洗钱到底怎么玩的？币圈为啥要反洗钱？

来，咱们聊个金融圈绕不开的话题——反洗钱（AML）。

洗钱简单说

就是黑钱变白钱的过程。犯罪分子通过诈骗、贩毒、恐怖融资等手段搞来的非法资金，不能直接用，得想办法漂白。

这事儿通常分三步走：

放置 → 把黑钱塞进金融系统（银行、交易所等）

分层 → 多次转移打乱痕迹，加密货币是常用手段

融合 → 洗干净后取出来正常消费

为什么币圈特别容易被盯上

1. 隐私币很离谱——门罗币（XMR）、龙卷风（TORN）这类混币器，交易记录难以追踪，简直是洗钱天堂
2. 交易不可逆——币转出去就回不来，追回基本没戏
3. 监管真空——以前野蛮生长，什么都敢干

平台怎么防

Gate等正规交易所采取的反洗钱措施：

• 🚨 监测异常交易（频繁操作、大额进出）
• 🔒 账户冻结调查
• 📋 实名认证（KYC）核实身份
• 🤝 配合监管机构追查非法资金

简单说，反洗钱就是保护真正用户权益，让币圈少点黑钱，多点信任。