Переслано оригинальное название: Турция укрепляет регулирование криптовалютного отмывания денег: объяснение нового правила и его влияние на отрасль

С быстрым развитием мирового криптовалютного рынка противодействие отмыванию денег (AML) и регулирование стали нарастающим фокусом внимания правительств по всему миру. Недавно турецкое правительство объявило о ряде более строгих AML-регуляций, нацеливаясь на криптовалютные операции, инициатива, которая быстро привлекла значительное внимание отрасли. Эти новые правила, которые должны вступить в силу 25 февраля 2025 года, свидетельствуют о решимости Турции регулировать криптоиндустрию, а также предоставляют ценный опыт для глобальных усилий в области соблюдения.

Основные положения: повышение прозрачности и безопасности транзакций

Турецкое правительство опубликовало объявление 25 декабря 2024 года, уточняющее основные положения новых правил по борьбе с отмыванием денег, сосредоточившись на установке порога транзакции, обработке рискованных транзакций и ограничениях на незарегистрированные кошельки, стремясь улучшить прозрачность и безопасность криптовалютных операций.

Новые регулирования криптовалют в Турции

Источник: Официальный вестник Республики Турции

1. Пороговые значения транзакций

Согласно новым правилам, пользователи, осуществляющие криптовалютные транзакции превышающие 15 000 турецких лир (приблизительно 425 долларов США), должны предоставить полную идентификацию поставщику услуг. Для транзакций ниже этого порога, поставщики услуг могут собирать информацию по своему усмотрению. Эта мера направлена на обеспечение отслеживаемости крупных транзакций, что эффективно сдерживает поток незаконных средств.

2. Обработка высокорисковых транзакций

Если отправитель криптовалюты не предоставит достаточную информацию, их транзакции будут отмечены как «высокий риск». В таких случаях поставщикам услуг предоставляется право на принятие различных мер, включая отклонение транзакции, ограничение сотрудничества с соответствующими финансовыми учреждениями или даже прекращение деловых отношений с контрагентом. Это положение дает поставщикам услуг большую свободу действий для поддержания общей безопасности экосистемы транзакций.

3. Ограничения на незарегистрированные кошельки

Незарегистрированные адреса кошельков подвергаются более строгому надзору. Провайдеры услуг должны собирать информацию об идентификации отправителей; в противном случае такие транзакции будут ограничены. Эта мера направлена на противодействие незаконным действиям, таким как отмывание денег и финансирование терроризма, которые часто осуществляются через анонимные кошельки.

Через эти меры турецкое правительство стремится создать более прозрачную и безопасную торговую среду в секторе криптовалют, заложив основу для будущего регулирования отрасли.

Глобальный контекст: соответствие Фреймворку MiCA

Новые регулирования Турции приходят в то время, когда мировая криптоиндустрия переживает значительные регулятивные изменения. Регулирование рынков криптовалютных активов (MiCA) в Европейском союзе, которое вступает в силу 30 декабря 2024 года, признано первой в мире комплексной регулятивной структурой для криптовалютных активов.

Новые правила Турции явно опираются на передовые международные регуляторные практики, такие как MiCA, сигнализируя о ее намерении выровняться с мировыми стандартами в области регулирования криптовалют. Это выравнивание не только увеличивает привлекательность турецкого рынка, но и обеспечивает международных инвесторов более надежной торговой средой. Более того, более строгие регулирования необходимы для борьбы с трансграничными финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег и финансирование терроризма.

Влияние на отрасль: Путь соответствия и перспективы рынка в Турции

Турция, являющаяся четвертым по величине криптовалютным рынком в мире, зафиксировала объем торгов в размере 170 миллиардов долларов в 2023 году, обогнав как Россию, так и Канаду, продемонстрировав свою значительную позицию в секторе криптовалют. Однако Турция все еще сталкивается с многочисленными проблемами в балансировании регулирования и развития рынка. В то время как покупка, удержание и торговля криптовалютами является законной в Турции, использование криптовалют в качестве метода оплаты запрещено с 2021 года. Это означает, что в то время как инвесторы могут свободно торговать, они не могут напрямую использовать криптовалюты для повседневных транзакций.

