2569 tahun perusahaan sekuritas Thailand: Analisis lengkap biaya komisi, perbandingan 10 broker, dan panduan pemilihan

Bagi setiap investor yang ingin memasuki pasar saham, ค่าธรรมเนียม (biaya transaksi) tidak diragukan lagi merupakan faktor penting yang harus diwaspadai. Perbedaan โบรกเกอร์ (pialang sekuritas) menawarkan struktur suku bunga yang berbeda, yang secara langsung berdampak pada laba bersih investor. Artikel ini akan memberikan analisis mendalam tentang Tahun 2569 untuk membantu investor menemukan pilihan yang paling cocok untuk diri mereka sendiri.

Prinsip dasar sistem biaya โบรกเกอร์

Untuk memahami mengapa biaya yang dibebankan oleh โบรกเกอร์ sangat bervariasi, pertama-tama kita perlu memahami dari mana biaya ini berasal.

Di pasar sekuritas modern, investor tidak dapat membeli saham langsung dari trader lain. Untuk memastikan keamanan dan transparansi perdagangan, Bursa Efek Thailand (SET) mengamanatkan bahwa semua perdagangan saham harus dilakukan melalui perdagangan saham berlisensi. Sebagai perantara dalam transaksi, โบรกเกอร์ mengkonsolidasikan pesanan pelanggan, mengoordinasikan transaksi, dan memastikan legalitas, dan tentu saja perlu diberi kompensasi.

Sumber pendapatan utama untuk โบรกเกอร์ adalah ค่าธรรรมเนียม. Berdasarkan ukuran, daya saing, dan faktor bisnis lainnya, perusahaan telah mengembangkan standar bisnis yang berbeda. Artinya, memilih kasino yang tepat tidak hanya dapat membantu investor mengurangi biaya, tetapi juga meningkatkan ROI secara signifikan.

Analisis struktural ค่าธรรรมเนียม di โบรกเกอร์, Thailand

Sistem sekuritas Thailand cukup kompleks karena jenis akun yang berbeda menimbulkan suku bunga yang berbeda. Memahami hal ini sangat penting untuk membuat keputusan investasi yang tepat.

Perbedaan biaya antara kedua jenis akun tersebut

Banyak investor sekarang dapat membuka akun perdagangan secara online, biasanya dalam waktu 24 jam. Hanya dengan beberapa puluh ribu baht, investor dapat mulai membeli saham berkualitas. Tetapi yang benar-benar menentukan pendapatan investasi seringkali adalah yang tampaknya tidak mencolok.

โบรกเกอร์ terutama menawarkan dua jenis akun, masing-masing dengan struktur tarifnya sendiri:

Akun Saldo Kas Ini adalah akun yang mengharuskan investor untuk menyetor dana yang cukup di muka untuk berdagang. Karena risiko rendah (jumlah transaksi dibatasi oleh saldo akun), harga biasanya yang termurah. Jika seorang investor melakukan pemesanan sendiri melalui Internet, biasanya sekitar 0,15%.

Rekening Tunai Ini lebih fleksibel, mirip dengan mekanisme kartu kredit. Investor dapat berdagang pada hari yang sama dan kemudian menyelesaikan keesokan harinya. Mekanisme ini memberi investor lebih banyak daya beli, tetapi juga memiliki risiko yang lebih tinggi, sehingga ค่าธรรมเนียมเนียมม lebih tinggi, biasanya 0,20%.

Selain tarif dasar, banyak โบรกเกอร์ memiliki batas biaya minimum. Misalnya, jika seorang investor memperdagangkan dalam jumlah kecil, sementara ค่าธรรรมเนียมเนียม mungkin hanya 20 baht dalam persentase, โบรกเกอร์ dapat dikenakan biaya minimal 50 baht atau 100 baht. Ini bisa menjadi biaya yang signifikan bagi investor kecil.

