去中心化金融（DeFi）為增長帶來了重大機遇，但其複雜性常常使零售用戶望而卻步。傳統的加密貨幣投資雖然有前景，但缺乏智能風險管理工具，使其對普通投資者而言存在風險。高度波動性和有限的減輕這些風險的工具使許多人無法完全參與加密貨幣市場。然而，DeFi可以通過提供更易於接觸、高效且安全的金融解決方案，徹底改變這一局面。Yield App應對這些挑戰，為零售用戶提供了一個直觀的平台，簡化了DeFi，結合自動化、匯總和專業管理以優化回報。

Yield App（YLD）是什麼？

Yield App（YLD）的構想是為用戶提供直觀、高回報的數字資產財富平台，專注於安全保管數字資產。該平台旨在搭建去中心化金融（DeFi）生態系統和更廣泛的數字資產管理行業之間的橋樑。鑑於加密資產的複雜性，Yield App的使命是簡化所有用戶的這些流程，使高收益機會無論財務專業知識如何都能夠獲得。

Yield App的團隊由Tim Frost創立，專業人士組成，擁有超過100年的金融科技和傳統金融經驗。創始人兼CEO Tim Frost自2015年以來一直參與區塊鏈行業，在EQIBank擔任渠道合作夥伴總監。他還打造並孵化了數家高成長的金融科技公司，包括數字資產支付提供商WIREX。團隊還有CFO/COO Justin Wright，他是全球區塊鏈商業委員會(GBBC) DeFi工作組的聯席主席，在投資銀行和基金管理方面擁有25年經驗。首席投資官(CIO) Lucas Kiely在傳統金融機構擁有20多年經驗，在領先的投資銀行管理44個基金共計140億美元的風險資本。

Yield App的開發始於2020年11月的私人控制釋放，用於QA測試。支持USDT/USDC存款的Alpha版於2020年12月推出。允許法幣存款和提款的Beta版於2021年初發布。隨後的更新包括移動應用程序、與交易所的合作、支持多種資產以及法幣錢包。到2021年底，Yield App引入了像借記卡和帶利息的帳戶等銀行功能。

Yield App在Mwali International Services Authority頒發的銀行牌照下運營。Yield Asset Management Limited是一家受監管的券商和清算所，負責管理其金融策略。創始團隊致力於國際金融包容性、可及性和可持續性，旨在通過創新的DeFi解決方案增強客戶的財務自由和福祉。

Yield App 如何運作？收益產品和技術架構

Yield App提供各種產品，幫助用戶賺取加密資產的利息。要開始賺取利息，用戶必須在Yield App上創建帳戶，完成KYC驗證，並將加密貨幣或法定貨幣存入其帳戶。一旦資金就位，用戶可以選擇三種核心賺取產品：靈活型、Earn+ 和 Earn+ 365，每種產品都有不同的條款和利率，以適應各種投資策略。

靈活產品允許用戶隨時贖回他們的資產，適合那些偏好流動性的人。它適用於以太幣和穩定幣，並提供有競爭力的利率。用戶可以在選擇該產品後立即開始賺取每日利息。另一方面，Earn+ 產品需要 30 天的贖回期，但提供比靈活產品更高的利率。這使其適合願意將資產鎖定一段時間以獲得更好回報的用戶。

Earn+ 365 產品在平台上提供最高的利率，並且需要鑽石級別的使用者進行一年的鎖定期。該產品支持 BTC、ETH 和穩定幣等資產。通過將資產鎖定一年，這個級別的使用者可以最大化他們的收益，這對於尋求顯著回報的長期投資者來說是一個有吸引力的選擇。

為了選擇所需的基金，用戶可以進入Yield App平台的儀表板頁面，點擊所選資產行以打開資產頁面，然後選擇他們希望部署的基金。每種基金類型都有一個“賺取”按鈕，方便啟動。平台每24小時計算一次獎勵，獎勵會自動複利到同一投資組合中。用戶可以在交易頁面上查看自己的收益。

從Earn+和Earn+ 365產品中贖回資產需要等到鎖定期結束。對於Earn+，資產將在贖回請求後30天內可用。對於Earn+ 365，資產將被鎖定一整年。提前從這些投資組合贖回將導致獎勵的喪失。

來源：yield.app

Yield App的多樣化收益產品範圍，每個產品都具有不同程度的靈活性和利率，迎合不同投資者需求，提供短期流動性和長期增長機會。用戶受益於直觀的平台，簡化了加密資產的利息收益。接下來，我們將深入探討支持這些產品的技術架構，包括投資組合管理員和其他關鍵組件。

技術架構

Yield App利用一個圍繞其投資組合管理引擎的複雜技術架構，來管理和優化其在動態DeFi市場中的投資策略。該引擎著重於安全性、靈活性和敏捷性，以確保強大和高效的財務管理。

