Chuyển Tiêu Đề Gốc: Lừa Đảo Bò Tiền Điện Tử Là Gì Và Làm Thế Nào Để Tránh Nó?

Những điểm chính

Một lừa đảo tiền điện tử vận chuyển tiền điện tử bao gồm các cá nhân không nghi ngờ chuyển tiền điện tử bị đánh cắp cho tội phạm, nghĩ rằng họ là một phần của các hoạt động hợp pháp.

Các chiến lược tuyển dụng phổ biến bao gồm các đề xuất công việc giả mạo, các kế hoạch đầu tư hoặc các đối tác với các sàn giao dịch phi tập trung liên quan đến việc chuyển tiền bất hợp pháp.

Các dấu hiệu cảnh báo bao gồm các đề nghị việc làm không được yêu cầu, yêu cầu chuyển tiền điện tử đến ví không rõ ràng và lời hứa thu lợi cao với sự cố gắng tối thiểu.

Ngay cả khi con la không biết về sự tham gia của họ vào các hoạt động bất hợp pháp, họ có thể phải đối mặt với hậu quả pháp lý nghiêm trọng, bao gồm tội rửa tiền, phạt tiền hoặc phạt tù.

Vào năm 2017, Jamie Dimon, CEO của JPMorgan Chase, nhận xét, “Nếu bạn là một tay buôn ma túy, một kẻ giết người, vân vân như thế, bạn sẽ tốt hơn nếu làm điều đó bằng Bitcoin thay vì đô la Mỹ.”

Ý tưởng này vẫn đúng vào năm 2024 — mặc dù việc áp dụng rộng rãi hơn và phân tích chuỗi tiên tiến hơn, tiền điện tử tính phân quyền và sự nặc danh tiếp tục thu hút tội phạm, cho phép họ di chuyển quỹ và che giấu danh tính một cách dễ dàng.

Tuy nhiên, ngay cả với những lợi ích này, chuỗi khốikhông phải là công cụ hoàn hảo cho việc rửa tiền - có thể coi là phần quan trọng nhất của bất kỳ hoạt động bất hợp pháp nào. Tội phạm tiền điện tử vẫn phải phụ thuộc vào những người chuyển tiền, thường là những cá nhân không ngờ đến, chuyển tiền bất hợp pháp cho họ.

Thực tế, cá nhân thường bị lừa vào các hoạt động này thông qua các kế hoạch được biết đến như lừa đảo tài chính tiền điện tử.

Nhưng chính xác làm thế nào một vụ lừa đảo tiền điện tử hoạt động, và những dấu hiệu cảnh báo và rủi ro pháp lý là gì? Hãy cùng nhau tìm hiểu.

Crypto money mule scam là gì?

Một “con la tiền” là người chuyển tiền bị đánh cắp hoặc thu được bất hợp pháp thay mặt cho người khác, thường để đổi lấy một khoản cắt nhỏ. Trong tài chính truyền thống, điều này thường liên quan đến việc chuyển tiền qua tài khoản ngân hàng.

Trong tiền điện tử, ý tưởng là tương tự, nhưng thay vì chuyển khoản ngân hàng, người mang tiền chuyển đổi xử lý tài sản kỹ thuật số như Bitcoin, Ether hoặc các loại tiền mã hóa khác.

Có thể một hacker lợi dụng truy cập vào thông tin của ai đó ví tiền điện tửqua lừa đảo và cần rút nó vào một địa chỉ dưới sự kiểm soát của họ mà không liên kết trở lại với họ.

Hoặc một kẻ lừa đảo có thể lên kế hoạch để rút thảm dự án của họ và yêu cầu một con la tiền điện tử rút tiền đầu tư trước khi đóng dự án, che khuất danh tính của chính họ. Trong mọi trường hợp, trong một vụ lừa đảo tiền điện tử, con la được sử dụng để di chuyển tiền điện tử bất hợp pháp giữa các ví hoặc sàn giao dịch, giúp bọn tội phạm che giấu nguồn gốc của các khoản tiền bị đánh cắp.

