深入了解美国10个财务压力最大的州——经济数据讲述的故事

超出头条通胀数字之外，真正的财务压力集中在美国的特定地区。通过人口普查数据、劳动力统计和住房记录，出现了一个明确的模式：十个州面临特别严重的负担能力挑战，这些地区的工资持续落后于不断上涨的生活成本。以下数字揭示了美国人在何处最难维持生计。

更广泛的背景：工资与成本的错配

虽然全国生活成本的叙述集中在通胀降温上，但许多州的居民仍然无法弥合他们的收入与日常开支之间的差距。住房、交通、公用事业和债务义务以聚合统计数据常常忽略的方式挤压家庭预算。

最低收入州面临最严峻的压力

阿拉巴马州和俄亥俄州代表了两种不同的负担能力危机。阿拉巴马州的中位家庭收入约为66,700美元——在全国最低水平之一——但约46%的家庭低于生存预算线，尽管住房成本低于平均水平。与此同时，俄亥俄州提供的住房价格比全国平均低约8%，但主要职业的工资接近贫困线，使居民在持续的财务压力下，尽管负担能力具有一定优势。

密歇根-爱荷华-宾夕法尼亚就业走廊

密歇根的数据或许最为严峻：近41%的家庭生活在低于生存预算线以下。其中，14%被归类为贫困，另有27%是“ALICE” (资产有限、收入受限、就业)——收入高于贫困线但无法负担基本生活必需品的人群。中位家庭收入为72,400美元，交通和住房成本持续给工薪家庭带来压力。

爱荷华的情况类似，约37%的家庭收入高于联邦贫困线，但仍无法支付基本必需品。以75,500美元的中位家庭收入来看，收入未能跟上住房、托儿和食品的通胀。

宾夕法尼亚的中位家庭收入为73,800美元，显示出近期工资增长，但根据地区研究中心的数据显示，这些增长未能赶上食品和日常开支价格的加速上涨。

住房危机州：佛罗里达、内华达、俄勒冈和缅因州

佛罗里达面临独特的负担能力风暴。一些社区的房价上涨了60%，而保险费位居全国前列——在倡导者认为最低工资仍然不足的情况下，压缩了负担能力。

内华达的中位家庭收入为81,000美元，但隐藏着更深层次的问题：31.5%到25%的拉斯维加斯居民报告住房成本“负担沉重”或“过度负担”。消费债务加剧了压力，平均信用卡余额达到7,308美元，信用卡利用率为33%——这两个指标都在全国范围内偏高。

俄勒冈面临美国最严重的住房负担差距之一，中位房价接近50万美元。四年来，住宅能源成本上涨了30%，加剧了日常开支的压力。

缅因州的生活成本大约比全国平均高13%，主要由于住房成本较高，平均约为402,500美元。以76,400美元的中位家庭收入来看，工资与新英格兰生活水平之间的差距让居民捉襟见肘。

佐治亚州的债务驱动模式

佐治亚州呈现出一个有趣的转折：中位家庭收入为80,000美元，生活成本仅比全国平均高4%，许多居民起初看似较为宽裕。然而，服装、娱乐和美容的花费比全国高出32%。结果是，2024年信用卡使用增加了4.1%，居民转向债务以填补消费缺口。

更广泛的图景

在这十个州中，一个共同的主题浮现：中位家庭收入相对于基本生活成本的通胀停滞。无论是由住房推动的危机 $14 佛罗里达、内华达、俄勒冈、缅因州(，还是工资滞后于合理住房成本 )俄亥俄、密歇根、爱荷华(，居民都面临日益增长的压力。多个州不断上升的债务负担表明，家庭越来越依赖信贷而非收入增长来维持生活水平。

这些数据强调，地区性的负担能力危机远非统一，但在地理上同样严重：从墨西哥湾沿岸到太平洋西北部，再到新英格兰北部，数百万美国人在就业的同时面临真正的财务压力。