Tabel perbandingan 10 perusahaan sekuritas besar

Untuk membantu investor dengan cepat memahami keadaan pasar saat ini, kami telah menyusun perbandingan tarif lengkap dari 10 nilai tukar utama di Thailand pada tahun 2569:

*Biaya tambahan mungkin berlaku jika E-Konfirmasi atau E-Statement tidak berlaku

Mainstream โบรกเกอร์ Analisis biaya terperinci

บัวหลวง (BLS): Keuntungan Afiliasi Bank

Sebagai cabang sekuritas Bangkok Bank, บัวหลวง menawarkan proses pembukaan rekening yang relatif nyaman. Daya saing inti perusahaan terletak pada kebijakannya yang ramah terhadap pedagang kecil – tidak ada minimum yang dapat dipesan sendiri melalui Internet dan menggunakan E-Konfirmasi. Ini berarti bahwa biaya investor sangat proporsional, dengan lebih sedikit perdagangan yang membayar lebih sedikit dan lebih banyak transaksi membayar lebih banyak.

Biaya dibebankan 0,15% pada akun saldo kas dan 0,20% pada rekening kas (keduanya tidak termasuk PPN). Ini adalah pilihan yang baik untuk investor kecil yang menginginkan kontrol biaya yang tepat setiap saat.

อินโนเวสท์ เอกซ์: Opsi investasi untuk SCBX Group

Sebelumnya dikenal sebagai ไทยพาณิชย์หลักทรัพย์ (Sekuritas Bank Komersial Siam), ini adalah bagian dari grup Siam Commercial Bank (SCBX). Perusahaan ini juga menawarkan perdagangan online tanpa biaya minimum, tetapi tidak seperti Pernyataan Elektronik, penawaran ini hanya berlaku jika investor memilih pernyataan elektronik (E-Statement).

Struktur suku bunganya adalah 0,15% untuk akun saldo kas dan 0,20% untuk rekening kas. Ini adalah pilihan alami bagi investor yang sudah menjadi klien SCBX Group.

เอสบีไอ ไทย ออนไลน์: Pilihan terbaik untuk pengoptimalan biaya

เอสบีไอไทย (SBI Thailand), broker internasional dari Jepang, telah membuat nama untuk dirinya sendiri karena perang harganya yang agresif. Perusahaan hanya membebankan biaya 0,075% pada akun saldo kas – terendah di pasar dan tidak ada batas biaya minimum.

Untuk rekening tunai, tarifnya sedikit lebih tinggi yaitu 0,10% tetapi masih lebih rendah dari rata-rata industri, dengan biaya minimum hanya 50 baht. Ini berarti bahwa investor perlu memperdagangkan sekitar 50.000 baht agar biaya minimum berlaku. Bagi investor yang sensitif terhadap biaya, SpywareA tidak diragukan lagi merupakan pesaing yang kuat.

กสิกรไทย dan ธนชาต: Opsi Perbankan Tradisional

กสิกรไทย (Kasikornbank Securities) dan ธนชาต (Thanachart Bank Securities) mewakili model khas bagi bank komersial tradisional untuk memasuki industri sekuritas. Struktur tarif pada dasarnya sama untuk kedua perusahaan – 0.15% untuk akun saldo kas dan 0.20% untuk rekening kas, keduanya dengan biaya minimum 50 baht.

Keuntungan dari lembaga-lembaga ini bukanlah karena mereka adalah yang terendah, tetapi mereka didukung oleh kelompok perbankan yang kuat dan menyediakan layanan keuangan yang komprehensif; Klien dapat menggabungkan deposito bank dengan perdagangan saham; Beberapa bank bahkan menawarkan suku bunga eksklusif atau penawaran manajemen kekayaan kepada pelanggan yang memenuhi syarat. Misalnya, pelanggan bisa mendapatkan suku bunga deposito khusus hingga 1% jika mereka menyimpan setoran di rekening saldo kas mereka di bank.

ลิเบอเรเตอร์: Revolusioner tanpa biaya

ลิเบอเรเตอร์ terus mempertahankan posisi pasarnya yang agresif pada tahun 2569 – mengklaim menawarkan perdagangan saham “0% ค่าธรรมเนียม”. Perusahaan ini menawarkan layanan perdagangan mandiri melalui aplikasi tanpa biaya berjenjang atau minimum.

Logika di balik strategi ini adalah bahwa ลิเบอเรเตอร์ tidak lagi mengandalkan perdagangan ค่าธรรมเนียมเนียม sebagai pendapatan utamanya, melainkan menghasilkan keuntungan melalui cara lain seperti fitur canggih, layanan data, dll. Bagi investor yang sensitif terhadap harga, saat ini merupakan opsi paling menarik di pasar.

