Dalam laporan baru, TRM Labs menyatakan bahwa meskipun ancaman keuangan ilegal tetap ada di Latam, termasuk broker OTC yang terhubung dengan kartel, arus terselubung Venezuela yang dikenai sanksi, dan jaringan pencucian uang Tiongkok, regulasi justru mengurung ancaman-ancaman tersebut, dengan setiap pasar utama di Latam meningkatkan upaya kepatuhannya.
Poin-Poin Utama:
- TRM Labs melaporkan bahwa stablecoin mendorong 95% arus masuk ilegal Latam, sehingga VASPs dipaksa meningkatkan teknologi berikutnya.
- Kartel Sinaloa mencuci $103B pada tahun 2025, mendorong pemerintah untuk menegakkan undang-undang AML yang akan datang.
- Setelah laporan-laporan ini, negara-negara Latam meningkatkan standar kepatuhan mereka.
TRM Labs: Regulasi Mempersempit Jendela Ancaman di Latam
Regulasi kripto sedang maju secara internasional, dan Latam bukan pengecualian, meskipun ada banyak ancaman yang terdokumentasi. Menurut TRM Labs, sebuah perusahaan intelijen blockchain, regulasi sedang hadir untuk membuat transaksi dan arus kripto menjadi lebih aman di kawasan tersebut.
Dalam laporan terbaru, TRM Labs mengungkapkan bahwa stablecoin telah menjadi rel pembayaran dominan di seluruh Latam, menyumbang 95% arus masuk ke entitas yang dikenai sanksi secara global di sebuah wilayah yang, karena karakteristik ekonominya, terbuka terhadap adopsi teknologi baru ini.
TRM Labs menyatakan bahwa ancaman-ancaman tersebut terdokumentasi dengan baik di kawasan ini, termasuk arus yang terkait dengan Kartel Sinaloa, dengan memanfaatkan broker lokal dan bursa P2P untuk mencuci dana menggunakan organisasi Tiongkok sebagai perantara dalam memproses lebih dari $103 miliar pada tahun 2025 saja.
Selain itu, institusi tersebut menyoroti bahwa sanksi yang masih berlaku terkait pergerakan minyak ilegal dan perdagangan narkoba membuat Latam tetap menjadi sorotan penegakan. Namun demikian, pemerintah bergerak cepat untuk menutup celah-celah tersebut dan memperkuat kepatuhan di seluruh sektor.
Di Brasil, regulasi baru yang disahkan pada Februari menetapkan kerangka kepatuhan yang mencakup persyaratan anti pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (TF) baru bagi penyedia layanan aset virtual (VASPs) untuk menerima otorisasi guna beroperasi.
Argentina juga memperketat pengawasan atas pasar kripto, dengan persyaratan pendaftaran yang diperbarui untuk VASPs yang mencakup aturan AML, persyaratan audit, serta pemisahan aset.
Meksiko juga memperkenalkan penilaian berbasis risiko, menetapkan petugas kepatuhan, dan audit kepatuhan berkala untuk entitas, karena aktivitas aset virtual masih dibatasi pada organisasi yang disetujui oleh Bank Sentral Meksiko (Banxico).
TRM Labs menyimpulkan bahwa “untuk bursa, fintech, dan institusi keuangan yang beroperasi di Amerika Latin, persyaratan regulasi hadir secara bersamaan di seluruh kawasan. Institusi yang membangun infrastruktur kepatuhan sebelum tenggat penegakan memiliki keunggulan operasional yang jelas.”
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
Tennessee Menjadi Negara Bagian Kedua yang Melarang ATM Kripto di Seluruh Wilayah, Menerapkan Sanksi Pelanggaran Ringan
Berita Gate, 24 April — Tennessee telah menjadi negara bagian AS kedua yang memberlakukan larangan di seluruh negara bagian terhadap ATM kripto, menjadikan pengoperasian atau penyediaan mesin-mesin tersebut di mana saja di dalam negara bagian sebagai pelanggaran ringan. Gubernur Bill Lee menandatangani RUU Dewan Perwakilan 2505 menjadi undang-undang pada 13 April setelah disahkan oleh kedua kamar secara bulat. RUU tersebut secara resmi mulai berlaku pada Kamis dan akan dapat ditegakkan pada 1 Juli.
Undang-undang ini melarang pemasangan dan pengoperasian "kios mata uang virtual", yang umumnya dikenal sebagai ATM bitcoin, serta berlaku untuk operator dan bisnis yang mengizinkan mesin tersebut berada di properti mereka. Pelanggaran dikenai dakwaan pelanggaran ringan Kelas A, yang dapat berujung pada hukuman hingga satu tahun penjara dan denda $2.500. Indiana menjadi negara bagian pertama yang memberlakukan larangan penuh di seluruh negara bagian pada bulan lalu.
