Panduan Lengkap: Cara Berinvestasi di ETF dan Opsi yang Harus Anda Pertimbangkan di 2023

Mengapa begitu banyak investor pemula memilih ETF

Kenyataannya adalah bahwa tidak semua dari kita ingin menghabiskan berjam-jam di depan layar menganalisis grafik atau posisi jangka pendek. Bagi mereka yang ingin membangun kekayaan tanpa mengabdikan hidup mereka untuk trading, ETF merupakan alternatif yang jauh lebih terjangkau daripada investasi tradisional di saham atau cryptocurrency. Sementara rekening bank hampir tidak menawarkan hasil yang layak disebutkan, ETF historis telah terbukti dapat menghasilkan keuntungan yang jauh lebih tinggi melalui strategi pasif dan terdiversifikasi dengan baik.

Apa sebenarnya ETF dan bagaimana cara kerjanya?

Bayangkan Anda ingin berinvestasi di sektor Fintech, tetapi tidak yakin perusahaan mana yang harus dipilih. ETF Fintech menyelesaikan dilema ini: adalah dana yang dikelola oleh para ahli yang mengumpulkan modal dari berbagai investor dan secara otomatis mendistribusikannya di antara 20, 30, atau lebih aset dari sektor atau pasar yang sama.

Sebagai contoh, mari kita lihat ARK Fintech Innovation ETF. Dana ini mengkonsentrasikan modalnya di sekitar 30 perusahaan terkemuka dalam ekosistem Fintech: Coinbase, Nvidia, Shopify, dan Mercado Libre, antara lain. Ketika Anda menyetor $100 dolar ke ETF ini, uang Anda dibagikan secara strategis di antara semua perusahaan tersebut secara bersamaan.

Yang terbaik adalah Anda tidak perlu pengawasan terus-menerus. Jika salah satu dari 30 perusahaan tersebut mulai berkinerja buruk, tim pengelola secara otomatis menggantinya dengan perusahaan yang lebih menjanjikan. Investasi Anda selalu tetap di perusahaan dengan potensi terbesar, mengoptimalkan pengembalian Anda tanpa harus melakukan apa pun.

Perbandingan cepat: Keuntungan versus keterbatasan ETF

Apa yang Anda dapatkan dari berinvestasi di ETF:

• Manajemen pasif tetapi profesional dari portofolio Anda
• Hasil historis yang lebih tinggi daripada produk perbankan tradisional
• Diversifikasi otomatis tanpa usaha
• Akses ideal untuk pemula di dunia investasi
• Risiko lebih rendah dibandingkan leverage, futures, atau CFD

Keterbatasan yang perlu diketahui:

• Hasil tidak sebesar yang dihasilkan oleh swing trading jangka pendek atau trading dengan margin
• Keuntungan bergantung langsung pada kualitas pengelola dana
• Membutuhkan kesabaran: hasil terbaik datang dalam jangka panjang

Kategori utama ETF: Memahami di mana Anda menginvestasikan uang Anda

ETF diklasifikasikan secara fundamental berdasarkan dua kriteria:

Menurut pasar asal: ETF dapat fokus pada saham, mata uang internasional, komoditas, atau cryptocurrency. Masing-masing menunjukkan volatilitas dan potensi pengembalian yang berbeda. Misalnya, ETF cryptocurrency menawarkan keuntungan yang lebih agresif tetapi dengan risiko yang sebanding; sementara ETF mata uang Forex cenderung lebih stabil tetapi dengan pengembalian yang lebih moderat.

Menurut spesialisasi sektoral: Dalam pasar saham, terdapat variasi terbesar. Anda dapat menemukan ETF yang didedikasikan untuk sektor tertentu (teknologi, energi, transportasi), bursa tertentu (New York, Tokyo, Hong Kong) atau indeks luas seperti S&P 500 atau Nikkei 225.

Kriteria utama untuk memilih ETF yang sesuai dengan profil Anda

Tidak ada “ETF terbaik universal” karena setiap investor memiliki tujuan dan toleransi risiko yang berbeda. Namun, faktor-faktor ini akan membantu Anda membuat keputusan yang lebih cerdas:

Pertama: Tentukan jenis pasar yang menarik bagi Anda Apakah Anda lebih suka stabilitas relatif dari saham dan komoditas, atau tertarik pada potensi eksplosif (y risiko tinggi) dari cryptocurrency? Saham dan komoditas biasanya merespons analisis fundamental dengan lebih baik, berada di titik tengah risiko dan pengembalian.

Kedua: Analisis faktor yang mempengaruhi setiap sektor Selama pandemi, semua ETF maskapai penerbangan runtuh secara bersamaan karena penutupan transportasi udara global yang mempengaruhi seluruh sektor secara merata. Pada saat yang sama, ETF teknologi melonjak karena booming konsumsi elektronik rumah tangga. Namun, ETF teknologi ini juga rentan terhadap gangguan dalam rantai pasokan microchip, yang masih kurang terdiversifikasi.

