Strategi Pengendalian Uang Terpadu Thailand: Menargetkan Uang Kripto di Semua Kelas Aset

Thailand telah meluncurkan inisiatif pengawasan keuangan yang menyeluruh yang dirancang untuk menghilangkan celah regulasi yang sebelumnya memungkinkan dana asal ilegal beredar tanpa terdeteksi di seluruh pasar emas, transaksi tunai, dan sistem uang kripto. Pembuat kebijakan mengarahkan lembaga negara untuk mengoordinasikan upaya penegakan dan membangun mekanisme berbagi data terpadu. Dorongan terkoordinasi ini bertujuan untuk membongkar pemisahan yang memungkinkan jaringan uang abu-abu bergerak di platform tradisional dan digital secara bersamaan.

Mengurai Silo Regulasi: Sistem Data Terpadu untuk Pelacakan Uang

Otoritas Thailand mendirikan Biro Data terpusat yang bertugas mengkonsolidasikan aliran informasi dari pedagang emas, penyedia e-wallet, pedagang valuta asing, dan platform uang kripto. Pendekatan terintegrasi ini menggantikan model pengawasan yang terfragmentasi yang sebelumnya memungkinkan pergerakan keuangan tersembunyi lolos dari celah regulasi.

Pejabat mendefinisikan dana asal ilegal—atau uang abu-abu—sebagai modal yang mengalir melalui saluran yang sah meskipun berasal dari penggelapan pajak atau jaringan kriminal. Organisasi lintas batas memanfaatkan ketidaksesuaian antara aturan lama yang mengatur aset fisik dan infrastruktur digital modern. Kerangka kerja yang baru ini kini mewajibkan lembaga keuangan menghubungkan data transaksi di semua kategori aset.

Inisiatif ini menempatkan Kementerian Keuangan Thailand, Kantor Anti-Pencucian Uang, dan Otoritas Sekuritas dan Bursa di bawah arahan operasional bersama. Perubahan struktural ini menandai pergeseran menuju transparansi menyeluruh. Regulator kini harus memenuhi standar pelaporan yang lebih tinggi yang dirancang untuk melacak pergerakan keuangan di berbagai saluran yang saling terhubung daripada memantau sektor secara terpisah.

Transparansi Pasar Emas dan Pelaporan Aliran Uang: Standar Lebih Ketat Mendatang

Otoritas moneter menginstruksikan tim kepatuhan untuk menurunkan ambang pelaporan pembelian emas batangan dari 2 juta baht, secara efektif menangkap transaksi kecil yang sebelumnya lolos dari pengawasan. Langkah ini menargetkan pola smurfing—teknik di mana pembeli memecah pembelian besar menjadi bagian yang lebih kecil untuk menghindari deteksi—yang sering dimanfaatkan jaringan kriminal untuk memindahkan uang abu-abu melalui logam mulia fisik.

Otoritas juga memperluas pengawasan ke platform perdagangan emas daring yang memfasilitasi transaksi tanpa memerlukan pengiriman fisik. Saluran digital ini telah menciptakan celah penegakan hukum. Departemen Pendapatan sedang mengevaluasi kerangka pajak bisnis baru yang spesifik untuk penyedia ini, bersama dengan persyaratan untuk rekening terpisah dan jejak audit yang lebih baik.

Analis pemerintah juga mengaitkan volume perdagangan emas dengan dinamika pasar mata uang, mencatat bahwa aliran uang besar berkontribusi terhadap apresiasi baht dalam periode terakhir. Kementerian Keuangan sedang memeriksa apakah pajak yang ditargetkan atau pembatasan perdagangan dapat membantu menstabilkan tekanan valuta asing sekaligus meningkatkan visibilitas terhadap transaksi yang mungkin menyembunyikan pergerakan dana ilegal.

Uang Kripto di Bawah Mikroskop: Kepatuhan yang Ditingkatkan dan Penegakan Aturan Perjalanan

Otoritas Sekuritas dan Bursa menerima perintah langsung untuk menegakkan Aturan Perjalanan di semua platform aset digital yang diatur. Persyaratan ini mewajibkan bursa dan broker memverifikasi identitas kedua pihak transaksi setiap kali uang kripto berpindah antar dompet di jaringan yang dipantau. Due diligence yang lebih tinggi ini menciptakan beban administratif tetapi menutup saluran utama yang sebelumnya digunakan untuk peredaran dana ilegal dengan pengawasan minimal.

Tim kepatuhan dari penyedia berlisensi kini harus mengimplementasikan sistem yang mampu melakukan pemeriksaan identitas secara real-time dan menghasilkan dokumentasi transaksi yang siap diaudit. Kerangka ini bertujuan untuk menghilangkan anonimitas yang membuat transfer uang kripto menarik bagi jaringan yang ingin memindahkan aliran keuangan yang disamarkan melintasi batas negara.

Otoritas Thailand memandang kampanye ini sebagai pendekatan penegakan hukum yang dimodernisasi yang memperlakukan aset tradisional, logam mulia, dan platform digital sebagai ekosistem keuangan yang saling terhubung daripada domain regulasi yang terpisah. Dengan membangun infrastruktur data bersama dan standar kepatuhan yang konsisten, pemerintah berharap dapat secara substansial membatasi sirkuit yang sebelumnya dieksploitasi untuk memindahkan dana asal ilegal. Model pengawasan terpadu ini kini menjadi salah satu upaya paling komprehensif Thailand dalam memerangi aliran keuangan tersembunyi di seluruh mekanisme transfer uang.