Người đóng vai trò như con lừa có thể không nhận ra rằng họ đang tham gia vào hoạt động bất hợp pháp. Kẻ lừa đảo thường nhắm vào những cá nhân không ngờ tới với các đề nghị việc làm, kế hoạch đầu tư hoặc thậm chí là mối quan hệ tình cảm để tuyển dụng họ. Khi con lừa chuyển tiền điện tử, việc theo dõi tiền đến nguồn gốc bất hợp pháp trở nên khó khăn hơn đối với các cơ quan chức năng.

Crypto money mules đóng vai trò quan trọng trong các hoạt động này vì tiền điện tử khó theo dõi và khôi phục hơn so với loại tiền tệ truyền thống, làm cho chúng trở nên lý tưởng cho rửa tiền. Ngay cả khi người vận chuyển có thể không trực tiếp liên quan đến tội phạm tạo ra số tiền, họ vẫn là một phần quan trọng trong quá trình “làm sạch” tiền.

Bạn có biết? Mặc dù tương tự về định nghĩa, một con la tiền chuyển tiền thu được bất hợp pháp, trong khi một “hàng rào” giao dịch với hàng hóa vật chất bị đánh cắp. Cả hai đều tham gia vào các hoạt động tội phạm, nhưng họ hoạt động trong các lĩnh vực khác nhau - tiền so với hàng hóa.

Lừa đảo bằng cách sử dụng người vận chuyển tiền điện tử hoạt động như thế nào?

Bây giờ bạn đã hiểu “tại sao”, hãy xem “làm thế nào” của trò lừa đảo. Có sáu giai đoạn chính, như được nêu dưới đây.

Tuyển dụng: Kẻ lừa đảo lôi kéo nạn nhân bằng những lời đề nghị việc làm giả mạo, thường liên quan đến việc chuyển tiền điện tử. Người vận chuyển, tưởng rằng đó là một vai trò hợp pháp, đồng ý tham gia.

Quá trình gia nhập: Người vận chuyển được cung cấp một ví điện tử tiền điện tử hoặc được yêu cầu sử dụng ví của họ để nhận và chuyển tiền điện tử. Thường họ được trả hoa hồng nhỏ cho những giao dịch này.

Giao dịch: Con lừa bắt đầu chuyển tiền điện tử giữa các ví, không biết rằng họ đang rửa tiền bất hợp pháp. Họ nghĩ rằng họ đang thực hiện các nhiệm vụ hàng ngày như một phần của công việc của họ.

Laundering: Khi người vận chuyển chuyển tiền, kẻ lừa đảo chuyển tiền qua nhiều ví tiền, làm cho việc truy tìm trở nên khó khăn hơn. Người vận chuyển tiếp tục tin rằng họ đang giúp đỡ trong một hoạt động hợp pháp.

Phát hiện: Cơ quan hoặc sàn giao dịchđánh dấu hoạt động đáng ngờ. Con ngựa thường là điểm tiếp xúc đầu tiên trong điều tra và có thể nhận ra quá muộn rằng họ đã bị lừa đảo.

Hậu quả: Kẻ lừa đảo biến mất, để lại kẻ đưa tin phải đối mặt với hậu quả pháp lý tiềm ẩn, bao gồm cáo buộc rửa tiền, tài khoản bị đóng băng hoặc phạt. Mặc dù họ không có kiến thức, kẻ đưa tin vẫn bị chịu trách nhiệm.

Bạn có biết không? Một trong những hoạt động kẹp tiền lớn nhất được phát hiện liên quan đến 8.755 kẹp tiền được xác định trong một cuộc điều tra do Europol dẫn đầu, với 2.469 vụ bắt giữ được thực hiện trên toàn cầu. Hoạt động khổng lồ này, là một phần của sáng kiến European Money Mule Action (EMMA), đã bao gồm nhiều quốc gia và ngành, bao gồm sự hợp tác với ngân hàng, sàn giao dịch tiền điện tử và các công ty fintech. Các kẹp tiền đã tham gia vào việc tạo điều kiện cho các giao dịch gian lận, giúp tội phạm rửa tiền hơn 17,5 triệu euro trong khoảng thời gian từ tháng 9 đến tháng 11 năm 2022.

Ví dụ về lừa đảo tiền mã hóa

Có ba cách chính mà bạn có thể bị mắc kẹt không biết làm sao trở thành một con ngựa tiền mã hóa.

