3 ETF Sederhana yang Bisa Dibeli dengan $1.000 dan Dipertahankan Seumur Hidup

Jika Anda mencari cara paling cerdas untuk menginvestasikan sejumlah kecil uang dalam jangka panjang, kenyataannya, memilih saham individual mungkin bukan pilihan terbaik Anda. Sesuatu yang jauh lebih sederhana yang tidak memerlukan pemantauan terus-menerus mungkin adalah cara yang jauh lebih pintar. Itu adalah dana yang diperdagangkan di bursa, atau ETF, yang dibangun dari awal untuk menjadi kendaraan investasi buy-and-hold yang rendah perawatan.

Dengan latar belakang tersebut, berikut ini gambaran lebih dekat tentang tiga ETF yang mungkin ingin dipelajari oleh sebagian besar investor, dan mungkin bahkan diselesaikan di situ.

Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF

Mereka mungkin berfluktuasi. Tapi bahkan sebagian besar pemula dalam berinvestasi secara naluriah memahami bahwa volatilitas ini adalah harga yang harus dibayar untuk pengembalian di atas rata-rata yang hanya bisa diberikan oleh saham teknologi. Secara bersamaan, meskipun memilih saham teknologi individual bisa sangat menyenangkan, kebanyakan investor juga memahami bahwa memiliki keranjang saham teknologi adalah cara yang jauh lebih mudah untuk memanfaatkan tren jangka panjang ini.

Namun, ETF teknologi yang sudah dikenal pun membawa potensi masalah. Yaitu, karena sebagian besar dari mereka berbobot kapitalisasi pasar, mereka juga berisiko terlalu berat di puncak saat ini karena kenaikan besar-besaran yang baru-baru ini dialami oleh nama-nama terbesar di industri — seperti Magnificent Seven. Misalnya, tiga dari 320 kepemilikan teratas dari Vanguard Information Technology ETF (VGT +1.89%) secara kolektif menyumbang 43% dari total nilai dana, sementara Technology Select Sector SPDR Fund (XLK +1.92%) memiliki risiko serupa. Artinya, nama-nama yang mendorong sebagian besar kenaikan sektor sejak 2023 bisa saja turun secepat dan sebanyak kenaikan mereka, menarik nilai ETF ini lebih rendah.

Sumber gambar: Getty Images.

Untungnya, ada solusi sederhana. Itu adalah Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RSPT +1.74%).

Seperti namanya, ETF ini memegang saham yang sama dengan XLK dan VGT… hanya dalam proporsi yang berbeda. Invesco berusaha mencegah salah satu dari 70 kepemilikannya menjadi terlalu besar dalam portofolio dengan menyeimbangkan kembali ukuran posisi ini setiap kuartal. Tindakan ini tentu saja memiliki efek mengunci keuntungan saat saham teknologi tertentu mengungguli pasar secara keseluruhan.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

Dengan sekilas pandang dari kejauhan, Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0.40%) tampak cukup mirip dengan ETF berorientasi dividen lainnya seperti ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 0.55%) atau Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG +0.38%).

Namun, jika dilihat lebih dekat, muncul perbedaan yang jelas. Perbedaan utama terletak pada hasil dividen mereka, sementara perbedaan kedua terletak pada kinerja sejak akhir 2022. Karena NOBL dan VIG keduanya berkinerja sangat baik, hasil dividen trailing mereka telah dipangkas menjadi sedikit di atas 2% dan di bawah 1,6%, masing-masing, dibandingkan dengan hasil SCHD sebesar 3,5% setelah kinerja pasar yang tertinggal selama tiga tahun terakhir.

Data Tingkat Pengembalian Total NOBL oleh YCharts

Apa yang terjadi?

Bukan begitu banyak apa yang dimiliki ETF ini, tetapi apa yang tidak dimilikinya. Dibangun untuk mencerminkan Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index, dana ini memprioritaskan saham dengan hasil tinggi dan fundamental terbaik. Itu berarti mereka tidak memiliki saham seperti Apple, Microsoft, dan Broadcom, yang secara teknis membayar dividen, tetapi tidak banyak. Investor sebagian besar memilih ticker tersebut karena pertumbuhan yang baru-baru ini mereka hasilkan.

Namun, dinamika pasar sedang berubah. Saham pertumbuhan semakin diselimuti skeptisisme. Sebaliknya, saham nilai (yang mencakup sebagian besar saham dividen, dan sebaliknya) kembali menjadi tren. Meskipun jangka pendek tidak banyak berarti bagi investor seumur hidup, tidak salah jika mengunci hasil efektif dari posisi baru di Schwab U.S. Dividend Equity ETF sebelum hasilnya semakin menyusut.

SPDR S&P 500 ETF Trust

Akhirnya, tambahkan SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0.83%) ke daftar ETF sederhana yang bisa dibeli dan dipertahankan seumur hidup, meskipun jika Anda penggemar Vanguard, Anda juga bisa mendapatkan manfaat dari kepemilikan ETF yang sepadan, yaitu Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.84%). Keduanya sangat murah dikelola, dan keduanya mendukung strategi yang sama. Itu adalah investasi indeks, tentu saja. Alih-alih mencoba mengalahkan pasar, dengan indeksasi, Anda hanya mencoba mencocokkan rata-rata kenaikan tahunan jangka panjang dari S&P 500 (^GSPC +0.81%) sekitar 10%.

Perluasan

NYSEMKT: SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

Perubahan Hari Ini

(0.83%) $5.71

Harga Saat Ini

$693.06

Data Utama

Rentang Hari

$690.10 - $693.68

Rentang 52 minggu

$481.80 - $697.84

Volume

8.5K

Yang penting, ini sebenarnya adalah taruhan yang paling secara statistik masuk akal untuk dibuat.

Benar! Dengan waktu yang cukup, sebagian besar profesional dan amatir dalam memilih saham cenderung berkinerja di bawah pasar secara umum. Seperti yang diingatkan oleh angka dari Standard & Poor’s, selama lima tahun terakhir, hampir 87% dari dana indeks besar gagal mengalahkan S&P 500. Angka 10 tahun juga tidak jauh berbeda, yaitu 86%. Dan selama 15 tahun terakhir, lebih dari 88% dana besar tertinggal dari indeks. Ini menunjukkan betapa sulitnya mengalahkan pasar.

Dan untuk catatan, dana lindung nilai dan jenis manajer investasi lainnya juga tidak jauh berbeda.

Jika Anda ingin mengikuti peluang, langkah terbaik mungkin adalah mencoba mencocokkan kinerja pasar daripada mengalahkannya… setidaknya dengan sebagian besar portofolio dasar Anda.