Mengapa bursa memerlukan verifikasi KYC?

Jika Anda pernah mencoba membuka akun di bursa kripto atau bahkan di bank tradisional, Anda kemungkinan besar akan menemui istilah KYC, yang merupakan singkatan dari “Know Your Customer”.

Tapi apa sebenarnya KYC itu? Mengapa bursa kripto memerlukan informasi ini? Bagaimana informasi ini melindungi individu yang ingin membuka akun?

Ada banyak pertanyaan. Mari kita bahas poin-poin ini dan memahami peran penting KYC dalam keamanan pasar kripto, sehingga Anda akhirnya dapat memahami apa ini!

Apa itu KYC?

KYC adalah proses verifikasi identitas yang diminta oleh banyak lembaga keuangan, termasuk bursa kripto. Tujuannya adalah untuk memastikan identitas pelanggan dan memastikan mereka tidak terlibat dalam kegiatan ilegal, seperti pencucian uang, pendanaan terorisme, atau penipuan.

Dengan kata lain, KYC membantu melindungi bursa, investor, dan seluruh pasar dari penyalahgunaan kripto untuk kegiatan kriminal. Informasi ini memungkinkan semua pihak untuk beroperasi dengan lebih tenang.

Dalam memenuhi persyaratan KYC, pengguna harus menyediakan informasi pribadi, seperti nama lengkap, tanggal lahir, dan dalam beberapa kasus, bahkan harus menyatakan secara langsung sumber penghasilan mereka. Dokumen identitas resmi lainnya yang biasanya diminta termasuk paspor, KTP, atau bukti tempat tinggal.

Mengapa melakukan KYC setelah mendaftar akun sangat penting dalam transaksi?

Seiring meningkatnya popularitas kripto, kebutuhan akan regulasi juga semakin meningkat. Hal ini telah diterapkan oleh pemerintah dan lembaga pengawas di seluruh dunia, dan dalam banyak kasus, ini terjadi saat mereka mulai meminta bursa menerapkan langkah KYC untuk meningkatkan transparansi dan mengurangi risiko kejahatan keuangan.

Berikut beberapa alasan penting mengapa setelah mendaftar akun, melakukan KYC sangat krusial:

Mencegah penipuan dan kecurangan: Sangat penting untuk mencegah penjahat menggunakan bursa kripto untuk melakukan kegiatan penipuan. Tanpa KYC, pelaku jahat lebih mudah membuka banyak akun anonim untuk mentransfer kripto yang dibeli dengan dana ilegal;

Kepatuhan: Pemerintah dan lembaga pengawas keuangan mewajibkan bursa mematuhi hukum anti pencucian uang dan anti pendanaan terorisme. Melaksanakan KYC adalah salah satu cara bursa mengikuti aturan ini, memastikan semua pengguna berada dalam lingkungan yang lebih aman dan terawasi;

Keamanan pengguna: KYC membantu melindungi keamanan pengguna sendiri, karena mengidentifikasi siapa yang beroperasi di platform mereka, sehingga bursa dapat dengan cepat mengambil tindakan, memblokir akun yang menunjukkan perilaku mencurigakan, atau mencegah penipuan. Ini membuat lingkungan menjadi lebih aman dan terpercaya;

Mengurangi volatilitas pasar: Akun anonim dapat digunakan untuk memanipulasi harga kripto melalui kegiatan ilegal. Dengan meminta KYC dan menyaring akun yang hanya menghasilkan volume transaksi yang tidak perlu, bursa membantu menjaga pasar agar lebih stabil dan adil bagi semua investor.

Dengan kata lain, KYC diperlukan agar semua pihak memiliki lebih banyak informasi dan fokus pada analisis data transaksi, bukan aktivitas mencurigakan.

Perlu dicatat bahwa seiring meningkatnya langkah-langkah keamanan bursa, ini akhirnya membawa manfaat menarik lainnya: likuiditas yang lebih tinggi, meningkatkan aktivitas di bursa tertentu. Ini menciptakan siklus positif yang membawa kabar baik dan meningkatkan keamanan.

Dokumen apa saja yang diperlukan untuk KYC?

Kami telah menyebutkan dokumen yang biasanya diperlukan untuk KYC, tetapi untuk memudahkan, sekarang kami akan langsung mencantumkannya. Persyaratan ini bervariasi tergantung bursa, tetapi yang perlu diperhatikan adalah, dalam sebagian besar kasus, setidaknya akan diminta satu atau dua dari item berikut:

Identitas resmi: Sebagian besar bursa meminta pengguna mengunggah salinan identitas resmi yang dikeluarkan pemerintah, seperti KTP, paspor, atau SIM;

Selfie atau foto langsung: Banyak platform meminta melakukan selfie atau bahkan verifikasi video langsung untuk memastikan orang yang mengirimkan dokumen sama dengan yang ada di identitas resmi.

Dengan elemen-elemen ini, bursa dapat memastikan bahwa mereka berurusan dengan individu nyata yang memiliki identitas legal, yang selanjutnya meningkatkan keamanan platform.

Bagaimana KYC melindungi pengguna dari penipuan dan kecurangan?

Dengan meminta semua pengguna melalui proses verifikasi identitas, bursa menciptakan lapisan perlindungan keamanan tambahan. Ini membantu mencegah hacker dan penipu memanfaatkan akun palsu untuk mencuri dana, melakukan penipuan, atau terlibat dalam kegiatan ilegal.

Contoh yang membantu memahami dampak KYC: Jika hacker mendapatkan akses ke akun pengguna, persyaratan KYC mungkin akan menyulitkan mereka untuk menarik sejumlah besar kripto, karena banyak bursa mengharuskan verifikasi baru sebelum mengizinkan penarikan besar.

Selain itu, jika akun terancam, bursa dapat lebih cepat melacak dan menghentikan aktivitas mencurigakan karena mereka mengetahui identitas pengguna.

Poin penting lainnya adalah mencegah penjahat menggunakan banyak akun anonim untuk pencucian uang. Melalui KYC, bursa dapat memantau transaksi mencurigakan dan memberi tahu otoritas terkait, sehingga melindungi pasar dari kegiatan semacam ini. **$ELIZAOS **$UXLINK $LINEA