Bagaimana sebenarnya cara kerja pencucian uang? Kenapa dunia kripto harus melakukan anti pencucian uang?

2025-11-22 02:03:23

Pembuatan abstrak sedang berlangsung

Mari, kita bahas topik yang nggak bisa dihindari di dunia finansial—anti pencucian uang (AML).

Pencucian Uang Secara Sederhana

Intinya adalah proses mengubah uang haram jadi uang legal. Pelaku kejahatan mendapatkan dana ilegal lewat penipuan, narkoba, pendanaan terorisme, dll., nggak bisa langsung digunakan, jadi harus dicari cara untuk “memutihkan” uang tersebut.

Biasanya, proses ini ada tiga tahap:

Placement → Memasukkan uang haram ke sistem keuangan (bank, exchange, dsb.)

Layering → Dipindahkan berkali-kali untuk mengaburkan jejak, kripto sering jadi alatnya

Integration → Setelah bersih, uang diambil dan digunakan secara normal

Kenapa Dunia Kripto Mudah Jadi Sasaran

Privacy coin sangat ekstrem—Monero (XMR), Tornado (TORN) dan mixer semacamnya, riwayat transaksi sulit dilacak, surga pencucian uang
Transaksi tidak bisa dibatalkan—Kalau kripto sudah dikirim, nggak bisa ditarik balik, hampir mustahil untuk recovery
Kurangnya regulasi—Dulu tumbuh liar, semua hal berani dicoba

Bagaimana Platform Melindungi

Exchange resmi seperti Gate mengambil langkah-langkah AML berikut:

🚨 Memantau transaksi mencurigakan (operasi sering, keluar masuk dana besar)
🔒 Membekukan akun untuk investigasi
📋 Verifikasi identitas (KYC) untuk memastikan identitas pengguna
🤝 Bekerja sama dengan regulator untuk melacak dana ilegal

Singkatnya, anti pencucian uang itu untuk melindungi hak pengguna asli, supaya dunia kripto makin bersih dari uang haram, dan makin dipercaya.

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.