最近看到身边有人差点被虚拟货币诈骗骗到，才意识到这些套路有多深。我整理了一下市面上常见的虚拟货币诈骗手法，想和大家分享一下该怎么识别和防范。

首先要说的是假交易所。诈骗集团会搞得和真的交易平台一模一样，你汇款进去没问题，但想出金时就开始各种理由：要手续费、要保证金、说没达到交易量、甚至威胁说已经帮你垫付保证金。我认识的人就是这样被套住的，后来一停止付款他们才消失。这些假交易所通常Google搜不到，都是通过交友软件或社群推介，先和你聊熟了再给你钓鱼网站链接。

庞氏骗局和ICO诈骗也很常见。他们会说某个新币种超好赚，邀请你认购，然后用高报酬率和佣金制度吸引你拉亲朋好友入会。统计数据显示全世界有80%的ICO都是骗局，所以真的要小心。

还有假冒交易所员工的。他们会说你账号违规或有异常，要求你在期限内转币过去才能解冻。这招和诈骗银行账户的手法一样，但记住一点：交易所员工根本不会主动找你。

场外交易OTC诈骗也要注意。这些骗子在社群媒体、Line、FB上贴买卖讯息，等你转账或转币给他们就消失了。因为没有第三方监管，你根本追不到人。

那该怎么避免虚拟货币诈骗呢？我的建议是：

第一，只用知名交易所和钱包，选规模大、成立久、成交量大的平台。第二，绝对不要信OTC线下交易，也不要用网友给的链接开户。第三，新手只投资比特币、以太坊这种知名币种，没听过的币种就别碰。第四，投资社团里的资讯要过滤，人多不代表安全，很多都是诈骗集团的自导自演。第五，投资前一定要做功课，了解项目特性和风险。

如果不幸被骗了怎么办？最关键的是速度。如果你立即察觉不对，马上拨打165反诈专线进行「紧急圈存」，把钱先冻结在账户里，然后报警。这样还有机会追回。但如果钱已经被提领或转到其他地方，就得走法律途径，虽然成功率比较低。

老实说，虚拟货币诈骗的钱很难拿回来。因为加密货币基于区块链，没有金融机构监管，诈骗集团可以快速转移到海外。所以预防真的比追回重要得多。记住这些手法，多长个心眼，比什么都强。