Laporan baru dari Departemen Keuangan AS menyoroti lonjakan penipuan yang terkait dengan kios aset digital, yang umum dikenal sebagai ATM kripto, dan memperingatkan bahwa mesin ini semakin dieksploitasi oleh penipu dan pelaku kejahatan keuangan lainnya.
Temuan ini termasuk dalam laporan yang diserahkan ke Kongres pada Maret 2026, yang memeriksa peran teknologi baru dalam memerangi kejahatan keuangan yang melibatkan aset digital.
Meskipun ATM kripto menyediakan cara yang nyaman bagi pengguna untuk mengubah uang tunai menjadi cryptocurrency, pejabat Departemen Keuangan mengatakan kios ini juga menjadi alat yang menarik bagi penipu yang ingin memindahkan dana dengan pengawasan terbatas secara cepat.
Menurut laporan tersebut, pelaku kejahatan sering mengarahkan korban ke ATM kripto tertentu dan memberi instruksi agar mereka mengirim pembayaran cryptocurrency sebagai bagian dari penipuan.
Penegak hukum mengatakan taktik ini memungkinkan pelaku menekan korban untuk mentransfer dana dengan cepat, seringkali sebelum mereka menyadari bahwa mereka sedang ditipu.
Pejabat Departemen Keuangan juga menunjuk kelemahan kepatuhan di antara beberapa operator kios sebagai faktor penyumbang.
Laporan tersebut mencatat bahwa tingkat ketidakpatuhan yang signifikan terhadap regulasi anti-pencucian uang dan pendanaan terorisme di kalangan operator tertentu membuat mesin ini sangat rentan disalahgunakan oleh penipu dan pelaku kejahatan lainnya.
Skala masalah ini tampaknya berkembang dengan cepat. Data yang dikutip dalam laporan dari Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI menunjukkan bahwa lebih dari 10.900 pengaduan terkait penipuan ATM kripto tercatat pada tahun 2024.
Kerugian yang dilaporkan dari insiden ini mencapai sekitar $246,7 juta selama tahun tersebut.
Pihak berwenang mengatakan skema penipuan ini sering melibatkan taktik rekayasa sosial, di mana korban dihubungi melalui panggilan telepon, pesan daring, atau penipuan impersonasi dan dibujuk untuk menyetorkan uang tunai ke ATM kripto agar mengirim cryptocurrency ke dompet yang dikendalikan oleh pelaku kejahatan.
Laporan Departemen Keuangan menekankan bahwa meskipun aset digital menawarkan inovasi keuangan dan teknologi yang sah, layanan tertentu dalam ekosistem ini, seperti kios kripto, dapat menjadi saluran berisiko tinggi jika standar kepatuhan tidak diterapkan secara konsisten.
Pejabat mengatakan bahwa memperkuat pengawasan, meningkatkan praktik kepatuhan, dan menerapkan teknologi pemantauan canggih dapat membantu mengurangi risiko penyalahgunaan ATM kripto sekaligus melindungi konsumen dari meningkatnya skema penipuan di ruang aset digital.
Penafian: Informasi di halaman ini dapat berasal dari pihak ketiga dan tidak mewakili pandangan atau opini Gate. Konten yang ditampilkan hanya untuk tujuan referensi dan bukan merupakan nasihat keuangan, investasi, atau hukum. Gate tidak menjamin keakuratan maupun kelengkapan informasi dan tidak bertanggung jawab atas kerugian apa pun yang timbul akibat penggunaan informasi ini. Investasi aset virtual memiliki risiko tinggi dan rentan terhadap volatilitas harga yang signifikan. Anda dapat kehilangan seluruh modal yang diinvestasikan. Harap pahami sepenuhnya risiko yang terkait dan buat keputusan secara bijak berdasarkan kondisi keuangan serta toleransi risiko Anda sendiri. Untuk detail lebih lanjut, silakan merujuk ke
Penafian.
Artikel Terkait
UE Mengumumkan Paket Sanksi Rusia Terbesar dalam Dua Tahun, Melarang Layanan Kripto dan Rubel Digital
Pesan Berita Gate, 27 April — Uni Eropa telah meluncurkan sanksi paling komprehensif terhadap Rusia dalam dua tahun, menerapkan larangan industri yang luas terhadap penyedia layanan dan platform kripto yang didirikan di Rusia. Langkah-langkah tersebut juga melarang mata uang digital bank sentral Rusia CBDC
GateNews44menit yang lalu
Ketua SEC Paul Atkins Membuat Sejarah sebagai Komisioner Aktif Pertama yang Berbicara di Konferensi Bitcoin
Ketua SEC, Paul Atkins, dijadwalkan menyampaikan obrolan santai (fireside chat) di konferensi Bitcoin 2026 di Las Vegas pada hari Senin, menandai pertama kalinya seorang regulator sekuritas AS yang sedang menjabat telah berbicara di acara tahunan tersebut.
Poin-poin Utama:
Ketua SEC Paul Atkins dijadwalkan untuk menyapa para peserta Bitcoin 2026 di Las Veg
Coinpedia4jam yang lalu
Trump Menegaskan Kembali Dukungan untuk Undang-Undang CLARITY di Tengah Penundaan Senat atas Regulasi Kripto
Pesan Berita Gate, 27 April — Donald Trump menegaskan kembali dukungannya untuk Undang-Undang CLARITY dalam sebuah pertemuan tertutup di Mar-a-Lago pada 27 April, dengan menyatakan bahwa ia tidak akan membiarkan bank menghalangi legislasi kripto. Acara tersebut, yang menjadi tuan rumah bagi pemegang utama memecoin bertema Trump $TRUMP, menegaskan dukungan politik untuk rancangan undang-undang tersebut, meskipun kemajuan di Senat masih lambat.
GateNews4jam yang lalu
Tenggat waktu 28 hari RUU CLARITY telah memasuki jendela krusial! Polymarket: peluang penolakan turun menjadi 38%
Berdasarkan data pasar prediksi Polymarket pada 27 April, peluang Undang-Undang Kejelasan Aset Digital (CLARITY Act) untuk selesai diundangkan pada tahun 2026 telah turun dari puncak sebelumnya 70% menjadi 38-50%. Mulai 27 April, waktu tersisa hingga 25 Mei 2026, hari libur Memorial Day AS, tinggal 28 hari.
MarketWhisper5jam yang lalu
Chainalysis: Sanksi putaran ke-20 Uni Eropa mencakup RUBx, rubel digital, dan pertukaran Meer
Menurut analisis yang dirilis oleh lembaga intelijen blockchain Chainalysis pada 24 April, UE baru-baru ini mengeluarkan putaran ke-20 paket sanksi terhadap Rusia, untuk pertama kalinya memperlakukan seluruh industri mata uang kripto Rusia sebagai target sanksi secara keseluruhan, bukan hanya untuk entitas tertentu. Ruang lingkup sanksi kali ini mencakup bursa Meer di Kirgizstan, stablecoin RUBx yang didukung oleh rubel Rusia, serta mata uang digital bank sentral Rusia (CBDC) “Digital Ruble”.
MarketWhisper5jam yang lalu