Menurut AARP, tiga puluh negara bagian telah mengajukan rancangan undang-undang terkait kios kripto pada 2026, dan dua puluh di antaranya sudah meloloskan undang-undang. Banyak dari negara-negara bagian ini telah menambahkan ketentuan yang mengharuskan operator memiliki lisensi negara bagian, menetapkan batas transaksi harian, dan memberikan pengembalian dana kepada korban penipuan. Kios mata uang kripto dikaitkan dengan hampir juta kerugian yang dilaporkan hanya pada tahun 2025, dengan warga Amerika yang lebih tua menyumbang porsi korban yang tidak sebanding, menurut data FBI.
GateNews3jam yang lalu
Sanksi AS Menargetkan Dompet Kripto Terkait Iran; Tether Membekukan $344 Juta USDT
Pesan Gate News, 24 April — Menteri Keuangan AS Scott Bessent mengumumkan sanksi terhadap beberapa dompet yang terkait dengan Iran pada Kamis, sebagai bagian dari upaya Presiden Donald Trump untuk meningkatkan tekanan ekonomi terhadap negara itu di tengah gencatan senjata yang masih berlangsung. "Kami akan mengikuti uang yang ingin dipindahkan oleh Teheran secara putus asa ke luar negeri dan menargetkan semua jalur keuangan yang terhubung dengan rezim tersebut," kata Bessent dalam sebuah pernyataan.
Sanksi ini menyusul keputusan Tether pada Kamis untuk membekukan juta USDT di jaringan Tron, yang telah dikaitkan dengan sanksi terhadap Iran. Tindakan ini dikoordinasikan dengan Kantor Pengendalian Aset Luar Negeri AS OFAC dan penegakan hukum AS. Dua alamat Tron dimasukkan ke daftar hitam pada level kontrak pintar: satu memiliki sekitar juta USDT sementara yang lainnya memiliki juta.
Iran, yang dikenal sebagai pusat penambangan bitcoin, telah lama bergantung pada mata uang kripto untuk menghindari sanksi AS dan sekutunya. Menurut Chainalysis, kepemilikan kripto Iran mencapai $7,8 miliar pada tahun 2025, dengan Korps Garda Revolusi Islam Iran IRGC menyumbang sekitar setengah dari kepemilikan tersebut. Awal bulan ini, Financial Times melaporkan bahwa Iran mulai menerima bitcoin sebagai pembayaran untuk biaya transit yang dikenakan pada kapal tanker minyak yang melintas melalui Selat Hormuz.
GateNews3jam yang lalu
Kelompok Advokasi Kripto Mengajukan Surat Bersama ke SEC untuk Meminta Perumusan Aturan DeFi yang Formal
Pesan dari Gate News, 24 April — DeFi Education Fund dan organisasi advokasi kripto lainnya, termasuk Chamber of Digital Commerce, mengajukan surat bersama kepada Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) pada 24 April, meminta lembaga tersebut meluncurkan proses perumusan aturan DeFi yang formal
GateNews4jam yang lalu
DOJ Menghentikan Penyelidikan Kriminal terhadap Ketua Fed Powell, Membuka Jalan bagi Kevin Warsh yang Ramah Kripto
Pesan dari Gate News, 24 April — Departemen Kehakiman AS telah menutup penyelidikan kriminalnya terhadap Ketua Federal Reserve Jerome Powell, menghilangkan hambatan besar untuk persetujuan Senat atas ketua Fed yang akan datang, Kevin Warsh. Jaksa Agung AS untuk Distrik Columbia Jeanine Pirro mengumumkan keputus
GateNews4jam yang lalu
DOJ Menghentikan Penyelidikan Pidana terhadap Ketua Fed Powell, Membuka Jalan bagi Kevin Warsh yang Pro-Krypto
Pesan Berita Gate, 24 April — Departemen Kehakiman AS telah menghentikan penyelidikan pidana terhadap Ketua Federal Reserve Jerome Powell, menghilangkan hambatan utama bagi konfirmasi Senat terhadap ketua Fed yang akan datang, Kevin Warsh. Jaksa Agung AS untuk Distrik Columbia Jeanine Pirro mengumumkan penghentian tersebut
GateNews5jam yang lalu
Pemimpin GOP Mengguncang Menteri Perdagangan Lutnick Terkait Pengeluaran Politik Texas $1,75M oleh Crypto PAC
Pesan Gate News, 24 April — Pejabat senior Partai Republik menghubungi Menteri Perdagangan Howard Lutnick minggu ini setelah Fellowship PAC, sebuah super PAC kripto yang didanai oleh Cantor Fitzgerald (perusahaan yang sebelumnya pernah dijalankan Lutnick), menandakan dalam dokumen pengajuan federal bahwa pihaknya berencana menggelontorkan $1,75 juta untuk mendukung Jaksa Agung Texas Ken Paxton dalam putaran kedua Partai Republik yang sengit di negara bagian itu melawan Sen. John Cornyn
GateNews8jam yang lalu
