dạng sinh học “hai lần đầu” của ngành sản xuất và doanh nghiệp nước ngoài trên toàn quốc, trong đó lãi suất vay được liên kết với diện tích bảo vệ đất ngập nước Poyang Lake và các chỉ số sinh thái khác, khám phá con đường mới trong tài chính hỗ trợ giá trị sinh thái.

Trong lĩnh vực tài chính công nghệ, ngân hàng Phục Dương hướng tới trở thành “ngân hàng đối tác ưu tiên” của các doanh nghiệp công nghệ. Đến năm 2025, dư nợ cho vay công nghệ đạt hơn 1,04 nghìn tỷ nhân dân tệ, phục vụ hơn 256.000 doanh nghiệp công nghệ, trong đó có hơn 80% các công ty niêm yết công nghệ toàn quốc.

Thành tích này dựa trên mô hình dịch vụ tích hợp “Thương mại + Đầu tư + Hệ sinh thái”. Ngân hàng đã mở 510 chi nhánh công nghệ (đặc trưng) trên toàn quốc, sáng tạo ra các công cụ trí tuệ như “Mô hình Năm lực công nghệ”, chuyển đổi phương pháp đánh giá tín dụng từ “xem bằng sáng chế” sang “xem nhân tài, công nghệ”, hình thành chu trình dịch vụ toàn vòng đời gồm “cổ phần, trái phiếu, vay, bảo hiểm, thuê, ươm tạo, hợp tác, liên kết”. Các công ty con như Shanghai Trust đã thành lập quỹ đầu tư trực tiếp “PuChuang Huazhang” cho các dự án công nghệ sáng tạo, trong khi các sản phẩm liên kết chỉ số công nghệ của PuYin quản lý tài chính cũng ra đời.

Vào ngày 9 tháng 2 năm 2026, công ty bán dẫn Lánqǐ (Lankei) niêm yết thành công trên Sở Giao dịch Chứng khoán Hồng Kông. Từ việc đồng hành cùng Lánqǐ hơn hai mươi năm cho đến khi công ty này niêm yết “A+H”, đến việc mở chi nhánh dịch vụ tích hợp trong khu vực trung tâm trí tuệ nhân tạo của Thượng Hải, ngân hàng Phục Dương đang dùng “vốn kiên nhẫn” và dịch vụ sinh thái để hòa nhập sâu vào hệ thống đổi mới quốc gia.

Chuyển đổi số trí tuệ nâng đỡ dân sinh, nền tảng vận hành ngày càng vững chắc

Thành tích ESG xuất sắc và mở rộng kinh doanh đặc trưng cuối cùng đều cần nền tảng vận hành mạnh mẽ và trách nhiệm phục vụ cộng đồng làm nền tảng. Báo cáo kết quả kinh doanh năm 2025 của ngân hàng Phục Dương cho thấy, chiến lược “Chuyển đổi số trí tuệ” đã đóng vai trò then chốt trong nâng cao hiệu quả và phục vụ dân sinh.

Một mặt, hiệu quả kinh doanh của ngân hàng tiếp tục thể hiện tính bền bỉ. Trong bối cảnh kinh tế phức tạp, tổng tài sản của tập đoàn vượt mốc 10 nghìn tỷ nhân dân tệ, doanh thu hoạt động đạt 173,964 tỷ nhân dân tệ, lợi nhuận ròng thuộc về cổ đông mẹ đạt 50,017 tỷ nhân dân tệ, duy trì “hai tăng trưởng” về doanh thu và lợi nhuận. Năng lực vốn cũng được nâng cao, trái phiếu chuyển đổi 50 tỷ nhân dân tệ đạt tỷ lệ chuyển đổi 99,67%, lập kỷ lục chuyển đổi thị trường lớn nhất trong A-shares. Việc cải thiện liên tục chất lượng tài sản đã tạo ra lớp đệm an toàn cho tất cả các chiến lược trên.

Mặt khác, chiến lược chuyển đổi số thúc đẩy dịch vụ hiệu quả hơn nữa. Trong kỳ báo cáo, ngân hàng đã kiên trì thực hiện chiến lược “1-5-5-4-3-N” về chuyển đổi số, đã bước vào giai đoạn thể hiện hiệu quả. Báo cáo cho biết, đến năm 2025, ngân hàng đã đầu tư 7,612 tỷ nhân dân tệ vào công nghệ thông tin, đã cấp phép 367 bằng sáng chế. Hệ thống “Siêu nền tảng” (ứng dụng “PuHui Lai Le”, ngân hàng di động), “Sản phẩm Siêu” (PuShanDai, PuHuiDai, PuLianTong) và “Hệ thống Siêu” tạo thành một hệ sinh thái vận hành số mới.

Đến cuối năm 2025, hơn 2,6 triệu người dùng đã đăng ký trên nền tảng “PuHui Lai Le”, phục vụ gần 70% khách hàng doanh nghiệp mới của toàn ngân hàng; sản phẩm tài chính chuỗi cung ứng “PuLianTong” đã tăng trưởng 194,82% trong năm, kết nối hiệu quả hơn 11.000 doanh nghiệp trung tâm cùng các đối tác phía trên và phía dưới.

Chuyển đổi số cuối cùng hướng tới phục vụ toàn diện và ấm áp, thông qua năng lực số hóa, giúp tài chính toàn diện đạt chính xác từng giọt. Đến cuối năm 2025, dư nợ cho vay doanh nghiệp nhỏ và vừa phục vụ toàn diện đạt 523,991 tỷ nhân dân tệ, tăng gần bằng bốn năm gần nhất; số khách hàng phục vụ toàn diện đạt 509.800, tăng 24,22%. Đồng thời, ngân hàng Phục Dương đã phát hành thương hiệu từ thiện “PuGungYing”, với tổng đóng góp từ thiện hàng năm đạt 58,0343 triệu nhân dân tệ, liên tục đầu tư vào nông thôn, bảo vệ người tiêu dùng tài chính, phát triển nhân viên, thể hiện rõ trách nhiệm “tài chính vì dân”.

Thực tiễn của ngân hàng Phục Dương chứng minh rằng ESG là trụ đỡ chiến lược thúc đẩy đổi mới, quản lý rủi ro và xây dựng lợi thế khác biệt. Bằng cách kết hợp sâu sắc chuyển đổi xanh, đổi mới công nghệ, chuyển đổi số và tài chính toàn diện, ngân hàng không chỉ đạt được hiệu quả kinh doanh ổn định và tích cực mà còn thể hiện sức mạnh tài chính trong việc phục vụ chiến lược quốc gia và thúc đẩy phát triển chất lượng cao của nền kinh tế thực.

Ngân hàng Phục Dương khẳng định, đứng tại điểm khởi đầu mới của “Kế hoạch 15 Năm 5”, sẽ lấy "xanh + " làm nền tảng phát triển bền vững, dùng sức mạnh “Trí tuệ nhân tạo +” để định hình lại hệ sinh thái dịch vụ tài chính, thúc đẩy toàn diện sáng tạo giá trị, truyền tải giá trị và hiện thực hóa giá trị, viết nên chương mới về phát triển chất lượng cao trong hành trình xây dựng quốc gia tài chính mạnh mẽ.