1. Công việc từ xa với một chút sự đổi mới

Hãy tưởng tượng bạn được thuê làm “người quản lý tài khoản” từ xa cho một công ty thanh toán tiền điện tử quốc tế. Bạn trải qua một quá trình phỏng vấn hợp pháp, hoàn thành việc giới thiệu và thậm chí nhận được hợp đồng.

Sau khi được tuyển dụng, nhiệm vụ của bạn là xử lý việc hoàn tiền cho khách hàng bằng cách chuyển tiền điện tử trở lại cho “khách hàng” hoặc các tài khoản khác của công ty. Bạn sẽ được cung cấp hướng dẫn chi tiết về việc gửi tiền vào ví nào và nhận thanh toán đều đặn cho công việc của bạn.

Những gì bạn không biết là rằng tiền điện tử bạn đang chuyển đi là hàng hóa bị đánh cắp, và mỗi giao dịch là một phần của một hoạt động rửa tiền lớn hơn, đưa các quỹ thu được một cách phi pháp qua tài khoản của bạn.

2. Đối tác đầu tư tiền điện tử

Trong kịch bản này, nạn nhân được đề nghị tham gia vào một kế hoạch đầu tư sinh lợi cao. Là một phần của nhóm đầu tư, họ được yêu cầu giúp đỡ “đẩy nhanh giao dịch” giữa các nhà đầu tư bằng cách chuyển tiền điện tử giữa các ví cụ thể để “tối ưu hóa lợi nhuận.”

Chiến lược lừa đảo hoạt động dưới mặt nạ thực hiện giao dịch thay mặt cho nhiều nhà đầu tư. Ngày bị hại, nghĩ họ đang giúp đỡ trong việc đảm bảo lợi nhuận nhanh chóng và cố định vị trí của họ trong vòng đầu tư, một cách không hề biết, giúp di chuyển tiền điện tử bị đánh cấp qua các sàn giao dịch phi tại. Đến lúc họ nhận ra chuỗi kẻ lẫn trộm, cơ quan chúng tôi đã nhìn vào việc của họ trong việc rửa tiền.

3. Đối tác lừa đảo trao đổi tiền điện tử

Một nhà giao dịch tiền điện tử được mời tham gia một mớisàn giao dịch phi tập trung (DEX)nhằm tối đa hóa lợi nhuận, người giao dịch được yêu cầu hành động như một “người hỗ trợ trao đổi” bằng cách giúp di chuyển số tiền lớn tiền điện tử nhanh chóng qua các tài khoản khác nhau trong cửa sổ giao dịch.

Trên thực tế, nhà giao dịch đang được sử dụng để rửa tiền tiền điện tử bị đánh cắp bằng cách chuyển nó giữa các ví trên DEX. Bởi vì nền tảng hoạt động chủ yếu ngoại tuyến, các giao dịch khó được truy tìm, và nhà giao dịch không biết mình đang bị lừa vào một kế hoạch làm cho tiền điện tử bị đánh cắp trở nên hợp pháp thông qua các giao dịch lặp lại trên nền tảng.

Trong mỗi ví dụ này, người không suy nghĩ tin tưởng rằng họ đang tham gia một hoạt động hợp pháp, nhưng thực tế họ đang được sử dụng để giúp tội phạm rửa tiền tiền điện tử đã bị đánh cắp, đặt họ vào nguy cơ pháp lý đáng kể.

Cảnh báo dấu hiệu lừa đảo tiền người vận chuyển trong tiền điện tử

Khi bạn được đề nghị một số tiền lớn chỉ với công việc tối thiểu, bạn thường cố gắng bỏ qua các tín hiệu đỏ vì muốn tin rằng nó là hợp pháp. Điều này được gọi là “belief bias” hoặc “wishful thinking,” phổ biến hơn.

Vì vậy, rất quan trọng để củng cố kiến thức về những tín hiệu đỏ. Dưới đây là những điều cần chú ý:

Các đề xuất việc làm đột ngột liên quan đến tiền điện tử: Kẻ lừa đảo thường nhắm đến những người có đề xuất việc làm mà dường như quá tốt để tin được. Nếu bạn không nộp đơn xin việc nhưng đột ngột nhận được đề xuất để xử lý giao dịch tiền điện tử, đó là một biểu hiện cảnh báo quan trọng.

