Центральний банк Росії попереджає про криптовалютні шахрайства, 84% мереж прямого продажу використовують віртуальні валюти для залучення коштів

Центральний банк Росії нещодавно опублікував звіт, у якому попереджає, що організатори фінансових пірамід використовують криптовалюти як основний інструмент залучення коштів, і ця частка зросла з 77% у 2024 році до 84% у 2025 році. У минулому році ЦБ виявив загалом 7 087 фінансових пірамідальних шахрайств, замаскованих брокерів та інших шахрайських схем, 80% з яких працювали онлайн, а більшість використовували криптовалюти та грошових мулярів для переказу коштів.

Основне дослідження ЦБ показало, що

Згідно зі звітом Банку Росії, масштаби та організація цієї шахрайської діяльності свідчать про чітку тенденцію системної трансформації:

Масштаб шахрайських схем: Серед 7 087 виявлених минулого року схем були задіяні фінансові піраміди, брокери, замасковані під легітимних брокерів, та фейкові криптоінвестиційні проєкти, що обіцяють високий прибуток.

Онлайн-активність: 80% MLM-шахрайств відбуваються повністю онлайн, без фізичних офісів; потенційні жертви здебільшого контактують через соціальні мережі, месенджери та телефонні дзвінки.

Рівень використання криптовалюти: 84% шахраїв залучили кошти за допомогою криптовалют у 2025 році, що знову більше порівняно з 77% у 2024 році.

Фейкові криптоінвестиційні проєкти: Близько 1 500 компаній пропонують фальшиві криптовалютні інвестиційні схеми потенційним клієнтам.

Інструменти переказу коштів: Переважно криптовалюта, доповнена мережею грошових мулярів, багаторівневі децентралізовані перекази здійснюються для приховування потоку коштів.

Представники ЦБ у звіті зазначили, що шахраї «обирають криптовалюти, оскільки токени дозволяють залишатися анонімними та уникати покарання», що робить криптовалюти улюбленим інструментом для пірамідальних схем для ухилення від слідства.

Контрзаходи та посилення ринкового нагляду

У відповідь на швидке поширення криптовалютних шахрайств ЦБ Росії вжив наступних конкретних заходів:

Блокування: Наказано заблокувати 21 500 вебсторінок і постів у соцмережах, пов’язаних із криптошахраями та іншими фінансовими шахрайствами.

Попередження споживачам: Центральний банк чітко нагадує громадськості, що лише компанії з легальними ліцензіями мають право публічно пропонувати інвестиційні продукти російським роздрібним інвесторам, і обіцяє продовжувати виявляти все складніші фінансові піраміди та схеми кібершахрайства, а також посилювати зусилля у боротьбі з криптовалютним шахрайством.

Ці регуляторні заходи відбуваються на тлі стрімкого зростання загального впровадження криптовалют у Росії. За даними Міністерства фінансів, щоденні витрати росіян на криптовалюти сягають до 6,48 мільярда доларів. Міністерство прискорює розробку нових нормативів, які незабаром можуть заблокувати доступ до закордонних криптовалютних бірж, що свідчить про посилення контролю Росії над закордонними платформами та розширення внутрішнього використання криптовалют.