印度海关情报局警告称，走私者现在更倾向于使用稳定币而非哈瓦拉网络

来源：CoinEdition
原文标题：印度财政情报局警告走私分子现在更偏好稳定币而非传统哈瓦拉网络
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• 走私分子现在更青睐稳定币以实现快速、隐秘的跨境结算流。
• 全球监管薄弱造成漏洞，使犯罪网络能迅速滥用加密货币。
• 随着加密-哈瓦拉模式日益复杂，调查人员要求更强大的反洗钱工具。

印度财政情报局表示，犯罪团伙如今正从传统哈瓦拉渠道转向数字稳定币，这给打击有组织走私的机构带来了新挑战。该机构指出，贩运者通过高速加密轨道转移毒品和黄金所得，规避了传统监管。

犯罪团伙采用加密货币

《印度走私报告2024-25》显示，走私分子采用稳定币进行即时结算。报告称，加密货币提供去中心化流动、伪匿名操作和无国界转账。财政情报局表示，数字资产带来了“更快且匿名的结算、最少的监管以及薄弱的反洗钱合规”。

官员们表示，这一转变发展迅速，因为犯罪分子看重速度、隐秘结算和全球覆盖。此外，贩运者现在使用多个钱包、离岸交易所和私人通讯渠道以避开直接侦查。

该机构以一起108公斤黄金案件为最新案例。调查人员称，一名中国组织者在售出黄金后通过哈瓦拉和USDT向中国转移了超过1,270万美元。

调查过程中，他们发现了钱包ID、加密聊天记录和交易哈希。此外，机构表示该案揭示了一个日趋成熟的加密-哈瓦拉模式，将旧有网络与新技术相融合。

监管漏洞助长滥用

专家表示，监管机构现在迫切需要更新规则。Finstep Asia的Musheer Ahmed指出，各市场之间的监管漏洞助长了滥用，因为许多司法管辖区缺乏完整框架。

他补充说，全面的规则使当局能够强制执行合规，实施KYC检查，并监控大额交易。此外，更强的标准可以支持更安全的代币化商业，并限制跨境犯罪集团的滥用。

印度官员还强调了近期涉及数字资产的网络犯罪和毒品案件。调查人员查获了与暗网毒品销售和国际欺诈团伙相关的加密货币。因此，执法团队现在推动采用先进的取证工具，以绘制跨链的复杂交易路径。

财政情报局表示，区块链数据依然提供关键情报机会。然而，该机构呼吁加强监管、提升培训并加深合作。报告称，日益演变的数字环境要求“更强有力的监管框架、增强的反洗钱合规和先进的取证工具”。