超越第一季度：实现持久合规影响的策略

杰米·霍伊尔 是 MirrorWeb 的产品副总裁。

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由摩根大通、Coinbase、黑石、Klarna 等高管阅读

作为首席合规官的前90天已经过去。初步评估已完成，系统已投入运行，你也成功避开了许多新任合规官常遇到的早期陷阱。现在真正的挑战来了：将你的合规职能从一项必要的义务转变为提升运营效率和战略清晰度的源泉。

可持续的合规领导力需要超越早期的被动心态。成功的衡量标准不在于你完成了多少任务或扑灭了多少火灾，而在于建立一种文化，让合规成为推动业务表现的助力，而非限制。

建立信任文化，而非监管文化

最成功的合规官明白，持久的影响力始于改变对合规本身的叙事。正如一位经验丰富的合规领导者德里克所说：“大家都嘲笑合规部门的退出，但重要的是团队中的每个人都要明白我们存在是有原因的……这始终归结于一件事——关心我们的客户。”

这一观点在通信合规中尤为关键，顾问们常常将监控视为侵入性而非保护性措施。表现出色的公司不是那些制定最严格沟通政策的，而是那些能够在保持全面监管的同时，允许顾问高效沟通的公司。

这不仅仅关乎信息传递，更是从根本上重新定义合规在组织中的运作方式。合规不应是“拒绝部门”，而应成为战略赋能者，保护客户和公司声誉。

这一转变需要每天不断的对话，强化以客户为中心的理念。“当你能够传达这一点，并与个人进行对话而非单纯监管时，效果会更好，”德里克指出。成功的合规官通过解释和合作建立关系，而非单纯执行。

随着公司规模扩大，迎来新顾问和员工，他们习惯使用Teams、移动消息和协作平台，这种赋能思维变得尤为重要。那些能够在可访问性与可审计性之间取得平衡的合规领导者，将实现持久影响——证明全面的沟通监控支持而非阻碍业务关系。

将测试融入日常

仅仅制定通信保留政策是不够的。长期合规成功依赖于将定期测试融入日常运营，将其从年度任务转变为持续过程。

“长期影响回归到测试，”一位从小型公司转向联邦监管的首席合规官埃尔顿解释道，“确保我们能向监管机构展示，如果他们走进我们的门，我们不仅有政策，而且正在采取正确的措施确保其执行。”

在通信合规中，这不仅仅是每季度审查样本对话，而是包括：

• 持续渠道验证：自动检测组织中新出现的沟通渠道
• 覆盖盲点监控：识别未向监控系统提供数据的用户或设备
• 模式识别：利用AI在行为变成违规前识别异常沟通
• 审计轨迹完整性：证明可以重建跨多个平台的完整对话链

在团队较少、合规领导者常常身兼数职的情况下，建立自主运行的系统尤为关键。考虑实施持续监控而非周期性审查。创建能展示持续监管的审计轨迹。最重要的是，利用测试结果优化政策和流程——有效的合规程序应基于实际证据不断演进，而非假设。

目标不仅是满足监管要求，更是建立一个能实时检测沟通风险、防止问题发生的系统，证明你的监管是真正全面的，而非敷衍了事。

让合规文化内外皆可见

监管机构能区分表面合规与真正的文化承诺。他们寻求的，是在你组织的每个层面都能看到合规考虑融入决策的证据。

“向监管机构或监管当局展示你拥有强大的合规文化，总是有益的，”一位大型私募股权公司的副首席合规官克莉奥指出，“这可以通过多种方式展现。”

特别是在通信合规方面，这意味着能够证明：

• 完整渠道覆盖：不仅监控电子邮件，还包括Teams、短信、WhatsApp、协作平台——公司使用的每个渠道
• 可信联系人验证：对于使用非渠道沟通进行合法客户服务的公司，证明你对谁可以通过哪些渠道沟通有控制措施
• 警示处理记录：展示每个被标记的沟通是如何被审查、调查和解决的
• 技术验证：证明你的AI监控工具按预期工作，并理解为何消息会被标记

强健的合规文化意味着能够“共同制定针对业务固有风险的合规政策”，而非采用一刀切、忽视公司具体运营实际的通用方案。

这种可见性是双向的。内部，它强化了合规考虑在日常运营中的重要性；外部，它向监管者和其他利益相关者展示，你对合规的承诺远超最低要求。

通信合规的长远之道

合规领导力在第一个季度后不会变得更容易，但如果你专注于真正重要的事情，它可以变得更具影响力。建立信任、嵌入系统测试、展示真正的文化变革都需要时间和持续努力。这些是让合规项目不仅能应对监管审查，还能推动业务成功的基础。

这项工作需要不断演进——不断完善技术、优化控制、将自己定位为业务赋能者而非守门人。你的前90天奠定了基础，现在是时候建立一个可扩展、适应新渠道、让监管机构相信你监管全面有效的通信合规体系。