监管 | 水星数字银行将关闭13个非洲国家创业公司的账户,原因是美国联邦审查

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Mercury是一家在创业界颇受欢迎的银行合作伙伴,表示将于2024年8月22日前关闭包括十三个非洲国家在内的多个国家用户的账户。

“由于我们在确定账户资格方面的最新变化,我们不再支持在这些国家拥有注册地址的企业账户,” 该公司表示。

随着新禁令的实施,注册在特拉华州的非洲创业公司除非创始人在美国居住,否则无法开设Mercury账户。

受影响的非洲国家包括:

  • 布隆迪
  • 喀麦隆
  • 中非共和国 (CAR)
  • 刚果民主共和国 (DRC)
  • 刚果
  • 利比里亚
  • 马里
  • 莫桑比克
  • 尼日利亚
  • 索马里
  • 南苏丹
  • 苏丹
  • 津巴布韦

Mercury成立于2017年,是一家总部位于美国的成长阶段金融科技公司,为全球创业公司提供银行服务。虽然它不是传统意义上的银行,但它通过中介机构(BaaS)和直接合作银行,为客户提供服务。

据报道,此举是Mercury加强合规和监管标准的结果。今年早些时候,Mercury通过其合作伙伴Choice Bank,因允许外国公司开设账户而受到联邦审查。

当地银行监管机构“担心”Choice“在法律风险较高的国家开设了Mercury账户。”官员们还据称批评Choice让海外的Mercury客户“使用可疑手段开设数千个账户,以证明他们在美国有业务存在。”

被列入金融行动特别工作组[2024]FATF(灰色名单的国家,如尼日利亚和布隆迪,由于它们未能遵守打击洗钱和恐怖融资的全球标准,被认为更容易成为目标。

这也正是在2023年初另一家创业银行家硅谷银行)SVB(倒闭后,美国银行业受到更大审查的背景下发生的。

话虽如此,Mercury的服务对于非洲创业公司来说至关重要,使它们能够使用美元账户进行操作,这对于吸引和处理外国投资至关重要。

鉴于该公司在2022年限制了十多家科技创业公司的账户后,已经在非洲受到批评,许多生态系统中的人们现在正寻求转向提供相同服务的稳定替代方案。

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