用$1,000购买并终身持有的3个简单ETF

如果你在寻找一种在长期内投资相对少量资金的最聪明方式，事实是，选择个股可能不是你的最佳选择。一种更简单、无需持续监控的方式可能会更聪明，那就是交易型开放式指数基金（ETF），它们从一开始就是为了成为低维护的买入持有工具。

以此为背景，以下是大多数投资者可能想要开始，甚至最终持有的三只ETF的详细介绍。

景顺标普500等权重科技ETF

它们可能波动较大。但即使是大多数投资新手也本能地理解，这种波动是科技股带来高于平均水平回报的代价。同时，虽然挑选个别科技股可能很有趣，但大多数投资者也明白，持有一篮子科技股是利用这一长期顺风的更简单方式。

不过，即使是熟悉的科技ETF也带来潜在问题。那就是，由于大多数它们是市值加权的，最近由于“七巨头”等最大公司的巨大涨幅，它们也变得非常重仓。例如，**先锋信息技术ETF（VGT +1.89%）的前三大（共320只持仓）持股合计占基金总值的43%，而科技精选行业SPDR基金（XLK +1.92%）**也存在类似风险。也就是说，自2023年以来推动行业大部分涨幅的那些公司，可能会像涨幅一样迅速抛售，拖累这些ETF的价值下跌。

图片来源：Getty Images。

幸运的是，有一个简单的解决方案。那就是景顺标普500等权重科技ETF（RSPT +1.74%）。

正如名字所示，这只交易型基金持有的股票与XLK和VGT相同……只是比例不同。景顺公司通过每季度重新平衡这些持仓的规模，确保任何一只科技股都不会在组合中占比过大。这当然可以在某只科技股超越整体市场时锁定利润。

施瓦布美国股息股票ETF

只需从远处扫一眼，**施瓦布美国股息股票ETF（SCHD 0.40%）看起来与其他以股息为导向的ETF如ProShares标普500股息贵族ETF（NOBL 0.55%）或先锋股息增长ETF（VIG +0.38%）**相似。

但仔细观察，差异就会显现。主要在于它们的收益率，以及自2022年底以来的表现。由于NOBL和VIG表现都非常出色，它们的追踪股息收益率已分别降至略高于2%和略低于1.6%，而在过去三年的市场表现落后后，SCHD的收益率为3.5%。

NOBL的总回报水平数据由YCharts提供

这是为什么呢？

关键不在于ETF持有的股票，而在于它没有持有的股票。该基金旨在复制道琼斯美国股息100指数，优先持有高收益、基本面优良的股票。这意味着它不持有像苹果（Apple）、微软（Microsoft）和博通（Broadcom）这样的股票，虽然它们都支付股息，但股息并不多。投资者主要选择这些股票，是因为它们近期带来了增长。

不过，市场的动态正在发生变化。成长股逐渐受到怀疑。而价值股（包括大多数股息股，反之亦然）又开始重新流行。虽然短期对“终身”投资者意义不大，但在施瓦布美国股息股票ETF中锁定你的实际收益，可能会更明智，尤其是在其股息率可能进一步下降之前。

SPDR标普500指数基金

最后，将SPDR标普500指数基金（SPY +0.83%）加入你的简单ETF清单，作为终身持有的选择，虽然如果你偏爱先锋（Vanguard），你也可以选择类似的先锋标普500指数基金（VOO +0.84%）。两者管理成本都非常低廉，且都采用相同的策略——指数投资。当然。不是试图击败市场，而是试图追踪标普500（^GSPC +0.81%）的长期平均年回报率，大约为10%。

扩展

NYSEMKT: SPY

SPDR标普500指数基金

今日变动

(0.83%) $5.71

当前价格

$693.06

关键数据点

当天范围

$690.10 - $693.68

52周范围

$481.80 - $697.84

成交量

8.5K

实际上，这才是最具统计学意义的投资。

没错！只要时间足够长，大多数专业和业余的股票投资者都倾向于跑输大盘。正如标准普尔公司提供的数据所示，在过去五年中，近87%的大型共同基金未能跑赢标普500。十年期数据也差不多，86%。而在过去15年中，超过88%的大型基金都落后于指数。这证明了击败市场的难度。

而且，纪录显示，对冲基金和其他类型的投资管理者的表现也并不更好。

如果你想增加获胜的几率，最好的策略可能就是尽量追踪市场表现，而不是试图击败它……至少用你投资组合中的一部分作为基础。