Dunia memiliki triliunan: berapa total uang di dunia dan bagaimana cara menghitungnya?

Mencoba menjawab pertanyaan tentang berapa total uang di dunia memerlukan pemahaman bahwa konsep “uang” sendiri tidak terbatas hanya pada uang kertas dan koin logam. Tergantung pada bagaimana kita mendefinisikan instrumen keuangan, jumlah totalnya bisa sangat berbeda. Ekonom menggunakan beberapa pendekatan untuk mengukur penawaran uang global, masing-masing membuka gambaran keuangan dunia yang semakin luas.

Empat cara menentukan jumlah uang di dunia

Untuk memahami berapa banyak uang yang beredar di ekonomi global, digunakan indikator penawaran uang tertentu. Masing-masing menunjukkan aspek berbeda dari sistem keuangan dan memberi gambaran tentang skala aliran keuangan di planet ini.

Dari uang tunai ke aliran uang fisik: tingkat M0

Tingkat paling dasar adalah uang fisik, juga disebut basis uang (M0). Termasuk di dalamnya semua uang kertas dan koin yang beredar. Menurut perkiraan saat ini, di dunia terdapat sekitar 40 triliun dolar AS dalam bentuk uang fisik. Jumlah ini tampak besar, tetapi ini hanyalah sebagian kecil dari kekayaan uang manusia secara keseluruhan. Uang fisik menjadi dasar sistem keuangan, tetapi sebagian besar transaksi keuangan tidak dilakukan dengan uang tunai.

Deposito bank dan rekening giro: skala M1

Ketika kita menambahkan deposito bank yang dapat ditarik kapan saja—yaitu dana yang disimpan orang dan perusahaan di rekening yang mudah diakses—kita mencapai indikator M1. Tingkat penawaran uang ini mencapai sekitar 80 triliun dolar. M1 mencakup tidak hanya uang fisik, tetapi juga uang yang dapat langsung diubah menjadi tunai atau digunakan untuk pembayaran. Ini sudah gambaran yang lebih lengkap tentang jumlah uang aktif dalam ekonomi.

Tabungan dan aset likuid: pandangan komprehensif terhadap M2/M3

Ketika ekonom memasukkan deposito tabungan dan aset keuangan lain yang mudah dilikuidasi ke dalam perhitungan, mereka menggunakan indikator M2 atau M3. Pada tingkat ini, total nilai uang di dunia meningkat menjadi sekitar 100–130 triliun dolar. Dana ini tidak seoperasional rekening giro, tetapi dapat diubah menjadi tunai dalam waktu relatif singkat tanpa kehilangan besar. Dengan demikian, M2/M3 mewakili massa uang yang lebih luas, termasuk tabungan jangka panjang dan simpanan konservatif lainnya.

Aset keuangan: ketika uang menjadi lebih besar lagi

Jika mempertimbangkan seluruh spektrum aset keuangan dunia—saham, obligasi, instrumen derivatif, dan surat berharga lainnya—skala uang dan kekayaan dunia meningkat hingga 400–500 triliun dolar. Jika ditambahkan instrumen keuangan kompleks, derivatif, dan aset eksotis lainnya, nilai nominalnya bisa melampaui beberapa kuadriliun dolar. Pada tingkat ini, kita tidak hanya berbicara tentang uang, tetapi seluruh kumpulan nilai keuangan yang beredar dalam ekonomi global.

Faktor-faktor yang mempengaruhi jumlah uang di dunia

Jumlah uang di dunia terus berubah dipengaruhi oleh banyak faktor. Fluktuasi pasar keuangan, keputusan bank sentral tentang penciptaan uang baru, inflasi, dan siklus ekonomi—semua ini secara terus-menerus mempengaruhi total volume uang dalam sistem. Oleh karena itu, angka yang kita berikan hanyalah gambaran pada satu waktu tertentu. Menariknya, mata uang virtual dan aset kripto, meskipun semakin penting, saat ini hanya menyumbang sebagian kecil dari total uang di dunia—sekitar sepertiga dari jumlah tersebut. Namun, pengaruhnya terhadap sistem keuangan global terus meningkat, menandai potensi perubahan dalam cara kita mendefinisikan dan menghitung uang di masa depan.