Yield App的運營中安全至上。與平台接口的所有協議都會使用智能合約審核工具（如Echidna、MythX、Securify和Slither）進行徹底的審核。這些嚴格的審核有助於預先列入白名單的潛在投資目標，確保安全的投資環境。通過堅持嚴格的安全措施，Yield App在複雜的DeFi景觀中保護用戶資產。

靈活性是投資組合管理引擎的另一個關鍵組成部分。 Yield App 通過早期並安全地投資於新協議來實現高回報。 這個平台的專有 DeFi 投資組合管理系統允許直接與各種協議的原生 UI 進行交互，從而快速適應市場變化。 這種靈活性確保 Yield App 能夠把握早期投資機會，同時保持安全和高效的運營框架。

敏捷性通過利用區塊鏈透明度來預測市場趨勢，為Yield App帶來競爭優勢。該平台可以監控來自DAO和其他分散式協議的公開可見投票，從而能夠預測變化並做出明智的投資決策。此外，YieldScore系統為不同的協議提供了自動風險評級，增強了決策過程，並實現了早期、有利可圖的投資，同時保持高水平的安全性。

投資組合管理引擎不斷運行專有風險分析算法，並從多樣化數據流中收集市場信號。這種實時數據收集和分析賦予投資經理有效部署高回報策略的能力。投資組合管理引擎的開發路線圖遵循三層方法：數據收集和分析以指導決策（第一層），根據實時數據不斷生產投資策略（第二層），並具有多重簽名授權的全自動資本配置進行投資分配（第三層）。

來源：Yield App白皮書

投資組合風險框架對 Yield App 的策略至關重要。它通過 YieldScore 系統提供個別風險評級，其中包括安全性和財務分析。這個隨時更新的數據在安全審計和投資機會級別上減輕風險。

總之，Yield App的技術架構，特別是投資組合管理引擎，旨在提供一個安全，靈活和敏捷的投資平臺。這個複雜的系統使Yield App能夠有效地管理高回報的投資策略。接下來，我們將探索支持這些操作的綜合後端數據流，包括用戶端 Web 應用程式和 Asset Manager Web 應用程式通過各種微服務與鏈下資料庫和 ETH 節點集成。

Yield App 使用案例

Yield App為零售用戶提供了一個可靠且易於使用的平台，讓他們參與去中心化金融（DeFi)，通過利用易於使用的界面和先進的投資組合管理工具，在他們的加密資產上獲得穩定回報。Yield App簡化了DeFi的複雜性，成為各種金融活動的有吸引力的選擇。

• 高收益儲蓄帳戶：Yield App為用戶提供將加密資產存入高收益儲蓄帳戶的能力。這些帳戶提供穩定幣和比特幣、以太幣等主要加密貨幣的競爭性年利率（APY）。通過將資產鎖定在這些帳戶中，用戶可以獲得每日複利，最大化回報，而無需豐富的金融專業知識或主動管理。
• 投資組合多元化：對於希望分散加密貨幣投資的用戶，Yield App平台提供多種賺取產品，如靈活賺取、Earn+和Earn+ 365。每種產品都適合不同的投資時間和風險偏好。靈活賬戶允許用戶隨時贖回其資產，而Earn+和Earn+ 365則為鎖定30天或一年的資產提供更高的回報。這種靈活性有助於用戶管理風險，優化其投資策略。
• 自動化投資策略：Yield App的高級投資組合管理引擎採用自動化策略來管理用戶的投資。通過分析實時市場數據並利用智能合約審計，該平台確保資金分配到最安全和最有利可圖的DeFi協議上。這種自動化最大程度地減少了用戶參與並降低了手動投資決策所帶來的風險，為無縫高效的投資體驗提供了保障。

總結來說，Yield App使高收益的DeFi機會民主化，讓用戶從具有競爭力的儲蓄利率、多元化的投資選擇和自動化投資組合管理中受益。通過簡化DeFi的複雜性，Yield App賦予散戶投資者實現其加密資產穩定和持續回報的能力。

YLD Coin 是什麼？

YLD是Yield App的本地代幣，用於獎勵、治理和提高投資回報率。其最大供應量限制為3億個單位，其中265.5萬（88.50％）已經在流通中（2024年6月）。

YLD Coin在平台的忠誠度和獎勵計劃中扮演著重要角色。通過抵押YLD代幣，用戶可以解鎖各種專屬福利，包括更高的年化收益率（APY）、Yield App天使發射台的訪問權限以及鑽石級會員的VIP支持。YLD提供高達15%的APY和高達25%的鎖定H1抵押回報率，為投資者提供有吸引力的激勵措施。

YLD 代幣可以通過 Yield App 的 Swap 功能或第三方交易所輕鬆獲得。這一流程使用戶可以直接從平台購買 YLD，方便高效。Yield Bank Limited 持有 YLD 代幣的管理權，其在 Mwali 國際服務管理局頒發的受限銀行牌照下運營，確保用戶持有的代幣屬於他們自己，不會被抵押。

