FCA Menindaklanjuti Perdagangan Kripto Peer-to-Peer Ilegal dalam Operasi Penegakan Hukum Pertama di Inggris

• FCA Inggris telah melakukan penyelidikan penegakan hukum pertamanya terhadap pedagang kripto peer-to-peer yang diduga ilegal.
• Regulator mengatakan bahwa saat ini tidak ada pedagang atau platform kripto peer-to-peer yang terdaftar di FCA di Inggris.

Regulator keuangan utama Inggris telah memulai tindakan tegas pertamanya terhadap perdagangan kripto peer-to-peer ilegal, menandakan bahwa sebagian pasar yang selama ini dianggap tidak resmi kini sedang didorong ke wilayah penegakan hukum yang lebih jelas. Financial Conduct Authority mengatakan bahwa mereka bekerja sama dengan HM Revenue & Customs dan Unit Kejahatan Terorganisir Wilayah Barat Daya untuk mengunjungi lokasi yang diduga menjalankan aktivitas kripto peer-to-peer ilegal. Di setiap lokasi, lembaga tersebut mengeluarkan surat peringatan dan larangan, sementara bukti yang dikumpulkan selama kunjungan kini digunakan untuk mendukung beberapa penyelidikan kriminal yang sedang berlangsung. FCA mengambil sikap yang lebih tegas terhadap perdagangan kripto langsung Perdagangan kripto peer-to-peer biasanya melibatkan individu membeli dan menjual aset digital secara langsung daripada melalui bursa terpusat. Itu bisa membuat aktivitas tersebut tampak lebih tidak mencolok, bahkan improvisasi. FCA kini menegaskan bahwa mereka tidak melihatnya seperti itu. Menurut regulator, siapa pun yang melakukan bisnis semacam ini di Inggris harus terdaftar secara resmi. Badan tersebut menambahkan bahwa saat ini tidak ada pedagang atau platform kripto peer-to-peer yang terdaftar di FCA yang beroperasi di negara tersebut. Itu adalah detail penting karena meninggalkan sangat sedikit ambiguitas. Secara efektif, FCA mengatakan bahwa operator peer-to-peer yang mereka targetkan sebelumnya tidak beroperasi di zona abu-abu regulasi. Mereka beroperasi di luar aturan sama sekali. Badan tersebut mengatakan aktivitas ini menimbulkan risiko kejahatan keuangan Steve Smart, direktur eksekutif penegakan hukum dan pengawasan pasar FCA, mengatakan bahwa pedagang kripto peer-to-peer yang tidak terdaftar di Inggris bertindak secara ilegal dan menimbulkan risiko kejahatan keuangan. Bahasa tersebut penting. Regulator tidak menyajikan ini sebagai pembersihan perlindungan konsumen semata. Mereka mengaitkan aktivitas ini secara langsung dengan kekhawatiran penegakan hukum yang lebih luas, yang biasanya berarti tindakan di masa depan kemungkinan akan lebih agresif, bukan lebih lembut. Pesan utamanya cukup jelas. Selama bertahun-tahun, perdagangan kripto peer-to-peer sering berada di tepi pengawasan formal, sebagian karena aktivitas ini terfragmentasi dan lebih sulit diawasi daripada bursa besar. FCA kini tampaknya bertekad untuk mempersempit celah tersebut, menggunakan kunjungan situs yang terkoordinasi dan penyelidikan kriminal untuk menunjukkan bahwa perdagangan langsung antar individu tidak membuat operator berada di luar jangkauan hukum keuangan Inggris.