Yêu cầu chuyển tài sản tiền điện tử đến ví tiền không rõ ràng: Nếu một công ty hoặc cá nhân yêu cầu bạn chuyển đồng tiền điện tử đến ví tiền mà bạn không quen biết, điều này nên đánh thức cảnh báo. Các công ty chính đáng sẽ không yêu cầu bạn xử lý quỹ của họ theo cách này.

Hứa hẹn lợi nhuận cao với công sức tối thiểu: Các vụ lừa đảo thường đưa ra ý tưởng về việc kiếm tiền dễ dàng. Nếu một công việc hoặc cơ hội đầu tư đảm bảo lợi nhuận cao mà không đòi hỏi nhiều công việc, có thể đó là một cái bẫy để bạn tham gia vào việc rửa tiền tiền điện tử bị đánh cắp.

Nhà tuyển dụng yêu cầu bạn sử dụng tài khoản ngân hàng của riêng bạn cho các giao dịch: Hãy cảnh giác nếu bạn được yêu cầu xử lý các giao dịch thông qua tài khoản cá nhân của mình. Những kẻ lừa đảo sử dụng chiến thuật này để tránh xa các hoạt động bất hợp pháp, khiến bạn có vẻ như là người xử lý số tiền bị đánh cắp.

Bạn có biết không? Kẻ lừa đảo thường dựa vào các chiến thuật áp lực hoặc bí mật để giữ cho nạn nhân tuân thủ. Họ có thể thúc ép bạn để đưa ra quyết định nhanh chóng mà không cho bạn thời gian để suy nghĩ hoặc hỏi câu hỏi. Họ thường nhấn mạnh về sự cần thiết của tính kín đáo, tuyên bố rằng “tính bảo mật” là một phần của công việc hoặc đầu tư. Nếu bạn bị ép buộc hoặc được yêu cầu giữ bí mật, đó là một dấu hiệu rõ ràng rằng điều gì đó không đúng.

Hậu quả pháp lý khi tham gia vào một vụ lừa đảo tiền điện tử mule

Nhiều người cảm thấy miễn trừ khỏi hình phạt, miễn là họ “không bao giờ biết” về sự bất hợp pháp. Tuy nhiên, tham gia vào một vụ lừa đảo tiền điện tử, ngay cả khi không biết, cũng có thể dẫn đến rắc rối pháp lý nghiêm trọng. Đây là những gì bạn có thể phải đối mặt:

Các cáo buộc rửa tiền: Dù cho bạn “không biết” rằng tiền đã bị đánh cắp, cơ quan thực thi pháp luật vẫn có thể buộc tội bạn với việc rửa tiền bất hợp pháp dưới cái gọi là “sự mù quáng chủ động” hoặc “sự coi thường cẩu thả” nếu bạn đã được trình bày với những tín hiệu đỏ nhưng chọn lựa bỏ qua chúng do định kiến.

Khoản tiền phạt hoặc tù tội về tài chính: Hậu quả có thể khác nhau tùy thuộc vào nơi bạn đang ở, nhưng hình phạt thường rất nghiêm trọng. Ở một số quốc gia, bạn có thể phải đối mặt với mức phạt lớn, trong khi những nơi khác có thể áp đặt án tù, đặc biệt là nếu liên quan đến số tiền lớn hoặc nhiều giao dịch. Ở Mỹ, ví dụ, các cáo buộc rửa tiền liên bang có thể dẫn đến tù đến 20 năm và mức phạt nặng nề.

Trách nhiệm dân sự đối với những tổn thất gánh chịu bởi nạn nhân: Ngoài các tội hình sự, bạn có thể bị chịu trách nhiệm tài chính đối với những tổn thất mà nạn nhân phải chịu. Điều này có nghĩa là bạn có thể bị kiện bởi cá nhân hoặc công ty đã bị lừa đảo và bạn có thể phải trả lại khoản bồi thường.

