VEA vs. SPDW: ETF Internasional Mana yang Terbaik untuk Investor?

Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA 0,34%) dan SPDR Portfolio Developed World ex-US ETF (SPDW 0,36%) keduanya bertujuan untuk mengikuti kinerja pasar berkembang di luar Amerika Serikat, memberikan eksposur yang terdiversifikasi di seluruh Eropa, Asia, dan Kanada.

Perbandingan ini melihat bagaimana kedua dana tersebut bersaing dari segi biaya, hasil, risiko, kepemilikan, dan keunikan portofolio untuk membantu investor memutuskan mana yang lebih menarik untuk alokasi ekuitas internasional.

Cuplikan Singkat (biaya & ukuran)

Beta mengukur volatilitas harga relatif terhadap S&P 500. Pengembalian satu tahun menunjukkan total pengembalian selama 12 bulan terakhir.

Kedua dana ini termasuk ETF internasional yang paling terjangkau, dengan biaya tahunan hanya 0,03%. Namun, SPDW menawarkan hasil dividen yang sedikit lebih tinggi, yang mungkin menarik bagi investor yang fokus pada pendapatan.

Performa & Perbandingan Risiko

Isi di Dalam

SPDW memegang 2.386 saham, mengikuti pasar berkembang di luar AS dengan alokasi sektor teratas ke layanan keuangan (menyusun 24% dari aset), industri (19%), dan teknologi (12%). Posisi terbesar adalah ASML Holding, Samsung Electronics, dan Roche Holding AG. Dana ini memiliki sejarah 18 tahun, menyediakan diversifikasi internasional yang luas tanpa keunikan atau overlay yang mencolok.

VEA bahkan lebih luas lagi, dengan 3.853 kepemilikan dan hampir identik dalam alokasi sektor serta saham teratas seperti SPDW. Kedua dana menghindari pasar AS dan dirancang sebagai fondasi ekuitas internasional utama.

Untuk panduan lebih lengkap tentang investasi ETF, cek panduan lengkap di tautan ini.

Apa arti ini bagi investor

Berinvestasi dalam ETF internasional bisa menjadi cara cerdas untuk mendiversifikasi portofolio Anda, dan baik VEA maupun SPDW menawarkan akses luas dan biaya rendah ke pasar internasional yang berkembang.

VEA adalah yang lebih luas dari kedua dana, memegang hampir 1.500 saham lebih banyak daripada SPDW. Namun, ETF ini menawarkan alokasi yang sangat mirip terhadap sektor dan kepemilikan teratas mereka. Tiga saham teratas sama di kedua dana, menyusun 3,86% dari portofolio VEA dibandingkan 3,74% untuk SPDW. Kedua ETF mengalokasikan sekitar seperempat dari aset mereka ke layanan keuangan, diikuti oleh industri dan teknologi.

Kesamaan komposisi portofolio ini tercermin dalam kinerja mereka yang hampir identik. Kedua dana mengalami pengembalian total selama 12 bulan dan lima tahun yang hampir sama, dengan beta dan penurunan maksimum yang hampir identik — menandakan tingkat volatilitas harga yang serupa.

Satu perbedaan yang perlu dipertimbangkan adalah ukuran dana. VEA menawarkan aset di bawah manajemen (AUM) yang jauh lebih besar, yang dapat memberikan likuiditas lebih baik dan memudahkan investor untuk membeli dan menjual tanpa mempengaruhi harga ETF.

Kedua ETF ini bisa menjadi investasi yang luar biasa, dan mengingat kemiripan mereka, investor tidak akan salah memilih salah satu. Keputusan antara keduanya kemungkinan akan bergantung pada perbedaan AUM, hasil dividen, dan jumlah kepemilikan.

Glosarium

ETF: Dana yang diperdagangkan di bursa yang memegang keranjang aset dan diperdagangkan seperti saham di bursa.
Rasio biaya: Biaya operasional tahunan dana yang dinyatakan sebagai persentase dari rata-rata aset dana.
Hasil dividen: Dividen tahunan yang dibayarkan oleh dana dibagi dengan harga saham saat ini, ditampilkan sebagai persentase.
Beta: Ukuran volatilitas dana dibandingkan pasar secara keseluruhan; di bawah satu berarti kurang volatil.
AUM: Aset di bawah manajemen; total nilai pasar dari semua aset yang dikelola dana.
Pasar berkembang: Negara-negara maju secara ekonomi dengan sistem keuangan yang matang, seperti Jepang, Inggris, dan Kanada.
Ex-US: Strategi investasi yang secara sengaja mengecualikan perusahaan berbasis di AS dari portofolio.
Penurunan maksimum: Penurunan terbesar dari puncak ke lembah dalam nilai selama periode tertentu, menunjukkan kerugian terburuk secara historis.
Total pengembalian: Kinerja investasi termasuk perubahan harga ditambah semua dividen dan distribusi, dengan asumsi reinvestasi.
Alokasi sektor: Bagaimana aset dana dibagi di antara berbagai industri, seperti keuangan, teknologi, atau industri.
Kepemilikan: Sekuritas individu, seperti saham atau obligasi, yang dimiliki dana dalam portofolionya.
Ekuitas internasional: Saham perusahaan yang berbasis di luar negara asal investor, sering digunakan untuk diversifikasi.