Криптовалютный рынок Турции показывает сильный ростовой импульс, обусловленный уникальной экономической средой и сильным общественным спросом на цифровые активы. В стране долгое время были проблемы с высокой инфляцией и девальвацией валюты, что привело все больше и больше людей к рассмотрению криптовалют как инструмента для хеджирования рисков и защиты богатства. Однако турецкое правительство сохраняет осторожное отношение к криптовалютам. Несмотря на то, что разрешена легальная торговля, ограничения в платежных сценариях указывают на то, что регуляторы все еще пытаются найти баланс между инновациями и контролем рисков.

1. Стандартизация рыночных инструментов

Новые регуляторные меры значительно повысят прозрачность рынка и безопасность сделок, усиливая доверие инвесторов к криптовалютным активам. В условиях более регулируемой рыночной среды участники смогут получать услуги более высокого качества, что дополнительно способствует здоровому развитию рынка.

2. Ускорение корпоративного соответствия

На декабрь 2024 года 77 криптовалютных компаний подали заявки на получение лицензий на деятельность от Комиссии по капиталовым рынкам Турции. Это отражает прогрессивную реакцию отрасли на новые регуляторные нормы и создает предпосылки для более широкого участия на рынке в будущем.

3. Потенциал долгосрочного роста

Новые правила накладывают определенные ограничения на конкретные торговые операции, однако налоговая политика Турции остается благоприятной. Например, доходы от криптовалютных активов не облагаются налогом, и применяется только 0,03% налог на транзакции, что свидетельствует о поддержке правительства роста рынка. Такой сбалансированный регулятивный подход, вероятно, будет поддерживать долгосрочное развитие криптовалютного рынка Турции.

Beosin KYT: Поддержка безопасности и соответствия Web3

В условиях глобальной волны более строгого регулирования криптовалют, инструменты соблюдения требований становятся все более важными. Как лидер в области безопасности и соблюдения веб-3, система Beosin Know Your Transaction (KYT) обеспечивает всестороннюю поддержку соблюдения требований для провайдеров услуг по криптовалютам.

Мониторинг транзакций в реальном времени

Beosin KYT может обнаруживать высокорискованные транзакции и подозрительные адреса кошельков, помогая поставщикам услуг блокировать нелегальный поток средств в режиме реального времени и снижать риски финансовых преступлений.

Комплексные решения в области соблюдения требований

Система соответствует требованиям AML в нескольких странах, что позволяет бизнесу быстро адаптироваться к новым правилам на рынках, таких как Турция, и соответствовать как местным, так и международным стандартам соблюдения.

Персонализированные услуги

Для рынков с высокими темпами роста, таких как Турция, Beosin предлагает локализованную поддержку для помощи бизнесам в решении регуляторных проблем и снижении затрат на соблюдение требований с помощью эффективных инструментов.

Новая эра прозрачности и безопасности для криптоиндустрии

Новые регулирования в Турции являются важным шагом в переходе мировой криптовалютной индустрии от "дикого роста" к "регулируемому развитию". Укрепляя меры по борьбе с отмыванием денег и выстраивая соответствие международным стандартам, Турция заложила основу для более безопасной и прозрачной крипто-экосистемы. В этом процессе технологии соответствия, такие как Beosin KYT, будут играть решающую роль в обеспечении устойчивого роста индустрии. Поскольку все больше стран принимают регуляторные рамки, крипто-индустрия готова процветать в условиях усиленной безопасности и прозрачности, открывая более широкие возможности для инноваций и расширения.

Reference:

https://cointelegraph.com/news/turkey-new-crypto-regulation-aml-2024

https://cointelegraph.com/learn/articles/cryptocurrency-laws-and-regulations-in-turkey

Отказ от ответственности:

1. Эта статья воспроизведена с [Beosin]. Переслано Оригинальное название: Турция укрепляет регулирование криптовалютного отмывания денег: новое правило объясняется и влияние на индустрию. Авторское право принадлежит оригинальному автору [Команда соответствия Beosin]. Если у вас есть возражения против перепечатки, пожалуйста, свяжитесь с нами.Команда Gate Learn, команда обработает это как можно скорее в соответствии с соответствующими процедурами.
2. Отказ от ответственности: Все мнения, высказанные в этой статье, являются исключительно личными мнениями автора и не являются инвестиционными рекомендациями.
3. Команда Gate Learn перевела статью на другие языки. Копирование, распространение или плагиат переведенных статей запрещено, если не указано иное.