Bạn có biết không? Sự không biết luật không phải là một lý do bào chữa. Một ví dụ nổi tiếng về nguyên tắc này là vụ án Cheek v. United States năm 1991. Trong vụ án này, John Cheek, một phi công, bị buộc tội không chịu nộp tờ khai thuế thu nhập liên bang một cách cố ý, và ông lập luận rằng ông thực sự tin rằng theo luật pháp, ông không có nghĩa vụ phải đóng thuế. Tòa Tối cao Hoa Kỳ đã quyết định rằng sự không biết chủ ý hoặc hiểu lầm về luật thuế không thể bảo vệ ông khỏi trách nhiệm pháp lý.

Các bước để báo cáo một vụ lừa đảo tiền điện tử nghi ngờ sử dụng người tài trợ

Dĩ nhiên, nhiều tín hiệu đỏ mất thời gian mới xuất hiện. Nếu bạn bắt đầu nghi ngờ rằng mình đang liên quan đến một vụ lừa đảo tiền điện tử hoặc gặp phải một vụ, hành động nhanh chóng là cần thiết. Ngoài việc ngừng ngay việc làm việc với kẻ lừa đảo, đây là cách báo cáo các hoạt động đáng ngờ:

Báo cáo hoạt động cho sàn giao dịch tiền điện tử hoặc nhà cung cấp ví: Nếu lừa đảo liên quan đến một nền tảng tiền điện tử, quan trọng là phải cảnh báo sàn giao dịch hoặc nhà cung cấp ví nơi các giao dịch đáng ngờ diễn ra. Ví dụ, Coinbase có tính năng cho phép người dùng đánh dấu hoạt động đáng ngờ và báo cáo gian lận. Khi một báo cáo được gửi đi, họ có thể đóng băng tài khoản hoặc ví liên quan đến vụ lừa đảo để ngăn chặn các chuyển khoản tiếp theo.

Sử dụng các nền tảng trực tuyến cụ thể để báo cáo cho cơ quan công lực hoặc đơn vị phòng chống tội phạm tài chính: Tùy thuộc vào nơi bạn đang ở, có các nguồn tài nguyên trực tuyến có sẵn để báo cáo về các vụ lừa đảo liên quan đến tiền điện tử. Tại Hoa Kỳ, bạn có thể báo cáo các vụ lừa đảo tiền môi giới nghi ngờ cho Trung tâm Phàn nàn Tội phạm Internet của FBI (IC3). Một lựa chọn khác là liên hệ với Cục Bảo vệ Bí mật Hoa Kỳ, có một đơn vị chuyên dành cho các cuộc điều tra tội phạm mạng. Ở Vương quốc Anh, bạn có thể sử dụng Action Fraud để báo cáo về lừa đảo tiền điện tử. Họ sẽ chuyển trường hợp cho Cơ quan Phòng chống tội phạm Quốc gia (NCA), đơn vị xử lý các cuộc điều tra tội phạm mạng và lừa đảo tài chính quy mô lớn.

Cung cấp thông tin chi tiết: Khi báo cáo một vụ lừa đảo, hãy cung cấp càng nhiều thông tin càng tốt. Chia sẻ bất kỳ chi tiết liên quan nào, bao gồm địa chỉ ví, email, mã giao dịch và ngày chuyển tiền. Càng nhiều thông tin bạn cung cấp, càng dễ dàng cho các nhà điều tra theo dõi hoạt động.

Bằng cách báo cáo vụ lừa đảo, bạn không chỉ bảo vệ chính mình mà còn giúp ngăn ngừa người khác rơi vào cùng một bẫy. Trong thiêng liêngtừ của Cảnh sát Giao thông Anh, “nhìn thấy nó. Nói nó. Sắp xếp.”

Disclaimer：

1. Bài viết này được tái bản từ [ cointelegraph]. Chuyển tiếp Tiêu đề ban đầu “What is a crypto money mule scam and how to avoid it?”. Tất cả bản quyền thuộc về tác giả gốc [ Bradley Peak]. Nếu có ý kiến ​​phản đối về việc tái in này, vui lòng liên hệ Cổng họcđội ngũ, và họ sẽ xử lý nhanh chóng.
2. Miễn trách nhiệm về trách nhiệm: Quan điểm và ý kiến được thể hiện trong bài viết này chỉ là quan điểm cá nhân của tác giả và không đại diện cho bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
3. Các bản dịch của bài viết sang các ngôn ngữ khác được thực hiện bởi đội ngũ Gate Learn. Trừ khi được đề cập, việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết dịch là không được phép.