Korea Selatan FIU Denda Korbit ₩2.73Miliar karena Pelanggaran Aturan AML

Sumber: CryptoTale Judul Asli: FIU Korea Selatan Denda Korbit ₩2.73Miliar karena Pelanggaran Aturan AML Tautan Asli: https://cryptotale.org/south-korea-fiu-fines-korbit-%e2%82%a92-73b-for-aml-rule-breaches/

• FIU mendenda Korbit ₩2.73Miliar setelah inspeksi menemukan pelanggaran luas terhadap AML, KYC, dan pengendalian perdagangan.
• Korbit mencatat 22 ribu kegagalan due diligence dan 19 transfer ke platform luar negeri yang tidak dilaporkan.
• FIU menjatuhkan sanksi kepada CEO Korbit dan petugas pelaporan, serta berencana pengawasan AML yang lebih ketat.

Unit Intelijen Keuangan Korea Selatan telah menjatuhkan sanksi kepada bursa kripto Korbit setelah inspeksi anti-pencucian uang menemukan pelanggaran terhadap aturan lokal. FIU mengeluarkan peringatan institusional, menjatuhkan denda uang, dan memberi disiplin kepada dua peran senior kepatuhan. Badan tersebut menyatakan bahwa kasus ini mengikuti temuan tentang pemeriksaan pelanggan, pembatasan perdagangan, transfer luar negeri, dan pengendalian risiko untuk produk-produk baru.

Sanksi Ditetapkan Berdasarkan Undang-Undang Informasi Keuangan Tertentu

FIU menyatakan bahwa mereka memastikan Korbit melanggar kewajiban berdasarkan Undang-Undang Informasi Keuangan Tertentu selama tinjauan AML komprehensif. Regulator mengadakan Komite Tinjauan Sanksi pada 31 Desember 2025. Mereka mempertimbangkan ketentuan hukuman pidana dan preseden penegakan hukum sebelumnya.

Komite membahas kasus sanksi serupa dan metode perhitungan denda. Mereka meminta komentar tentang langkah-langkah yang diusulkan dan meninjau remediasi sukarela Korbit yang diserahkan selama proses tersebut.

Setelah tinjauan, FIU memutuskan untuk memberikan peringatan institusional dan denda administratif sebesar KRW 2,73 miliar ($1,9 juta). Mereka juga mengeluarkan peringatan kepada CEO Korbit dan teguran kepada petugas pelaporan, dengan menyebutkan tanggung jawab atas pengawasan kepatuhan.

FIU menyatakan akan mempublikasikan rincian sanksi melalui proses pengungkapan publiknya. Mereka menyatakan bahwa denda akan dikenakan setelah langkah pemberitahuan sebelumnya dan periode pengajuan pendapat minimal 10 hari.

Kegagalan Due Diligence Pelanggan dan Blokir Transaksi yang Hilang

Inspektur melakukan inspeksi AML di tempat dari 16 hingga 29 Oktober 2024, kata FIU. Badan tersebut mengonfirmasi sekitar 22.000 kasus terkait pemeriksaan pelanggan dan pembatasan transaksi.

FIU mencatat Korbit mencatat sekitar 12.800 pelanggaran verifikasi pelanggan. Mereka menyebutkan catatan identitas yang tidak memungkinkan identifikasi yang jelas, termasuk gambar yang buram dan informasi yang sebagian tertutup. Mereka juga menyebutkan pengajuan dokumen yang dicetak, disalin, atau difoto ulang yang digunakan sebagai pengganti sertifikat asli.

Pemberitahuan tersebut juga menyebutkan data alamat yang tidak lengkap dalam catatan pelanggan. Selain itu, FIU mengatakan Korbit menyelesaikan re-verifikasi tanpa mengumpulkan sertifikat identitas yang diperbarui. Mereka menyatakan platform melewatkan siklus re-verifikasi setelah tanggal pembaruan yang dijadwalkan.

FIU menyatakan Korbit juga mengizinkan aktivitas untuk pelanggan yang risiko pencucian uangnya meningkat. Regulator mengatakan Korbit tidak menambahkan langkah verifikasi sebelum mengizinkan perdagangan untuk pengguna dengan risiko lebih tinggi tersebut.

Dalam rangkaian kasus terpisah, FIU menyatakan Korbit melanggar aturan pembatasan transaksi dalam sekitar 9.100 kasus. Berdasarkan dekrit penegakan hukum, bursa harus membatasi perdagangan sampai verifikasi pelanggan selesai. FIU menyatakan Korbit mengizinkan transaksi meskipun status verifikasi belum selesai.

Transaksi VASP Luar Negeri dan Kesenjangan Penilaian Risiko Terkait NFT

FIU menyatakan Korbit mendukung 19 transaksi transfer aset virtual yang melibatkan tiga penyedia layanan aset virtual luar negeri. Pemberitahuan tersebut menyebutkan bahwa perusahaan-perusahaan tersebut belum memenuhi kewajiban pelaporan Korea Selatan, sehingga Korbit seharusnya memblokir transfer tersebut.

Badan tersebut mengaitkan temuan ini dengan aturan yang melarang transaksi dengan VASP luar negeri yang tidak dilaporkan. Mereka menyatakan bahwa transfer tersebut melanggar kewajiban untuk melarang transaksi dengan operator yang tidak dilaporkan dan ketentuan penegakan terkait.

FIU juga menyebutkan kegagalan dalam pengendalian penilaian risiko pencucian uang untuk layanan baru. Mereka menyatakan Korbit tidak menyelesaikan penilaian risiko yang diperlukan sebelum mendukung jenis transaksi baru, termasuk aktivitas token non-fungible. Regulator menghitung 655 kasus terkait langkah pra-penilaian yang hilang.

FIU menyatakan akan melanjutkan langkah tindak lanjut dari inspeksi di tempat yang tersisa di seluruh sektor. Mereka bertujuan memperkuat kemampuan AML dan sistem kepatuhan hukum. FIU menyatakan pasar aset virtual harus tumbuh dengan kepercayaan publik dari waktu ke waktu.