ФАТФ у своєму останньому звіті зазначає, що стабільні монети стали найпопулярнішим віртуальним активом у незаконних операціях, залучаючи учасників із таких санкційних країн, як Іран і Північна Корея. За оцінками ФАТФ, у 2024 році сума незаконної діяльності, пов’язаної з шахрайством і обманами, з використанням стабільних монет, становитиме приблизно 51 мільярд доларів.
Як Іран і Північна Корея використовують стабільні монети для обходу санкцій
(Джерело: ФАТФ)
У звіті ФАТФ чітко названо кілька основних учасників, які використовують стабільні монети для незаконної діяльності. Північнокорейська група Lazarus Group через стабільні монети закуповує військове обладнання; іранські сили Ісламської революційної гвардії (IRGC) отримують безпілотники та їхні компоненти за допомогою стабільних монет; терористичні організації та групи з торгівлі наркотиками також значною мірою залежать від USDT і USDC для переказу коштів і відмивання грошей.
Стабільні монети стають улюбленим інструментом злочинців через їхню цінову стабільність і високу ліквідність, що полегшує перекази порівняно з більш волатильними криптовалютами, такими як біткоїн. Звіт TRM Labs за лютий 2025 року показує, що незаконні суб’єкти у 2025 році отримали усього 141 мільярд доларів у стабільних монетах — найвищий показник за п’ять років, причому 86% цих операцій були пов’язані з санкціями.
У відповідь деякі емітенти вже вжили заходів. 2 липня 2025 року емітент USDT Tether здійснив найбільше в історії блокування коштів, пов’язаних з Іраном, заблокувавши 42 криптогаманці, понад половина з яких були пов’язані з місцевою біржею Nobitex.
Основні методи та вразливості незаконної діяльності з стабільними монетами
Північнокорейська Lazarus Group: закупівля військового обладнання через стабільні монети для обходу міжнародних санкцій.
Іранські сили IRGC: використання стабільних монет для отримання безпілотних компонентів і військових матеріалів.
Терористичні організації та групи з торгівлі наркотиками: масове використання USDT і USDC для відмивання грошей і переказів.
Вразливості бездовірчих гаманців: відсутність контролю за протоколами P2P-переказів у боротьбі з відмиванням грошей, що ускладнює слідство.
Технічні методи приховування: використання міжланцюгових технологій, децентралізованих бірж і позаінституційних брокерів для приховування джерел коштів.
Рекомендації ФАТФ: суворий нагляд, а не повна заборона
У звіті ФАТФ чітко зазначено, що не закликає до повної заборони стабільних монет, а наполягає на тому, щоб країни запровадили обов’язки щодо протидії відмиванню грошей для емітентів і посередників. Конкретні рекомендації включають: створення списків дозволених і заборонених гаманців для обмеження транзакцій; здатність емітентів миттєво блокувати, заморожувати і знищувати підозрілі стабільні монети на вторинному ринку; а також створення міжнародних регуляторних органів для обміну інформацією та спільного правозастосування.
Загалом, світовий ринок стабільних монет уже перевищив 300 мільярдів доларів. З урахуванням швидкого зростання їхнього застосування і глибокої інтеграції з традиційними фінансами, ФАТФ вважає, що світові регулятори мають швидко діяти, впроваджуючи інструменти аналізу блокчейна для швидкого закриття нормативних прогалин.
Застереження: Інформація на цій сторінці може походити від третіх осіб і не відображає погляди або думки Gate. Вміст, що відображається на цій сторінці, є лише довідковим і не є фінансовою, інвестиційною або юридичною порадою. Gate не гарантує точність або повноту інформації і не несе відповідальності за будь-які збитки, що виникли в результаті використання цієї інформації. Інвестиції у віртуальні активи пов'язані з високим ризиком і піддаються значній ціновій волатильності. Ви можете втратити весь вкладений капітал. Будь ласка, повністю усвідомлюйте відповідні ризики та приймайте обережні рішення, виходячи з вашого фінансового становища та толерантності до ризику. Для отримання детальної інформації, будь ласка, зверніться до
Застереження.
Пов'язані статті
Кит вніс 3M USDC на HyperLiquid, збільшив 30x коротку позицію по BTC до $52.89M
Кит поповнив HyperLiquid 3 мільйона USDC, збільшивши його 30-кратну маржинальну коротку позицію по біткоїну до 700 BTC на суму $52,89 мільйона. Коротка позиція була відкрита за $75,919, із ціною ліквідації $80,839.93.
GateNews8год тому
SGB запускає сервіс карбування USDC у мережі Solana
SGB забезпечує миттєве карбування та викуп USDC у Solana, покращуючи транскордонні платежі з розрахунком у реальному часі.
Сервіс орієнтований на інституції, усуваючи посередників і підтримуючи ліквідність та управління казначейством 24/7.
Плани розширення включають більше стейблкоїнів і роздрібний доступ, li
CryptoFrontNews13год тому
Circle тихо під’єднує USDC до нової розрахункової основи криптовалюти
Новий міст USDC від Circle має на меті перетворити міжланцюгові перекази на майже непомітний серверний шар для ончейн-доларів, замінивши фрагментовані мости єдиним досвідом на кшталт банківського головного реєстру, що працює від початку до кінця під керуванням самої Circle.
Підсумок
Circle запустила нативний міст USDC, burn‑a
Cryptonews04-18 05:03
Новостворений гаманець вносить $1,99M USDC на Hyperliquid та відкриває довгу позицію ASTER із кредитним плечем 5x
Повідомлення Gate News, 18 квітня — За даними Onchain Lens, новостворений гаманець поповнив Hyperliquid на $1,99 млн USDC та відкрив довгу позицію з кредитним плечем 5x у ASTER.
GateNews04-18 01:31
Колективний позов Circle від Drift: юридичні суперечки щодо зобов’язань із блокування USDC
За дорученням інвесторів Drift Protocol Joshua McCollum від імені понад 100 учасників у середу в федеральному окружному суді США в Массачусетсі подав позов проти Circle, звинувативши її в тому, що під час інциденту із викраденням близько 280 мільйонів доларів США в Drift Protocol 1 квітня, вона дозволила зловмисникам переказати близько 230 мільйонів USDC на Ethereum через кросчейн-транспортний протокол.
MarketWhisper04-17 02:45