Ketiga: Pertimbangkan geopolitik jika Anda menargetkan bursa tertentu Ketika Rusia menginvasi Ukraina, ETF yang berfokus pada perusahaan Rusia jatuh dalam hitungan jam karena sanksi ekonomi yang diantisipasi. Tidak ada grafik teknikal yang dapat memprediksi konflik geopolitik, perang dagang, atau perubahan regulasi radikal—mereka hanya mencerminkan kejadian tersebut setelah terjadi.

Keempat: Jangan abaikan analisis teknikal Meskipun memiliki keterbatasan dalam memprediksi peristiwa eksternal, grafik tetap sangat berguna. Indikator seperti moving averages, oscillator, dan level support/resistance mengungkapkan perilaku nyata dari dana institusional besar dan dapat membimbing kapan saatnya masuk atau keluar dari posisi ETF tertentu.

Proses langkah demi langkah untuk mulai berinvestasi di ETF

Mendaftar dan memulai jauh lebih sederhana dari yang terlihat:

(1) Buat akun investasi Anda Akses platform trading yang terpercaya dan pilih “Buka akun nyata”. Masukkan wilayah Anda dan lanjutkan.

(2) Verifikasi email Anda Masukkan email dan kata sandi Anda. Konfirmasi akun Anda dengan mengklik tautan yang akan dikirim ke kotak masuk Anda.

(3) Deposit dana Akses bagian pengisian modal, pilih jumlah yang ingin diinvestasikan, dan pilih metode pembayaran Anda. Dengan kartu bank, dana akan dikreditkan dalam hitungan detik.

(4) Jelajahi ETF yang tersedia Cari di katalog dana yang menarik minat Anda. Ini saat yang tepat untuk melakukan riset eksternal: cari informasi fundamental tentang setiap ETF sebelum berinvestasi.

(5) Lakukan investasi pertama Anda Setelah mengidentifikasi ETF target Anda, buka posisi beli dengan memasukkan jumlah yang diinginkan dan konfirmasi. Investasi Anda mulai bekerja secara otomatis!

ETF yang direkomendasikan untuk diperhatikan di tahun 2023

Meskipun analisis pribadi Anda akan selalu mengungguli rekomendasi umum apa pun, dana ini telah menarik perhatian baru-baru ini:

ARK Autonomous Tech & Robotics ETF (ARKQ) Mengonsentrasikan modal di perusahaan yang berspesialisasi dalam otomatisasi, robotika, dan kecerdasan buatan. Termasuk nama seperti Iridium Communications, Trimble, dan Nvidia. Pertumbuhan solusi AI yang pesat mendorong dana ini secara signifikan ke atas.

Invesco Solar ETF (TAN) Berinvestasi di perusahaan pembuat energi surya, produsen panel, dan teknologi terkait. SolarEdge, First Solar, dan Enphase Energy adalah beberapa komponennya yang terbesar. Cocok untuk mereka yang mendukung transisi energi global.

Vanguard Information Technology ETF (VGT) Ketika delapan dari sepuluh perusahaan terbesar di dunia adalah perusahaan teknologi, memiliki eksposur ke sektor ini masuk akal. ETF ini mengelompokkan Microsoft, Google, Amazon, dan raksasa teknologi lainnya dalam satu instrumen.

Global X Fintech ETF Alternatif menarik bagi mereka yang mencari eksposur Fintech tetapi dengan risiko pasar kripto yang lebih rendah. Lebih condong ke prosesor pembayaran digital tradisional seperti PayPal dan Square, serta infrastruktur keuangan seperti Visa dan Mastercard.

Amplify Lithium & Battery Technology ETF Sangat relevan di era kendaraan listrik. Dana ini berinvestasi dalam ekstraksi litium, produksi baterai ion-litium, dan perusahaan seperti Albemarle, Panasonic, dan Tesla. Kinerja mereka langsung terkait dengan adopsi global EV.

Aturan emas: Diversifikasi adalah perlindungan terbaik Anda

Menginvestasikan seluruh modal Anda dalam satu ETF adalah kebalikan dari apa yang seharusnya dilakukan. Diversifikasi adalah satu-satunya “makan siang gratis” yang ada dalam investasi: mengurangi risiko Anda tanpa mengorbankan potensi pengembalian.

Strategi terbaik adalah mendistribusikan modal Anda di beberapa ETF dari sektor berbeda, yang mungkin dikombinasikan dengan saham individual, komoditas, atau aset lainnya. Jika teknologi turun, eksposur Anda ke energi terbarukan bisa mengimbangi sebagian. Jika litium anjlok, posisi Anda di Fintech mungkin berada di level tertinggi sejarah.

Konteks ekonomi selalu berubah. Pandemi mengajarkan bahwa pasar bisa berbalik secara dramatis dalam beberapa minggu. Putaran yang sama yang menimbulkan kepanikan juga menciptakan peluang luar biasa bagi mereka yang sudah memposisikan diri dengan benar. Tetap perhatikan panorama global dan lakukan rebalancing portofolio secara strategis untuk memanfaatkan perubahan tren tersebut.