理财顾问也不能免于在新的一年开始时设定理财目标的压力。我们联系了十几位财富策略师，直接问他们：2026年的理财待办事项清单上都有哪些？

他们的回答？相当具有启示性。有些人在资产类别上加大多元化——传统股票、债券，以及越来越多的另类投资。另一些则专注于税务优化和风险管理，因为市场仍然波动。一些提到应急基金和减债的重要性，而另一些则谈到探索数字资产中的新兴机会。

所有回答的共同主题是：有目的性很重要。无论是重新平衡投资组合、建立被动收入来源，还是坚持纪律性的投资计划，这些专业人士都不打算让财富增长靠运气。在2026年，他们的决心为任何认真掌控财务未来的人提供了坚实的路线图。