Operator ATM Bitcoin Coinme Diperintahkan untuk Mengembalikan Lebih dari $8M kepada Pelanggan

Sumber: CryptoNewsNet Judul Asli: Operator ATM Bitcoin Coinme Diperintahkan Mengembalikan Lebih dari $8M kepada Pelanggan Tautan Asli: Regulator negara bagian Washington telah memerintahkan operator ATM Bitcoin Coinme untuk menghentikan bisnis dan mengembalikan lebih dari $8 juta dana pelanggan yang belum diklaim, menuduh perusahaan kios tersebut memperlakukan voucher yang belum ditebus sebagai pendapatan dan melanggar aturan transmisi uang.

Dalam perintah penghentian sementara dan Pernyataan Tuntutan, Departemen Lembaga Keuangan Negara Bagian Washington (DFI) menuduh sistem voucher Coinme untuk membeli kripto melanggar Uniform Money Services Act negara bagian tersebut.

Antara Januari 2023 hingga Desember 2024, Coinme dilaporkan mengklaim $8,37 juta voucher pelanggan yang belum ditebus sebagai pendapatan perusahaan, $2,2 juta dari pelanggan Washington pada akhir tahun 2023, dan $6,17 juta dari pelanggan Washington dan non-Washington pada akhir tahun 2024, menurut dokumen yang diajukan.

Perusahaan yang berbasis di Seattle ini menjual kripto melalui voucher kertas yang dibeli pengguna di kios dan kemudian ditebus secara online, tetapi ketika banyak pengguna gagal menebusnya tepat waktu, perusahaan tersebut diduga memperlakukan dana pelanggan yang masih harus dibayarkan itu sebagai pendapatan sendiri dan tidak mengungkapkan praktik tersebut atau menyerahkan properti yang ditinggalkan kepada negara, kata DFI.

Platform ini memiliki waktu 20 hari sejak tanggal perintah diberikan untuk meminta sidang ajudikasi; jika tidak, perintah penghentian sementara akan menjadi permanen pada hari ke-21, menurut DFI.

Dari 2020 hingga 2025, Coinme “tidak selalu mempertahankan kekayaan bersih berwujud dalam jumlah yang dipersyaratkan oleh Direktur,” menyimpan catatan investasi yang dapat diterima yang tidak konsisten, serta mengajukan “laporan yang tidak akurat” dan pengajuan tahunan yang terlambat kepada DFI, catat regulator.

Berdasarkan perintah tersebut, Coinme harus segera berhenti melayani pelanggan Washington kecuali untuk mengembalikan dana, memisahkan semua aset pelanggan negara bagian ke dalam akun individu, dan membayar restitusi sebesar jumlah yang lebih besar antara yang dibayarkan pengguna atau nilai kripto pada tanggal perintah.

Pernyataan tuntutan tersebut mengungkapkan niat Departemen untuk mencabut lisensi pengirim uang Coinme dan menjatuhkan denda $300.000 ditambah biaya penyelidikan $375 kepada perusahaan.

Tuntutan tersebut juga menargetkan Neil Bergquist, salah satu pendiri dan CEO Coinme, dengan tujuan melarang baik dirinya maupun perusahaan dari kegiatan bisnis pengirim uang selama sepuluh tahun.

Peninjauan Kios Kripto

Daniel Liu, CEO sebuah perusahaan teknologi, mengatakan kepada media bahwa situasi ini tampaknya berasal dari “mismanajemen operasional daripada kehilangan atau pencurian dana pelanggan,” mencatat bahwa jika perlakuan Coinme terhadap voucher yang belum ditebus mirip dengan bagaimana pengecer menangani kartu hadiah yang tidak digunakan, “maka praktik dasarnya sendiri tidak sepenuhnya tidak masuk akal, tetapi pelaksanaannya jelas kurang baik.”

“Penghentian produk memperkenalkan masalah yang sebenarnya dapat dicegah, termasuk apa yang tampaknya merupakan jalur dukungan pelanggan yang tidak berfungsi,” kata Liu. “Itu adalah tanggung jawab yang harus diakui oleh perusahaan.”

Bulan lalu, Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California mendenda operator ATM Bitcoin lainnya sebesar $675.000 karena membebankan biaya berlebihan kepada pelanggan, dengan $105.000 dialokasikan sebagai restitusi untuk konsumen yang dikenakan biaya di atas batas maksimum yang diizinkan.

Regulator California yang sama sebelumnya mendenda Coinme $300.000 pada bulan Juni karena membebankan biaya markup yang berlebihan, menerima transaksi tunai di atas batas harian $1.000, dan tidak mencantumkan informasi penting pada struk, dengan $51.700 dialokasikan sebagai restitusi pelanggan.