ETF Terbaik yang Layak Ditambahkan ke Portofolio Anda Tahun Ini

Mengapa Diversifikasi ETF Masuk Akal Sekarang

Membangun portofolio yang seimbang tidak harus rumit. Ketika ketidakpastian melanda pasar dan saham-saham utama diperdagangkan dengan valuasi premium, dana yang diperdagangkan di bursa menawarkan cara cerdas untuk mendapatkan eksposur di berbagai perusahaan dengan satu investasi. Berbeda dengan memilih saham individual, ETF memberikan penyebaran sektor dan geografis secara instan, mengurangi risiko sambil mempertahankan potensi pertumbuhan.

Strategi ini sangat menarik ketika perusahaan-perusahaan top-tier memerintah harga yang tinggi—situasi yang banyak dikenali di lanskap pasar saat ini.

SCHD: Pendapatan Dividen Stabil Sebagai Penopang Portofolio Anda

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (NYSEMKT: SCHD) melayani investor yang mencari aliran pendapatan yang dapat diprediksi. Sementara harga saham berfluktuasi secara tak terduga, pembayaran dividen yang andal memberikan komponen pengembalian yang dapat diandalkan.

SCHD mengikuti Dow Jones U.S. Dividend 100 Index, yang hanya mencakup perusahaan yang memenuhi kriteria ketat: menghasilkan arus kas yang konsisten, neraca yang kokoh, dan rekam jejak pembayaran dividen tanpa henti selama minimal satu dekade. Proses seleksi ini memastikan dana memegang perusahaan-perusahaan berkualitas tinggi—penting untuk kepemilikan portofolio jangka panjang.

Hasil saat ini sebesar 3,7%, jauh di atas rata-rata 10 tahun dana dan hampir tiga kali lipat dari yang biasanya ditawarkan S&P 500. Lebih mengesankan lagi, SCHD telah meningkatkan distribusinya lebih dari 160% selama dekade terakhir—pola pertumbuhan majemuk yang memberi penghargaan kepada investor yang sabar melalui percepatan reinvestasi dan pengembalian majemuk.

Dividen berfungsi ganda di pasar yang tidak pasti: memperbesar keuntungan selama tren naik sambil melindungi dari penurunan selama koreksi.

VXUS: Diversifikasi Geografis di Luar Batas U.S.

Banyak portofolio terlalu terkonsentrasi pada pasar domestik, mengabaikan prinsip diversifikasi penting—penyebaran geografis. Vanguard Total International Stock ETF (NASDAQ: VXUS) mengatasi kekurangan ini dengan memberikan eksposur ke ribuan perusahaan yang tersebar di ekonomi maju dan berkembang di seluruh dunia.

Alih-alih memilih negara atau wilayah tertentu, VXUS memberikan akses internasional yang komprehensif:

• Eropa: 39%
• Pasar Berkembang: 27,2%
• Wilayah Pasifik: 25,4%
• Amerika Utara: 7,7%
• Timur Tengah: 0,7%

Campuran ini menangkap stabilitas yang terkait dengan ekonomi matang sekaligus menangkap dinamika pertumbuhan dari pasar berkembang. Anda mendapatkan karakteristik defensif dan potensi ekspansi dari satu kepemilikan.

Meskipun VXUS tertinggal dari S&P 500 selama dekade terakhir—terutama karena valuasi teknologi megacap Amerika yang melonjak—dalam beberapa waktu terakhir, dana ini memberikan pengembalian hampir dua kali lipat dari indeks. Mengingat level harga S&P 500 saat ini, eksposur internasional berfungsi sebagai asuransi portofolio terhadap potensi penarikan pasar Amerika.

Menentukan Alokasi Internasional Anda

Sebagian besar investor mempertahankan fondasi yang dibangun di atas S&P 500, yang tetap sesuai. Namun, mengalokasikan sekitar 10% dari portofolio Anda ke saham internasional terbaik memberikan diversifikasi geografis yang berarti tanpa berkomitmen berlebihan pada sekuritas non-U.S. . Pendekatan seimbang ini menangkap potensi upside internasional sekaligus menjaga eksposur pasar domestik.

Bersama-sama, SCHD dan VXUS menciptakan elemen portofolio yang saling melengkapi: pendapatan stabil dari perusahaan dividen yang terbukti plus pertumbuhan dan lindung nilai terhadap inflasi dari pasar global.