Investasi tambang emas 2024 yang wajib diperhatikan: Mengapa 6 ETF ini layak untuk diperhatikan?

Belakangan ini harga emas melonjak terus-menerus, banyak investor bertanya pada diri sendiri—apakah masih waktu yang tepat untuk masuk ke ETF emas? Sejujurnya, lingkungan makro 2024 memang memberi alasan bagi pasar logam mulia untuk “terbang”.

Mengapa tahun 2024 menjadi tahun ledakan ETF emas?

Situasi geopolitik yang memanas, potensi krisis utang AS yang muncul, ekspektasi penurunan suku bunga Federal Reserve… faktor-faktor ini bersatu kembali menjadikan emas sebagai “pelindung risiko” favorit investor.

Yang lebih penting lagi, bank-bank sentral di seluruh dunia sedang mengakumulasi emas secara gila-gilaan. Berdasarkan data dari World Gold Council, pada tahun 2023, dari 57 bank sentral global, 71% menyatakan akan menambah cadangan emas dalam 12 bulan ke depan—ini meningkat dari 61% di tahun 2022. Negara-negara besar seperti AS, Jerman, Italia, Prancis, dan China semuanya memperkuat cadangan mereka dengan emas asli, ini sendiri adalah sinyal pasar yang sangat kuat.

Lihat juga masalah utang global, rasio utang publik terhadap PDB di AS sudah melonjak ke 129%, Jepang bahkan mencapai angka mengerikan 263,9%. Ketua Federal Reserve Powell mengakui bahwa “AS berjalan di jalur fiskal yang tidak berkelanjutan”. Dalam konteks seperti ini, emas bukan hanya sekadar instrumen investasi, tetapi juga menjadi “polis asuransi”.

Mengapa permintaan emas tetap stabil?

Ini adalah salah satu keunggulan tersembunyi dari ETF emas—sumber permintaan emas sangat beragam. Pada kuartal keempat 2023, permintaan emas global mencapai 1.149,8 ton, berasal dari:

• Industri perhiasan (581,5 ton)
• Saluran investasi (258,3 ton, dengan ETF sebagai bagian penting)
• Cadangan bank sentral (229,4 ton)
• Penggunaan industri (80,6 ton)

Karena sumber permintaan yang tersebar, stabilitas harga emas relatif lebih kuat. Apapun fluktuasi siklus ekonomi, pasar ini selalu mampu menemukan pendukungnya. Dalam 14 tahun terakhir, permintaan emas global jarang turun di bawah 1.000 ton.

Mengapa investor kecil dan menengah harus memperhatikan 6 ETF emas ini?

Dibandingkan membeli emas batangan secara langsung yang merepotkan, keunggulan ETF emas sangat jelas: tidak perlu khawatir soal keamanan penyimpanan, likuiditas tinggi, biaya komisi murah, dan ambang investasi rendah. Yang penting—semua ETF ini didukung cadangan emas fisik yang jelas, disimpan di vault aman di London, Zurich, dan tempat lain.

GLD (SPDR Gold Shares ETF)

Ini adalah raja di pasar. Mengelola aset sebesar 56 miliar dolar AS, volume transaksi harian mencapai 8 juta saham, likuiditasnya tak tertandingi. Emas disimpan oleh HSBC di London, biaya pengelolaan tahunan hanya 40 basis poin (0,40%). Harga per saham saat ini 202,11 dolar AS, naik 6,0% tahun ini.

IAU (iShares Gold Trust ETF)

Pemain terbesar kedua, juga sangat besar. Mengelola aset sebesar 25,4 miliar dolar AS, biaya lebih rendah lagi yaitu 25 basis poin (0,25%), volume transaksi harian sekitar 6 juta saham. Aset disimpan oleh JPMorgan di London. Harga per saham 41,27 dolar AS, juga naik 6,0% tahun ini. Performa historis cukup baik—sejak 2009 naik 151,19%.

SGOL (Aberdeen Physical Gold Shares ETF)

Pemain dari Inggris ini memiliki aset sebesar 2,7 miliar dolar AS. Emas disimpan di vault aman di Swiss dan Inggris, biaya tahunan hanya 17 basis poin (0,17%). Keunggulan utamanya adalah harga yang terjangkau—per saham hanya 20,86 dolar AS, ini adalah pilihan paling ramah di daftar ini, juga naik 6,0% tahun ini.