ทิสโก้, กรุงไทย เอ็กซ์สปริง, ยูโอบี, dan Phillip Capital

Beberapa perusahaan lain telah mengadopsi tarif standar industri – 0,15% untuk rekening saldo kas dan 0,20% untuk rekening kas. Diantaranya:

• ทิสโก้Dari TISCO Financial Group, menarik bagi pelanggan grup yang sudah ada
• กรุงไทย เอ็กซ์สปริงIni adalah usaha patungan antara bank komersial terbesar di Thailand dan perusahaan investasi lokal, dan tidak ada batasan biaya minimum
• ยูโอบีเคย์เฮียนIni adalah cabang Thailand dari Bank of America UOB dengan biaya minimum 50 baht
• Ibukota Phillipadalah broker internasional dari Singapura yang menetapkan ambang batas biaya minimum yang relatif rendah yaitu 30 baht

Panduan pemilihan optimal berdasarkan ukuran investasi

Memilih nilai yang paling cocok tidak hanya harus melihat kurs, tetapi juga mempertimbangkan ukuran transaksi spesifik investor.

Investor Kecil (kurang dari 25.000 baht per transaksi)

Untuk jenis investor ini, batas minimum yang ditetapkan seringkali lebih penting daripada tingkat persentase. Dalam segmen ini:

• Pilihan terbaikYaลิเบอเรเตอร์ (biaya 0%) atau เอสบีไอ ไทย (0,075%, tidak ada biaya minimum)
• Pilihan suboptimalYa บัวหลวง atau กรุงไทย เอ็กซ์สปริง (0,15%, tidak ada biaya minimum)
• Hindari memilihIni adalah กสิกรไทย atau ธนชาต (ini mungkin tidak hemat biaya dalam transaksi kecil karena biaya minimum 50 baht)

Investor Menengah (25.000-100.000 baht per transaksi)

Dalam kisaran ini, tingkat persentase mulai menjadi lebih penting. Investor dapat mempertimbangkan:

• Tarif terendah:เอสบีไอ ไทย 0.075%/0.10%
• Tidak ada biaya minimum：ลิเบอเรเตอร์、บัวหลวง、กรุงไทย เอ็กซ์สปริง
• Layanan komprehensif:ธนชาต (Suku bunga deposit 1%)

Pedagang Besar (lebih dari 100.000 baht per perdagangan)

Untuk pedagang bernilai tinggi frekuensi tinggi, setiap perbedaan 0,05% dalam kurs dapat berdampak signifikan. Mereka harus memprioritaskan:

• Tarif minimum absolut：ลิเบอเรเตอร์(0%)
• Tarif terendah di pasar：เอสบีไอ ไทย(0.075%/)
• Kualitas layanan pelanggan: Beberapa investor yang menggunakan alat perdagangan canggih dan analisis real-time mungkin bersedia membayar suku bunga yang sedikit lebih tinggi (0,15%) untuk กสิกรไทย atau กรุงไทย เอ็กซ์สปริง karena mereka memiliki akses ke dukungan teknis dan analisis pasar yang lebih baik

Struktur biaya untuk perdagangan CFD (Contract for Difference)

Selain perdagangan saham spot tradisional, investor juga dapat berpartisipasi dalam pasar saham melalui CFD (Contract for Difference). CFD adalah produk derivatif yang memungkinkan investor untuk berspekulasi tentang pergerakan harga saham melalui perdagangan leverage dengan jumlah modal yang lebih kecil.

ค่าธรรมเนียม Fitur CFD

Tidak seperti perdagangan saham spot, sebagian besar platform CFD tidak membebankan komisi tradisional. Sebaliknya, mereka mendapat untung dari spread bid-ask – selisih antara harga bid dan ask. Spread ini biasanya jauh lebih rendah daripada persentase perdagangan saham yang dilakukan, tetapi membutuhkan perhitungan yang cermat oleh investor.