YLD還充當閘道實用代幣，讓用戶參與Yield App的忠誠和獎勵計劃。在他們的Yield App錢包中持有YLD代幣或穩定幣資產的用戶將根據他們的持有量獲得額外的代幣。這激勵用戶保持較高的YLD代幣餘額，從而增強他們的潛在獎勵。

此外，Yield App定期在公開市場上購買YLD代幣，以確保其忠誠度和獎勵計劃的充足供應。這個資金庫再平衡過程確保了平台能夠履行對用戶的義務，維護YLD代幣的價值和實用性。

YLD 代幣分發如下：私募佔 21.5%，公開銷售佔 16.7%，團隊和顧問佔 25%，增長和儲備佔 36.8%，確保了對開發和擴張的均衡支持。

來源：yield app 白皮書

整體而言，YLD幣旨在為用戶提供強大的激勵，促進在Yield App生態系統內的參與和投資。

Yield App 主要特點

Yield App提供一系列創新功能，旨在最大程度地提高用戶在DeFi領域的收益。以下是使Yield App與眾不同的一些關鍵功能：

忠诚等级

Yield App的忠誠計劃由其本地代幣YLD驅動。用戶可以抵押YLD以獲取各種會員等級，每個等級都可以解鎖獨家福利。這些等級從青銅開始，需要0-999個YLD，到鑽石等級，需要20,000個以上的YLD。每個等級都提供越來越多的優勢，例如更高的年化收益率，鑽石等級會員最高可獲得15％的年化收益率，每月還可享受3次免費加密貨幣提款和1次歐元/英鎊提款。這個結構化的忠誠計劃鼓勵用戶更深入地參與平台。

來源：yield.app

交換資產

Yield App 可讓用戶在 20 多種加密貨幣和法定貨幣之間無縫切換。該功能提供實時價格的快速交易，讓用戶可以即時進行加密貨幣和法幣之間的交換。憑藉領先市場的利率和 80 多個交易對的多樣化範圍，用戶可以有效管理其數字資產。該平台還支持高達 15 萬美元的每日交換限額，確保用戶擁有高流動性和靈活性。此功能簡化了管理多元化加密投資組合的過程。

來源：yield.app

Yield Pro

Yield Pro提供了針對不同風險檔案和市場狀況量身定制的先進收益增強解決方案。此套件包括Dual Currency（低價買入）和Dual Currency（高價賣出）等產品，讓用戶能夠利用市場波動獲得高回報。例如，Dual Currency（低價買入）使持有穩定幣的用戶在價格下跌時以低於市場價格獲得加密資產。這些策略提供了豐厚的機會，同時保持了適應各種市場環境的靈活性，使Yield Pro成為最大化回報的多功能工具。

來源：yield.app

場外交易台

Yield App的OTC台提供了超過10萬美元的大宗交易，提供定制、保密的交易體驗。這項服務非常適合個人和機構投資者，利用深度流動性池來降低市場影響，確保有利條款。用戶可以從無縫的法幣/加密貨幣支持、簡便的入門流程以及專業建議和專屬24/7客戶支持中獲益。這項OTC服務提供了一個強大的解決方案，以確保高交易量的效率和保密性。

來源：yield.app

YLD 保險基金

Yield App 推出 YLD 保險基金，以解決阻礙大規模採用的問題，並為零售用戶提供安心。YIELD 的 APY 中的一個百分點將分配到這個基金，由 YIELD Insurance 管理。該基金旨在積累緊急儲備，以補償因安全漏洞、失竊、未經授權訪問、人為錯誤、智能合約失敗、市場事件、監管行動和第三方行為而導致的損失。與傳統和加密保險提供商的戰略合作將進一步增強用戶保護。

Yield App的全面功能迎合了从休闲的加密货币爱好者到专业投资者的广泛用户群，使其成为在DeFi生态系统中最大化回报的多功能平台。

YLD是一個好的投資嗎？

Yield App通過直觀的平台簡化DeFi投資，吸引了新手和有經驗的用戶。通過各種層次和產品獲得高回報的能力，以及無縫資產交換，增強了它的吸引力。然而，與任何投資一樣，存在風險，包括市場波動和平台對用戶采納的依賴。在投資之前仔細衡量這些因素非常重要。

如何擁有YLD?

要擁有YLD，您可以使用中心化的加密交易所服務。首先，創建一個Gate.io賬戶然後，您需要驗證並資助它。然後，您可以開始進行購買YLD的步驟。

Yield App的消息

根據2024年6月10日在Yield App官方部落格上宣布的消息，Yield App網頁應用程式和桌面平台現已推出新的「我的投資組合」頁面。該功能允許用戶監控其投資、查看收益和增長、管理配置、交換和部署資產，輕鬆贖回收益。此外，用戶還可以參與獨家的Angel Launchpad交易。 「我的投資組合」頁面旨在通過用戶友好的界面、全面的見解、高效的管理和新投資機會的訪問，提升用戶體驗。

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