AAAU (Goldman Sachs Physical Gold ETF)

Didukung oleh Goldman Sachs, merek ini sendiri sudah terpercaya. Aset sebesar 614 juta dolar AS, emas disimpan oleh JPMorgan di Inggris. Biaya tahunan 18 basis poin (0,18%), jauh lebih rendah dari rata-rata industri ETF komoditas yang sekitar 63 basis poin. Harga per saham 21,60 dolar AS, nilai yang cukup baik, juga naik 6,0%.

GLDM (SPDR Gold MiniShares ETF)

Ini adalah versi “kecil” dari GLD, dirancang untuk investor yang ingin mengikuti jejak dana besar tapi dengan biaya lebih rendah. Biaya terendah—hanya 10 basis poin (0,10%), mengelola aset sebesar 6,1 miliar dolar AS. Harga per saham 43,28 dolar AS, naik 6,1% tahun ini.

IAUM (iShares Gold Trust Micro ETF)

ETF emas dengan biaya terendah di pasar—hanya 9 basis poin (0,09%). Mengelola aset sebesar 1,2 miliar dolar AS, harga per saham 21,73 dolar AS, sangat cocok untuk investor ritel. Perlu diingat, produk ini baru diluncurkan tahun 2021, sehingga data performa historisnya relatif singkat—naik 22,82%.

Perbandingan performa jangka panjang 6 ETF emas

Dari data historis 2009 hingga 2024:

Kenaikan total emas spot: 162,31%

Peringkat ETF:

1. IAU terdepan: 151,19%
2. GLD mengikuti: 146,76%
3. SGOL sedang: 106,61%
4. AAAU agak lemah: 79,67%
5. GLDM biasa: 72,38%
6. IAUM terbaru: 22,82% (karena baru diluncurkan)

Apakah investasi ETF emas di 2024 benar-benar menguntungkan?

Ini tergantung situasi Anda. Jika Anda investor konservatif, ETF emas bisa menambah “pelindung” dalam portofolio Anda. Krisis utang AS, aksi akumulasi emas bank sentral, risiko geopolitik… semua mengarah ke satu kesepakatan—peran lindung nilai emas di masa depan akan semakin kuat.

Namun, jika Anda investor agresif yang mengejar maksimalisasi keuntungan, hasil dari emas mungkin tidak cukup memenuhi harapan. Emas sendiri tidak menghasilkan arus kas, dan fluktuasi harga jangka pendek cukup tajam.

Beberapa pertanyaan penting sebelum masuk pasar

Tentukan tujuan investasi Anda. Fungsi utama ETF emas bukanlah keuntungan besar, tetapi perlindungan. Apakah portofolio Anda perlu perlindungan? Berapa banyak alokasi yang Anda siapkan? Pikirkan ini sebelum masuk.

Jangan taruh semua uang di satu keranjang. Meski stabil, emas hanyalah bagian dari portofolio. Kombinasikan dengan saham, obligasi, dan aset lain agar membangun portofolio yang seimbang.

Setel kerangka waktu minimal 3 tahun. Emas mungkin fluktuatif dalam jangka pendek, tetapi dalam jangka panjang, sifat lindungnya akan terlihat jelas.

Lakukan riset sebelum memilih. Biaya, likuiditas, metode cadangan (fisik vs sintetis)—detail ini akan mempengaruhi hasil akhir Anda.

Saran terakhir

Bagi investor kecil dan menengah, daya tarik terbesar ETF emas adalah kemampuannya untuk “menggunakan sedikit untuk mendapatkan banyak”—dengan modal kecil, Anda bisa berpartisipasi dalam aset lindung risiko paling stabil di dunia. Apakah Anda ingin menambah perlindungan dalam portofolio, atau bersiap menghadapi risiko utang global yang meningkat, 6 ETF emas ini adalah pilihan yang solid.

Intinya, pilihlah sesuai dengan toleransi risiko dan kerangka waktu investasi Anda. Ingat: keputusan investasi terbaik selalu didasarkan pada pemahaman diri yang jelas.