Perbandingan platform CFD utama

CFD vs Saham Spot

Keuntungan saham spot:

• Tidak ada risiko leverage, jumlah investasi tergantung pada saldo akun
• ค่าธรรมเนียม bening dan transparan, biasanya 0,075%-0,20%
• Investor benar-benar memiliki saham yang dibeli
• Cocok untuk investor jangka menengah hingga panjang

Keuntungan CFD:

• Tidak ada kesepakatanค่าธรรมเนียม (hanya spread yang dibayarkan)
• Mendukung leverage (1:200 hingga 1:1000) untuk berdagang dengan modal yang lebih sedikit
• Dukungan untuk short selling (juga menguntungkan saat bearish)
• Ukuran dan kerangka waktu perdagangan yang fleksibel
• Risiko: Leverage berarti kerugian dapat jauh melebihi investasi awal

Pertimbangan Biaya Tambahan

Investor perlu memahami bahwa Investasi bukan satu-satunya biaya transaksi. Struktur biaya penuh meliputi:

1. โบรกเกอร์ Foundation ค่าธรรมเนียม（0.075%-0.20%）
2. Biaya Bursa Efek (SET)(ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย + ค่าธรรมเนียมการชําระราคา + ค่าธรรมเนียมการกํากับดูแล, total sekitar 0,007%)
3. Pajak Pertambahan Nilai (PPN)(Retribusi 7% pada ค่าธรรรมเนียม)
4. Biaya tambahan untuk rekening tunai(14.98 baht termasuk PPN)

Misalnya, untuk transaksi 100.000 baht, jika Anda memilih ค่าธรรรมเนียม dengan เอสบีไอ ไทย dan menggunakan akun saldo kas:

• Dasar ค่าธรรมเนียม: 100.000 × 0,075% = 75 baht
• Biaya SET: 100.000 × 0,007% = 7 Baht
• PPN (dikenakan pada ค่าธรรมเนียม) :(75+7) ×7% ≈ 5,76 baht
• Total biaya: Sekitar 87,76 baht (setara dengan 0,088%)

Sebaliknya, menggunakan กสิกรไทย:

• Dasar ค่าธรรมเนียม: 100.000 × 0,15% = 150 baht
• Biaya SET: 7 baht
• PPN: (150 + 7) × 7% ≈ 11 baht
• Total biaya: Sekitar 168 baht (setara dengan 0,168%)

Perbedaannya cukup mencolok – dalam transaksi ini, memilih เอสบีไอไทย dapat menghemat sekitar 80 baht, yang dapat bertambah dengan cepat bagi investor yang berdagang besar atau sering.

Rekomendasi Akhir dan Kerangka Kerja Seleksi

Saat memilih harga yang tepat untuk 2569, investor harus mempertimbangkan:

Langkah 1: Klarifikasi ukuran investasi dan frekuensi perdagangan Anda. Opsi optimal yang dihadapi oleh investor kecil dan besar sama sekali berbeda.

Langkah 2: Bandingkan faktor-faktor di luar Layanan – kemudahan penggunaan platform perdagangan, kualitas dukungan pelanggan, alat analisis yang ditawarkan, integrasi layanan keuangan lainnya.

Langkah 3: Buat perhitungan biaya spesifik alih-alih hanya melihat angka persentase. Batas biaya minimum dapat berdampak signifikan pada pedagang yang lebih kecil.

Langkah 4: Pertimbangkan apakah ada penawaran lain. Misalnya, memilih Kasino tidak hanya memberi Anda akses ke perdagangan saham standar ค่าธรรมเนียมเนียมเนียมเนียม, yang mungkin lebih berharga bagi investor jangka panjang.

Langkah 5: Jangan terlalu fokus untuk menyimpan bagian terakhir ค่าธรรมเนียม. Jika platform perdagangan Roulette memiliki platform perdagangan yang lebih baik, alat analitik yang lebih kuat, atau layanan pelanggan yang lebih baik, mungkin ada baiknya membayar 0,05% lebih banyak dari Inggris.

Secara keseluruhan, di pasar sekuritas Thailand pada tahun 2569, ลิเบอเรเตอร์ menawarkan model 0% yang paling agresif, เอสบีไอ ไทย ออนไลน์ menawarkan ค่าธรรมเนียมเนียม (0,075%), sementara sistem perbankan tradisional termasuk ธนชาต, กสิกรไทย mengkompensasi dengan layanan yang komprehensif dan manfaat tambahan. Tidak peduli mana yang dipilih investor, yang terpenting adalah memahami kebutuhan mereka, menghitung biaya aktual, dan membuat keputusan yang rasional. Lagi pula, memilih Roulette hanyalah langkah pertama dalam mengoptimalkan pengembalian investasi, dan yang lebih penting, kualitas strategi investasi itu sendiri.