تم تطوير بروتوكول Mento بواسطة Mento Labs ، ويستفيد من تقنية Web3 لإنشاء بديل أكثر شفافية ولامركزية للعملات المستقرة التقليدية مثل USDT و DAI و USDC ، والتي غالبا ما تكون مرتبطة بالدولار الأمريكي. من خلال تقديم أصول مستقرة متعددة العملات لا تقتصر على الدولار الأمريكي ، يهدف بروتوكول Mento إلى بناء مشهد مالي أكثر إنصافا وعدلا ، خاصة للأسواق الناشئة التي تحتاج إلى الوصول إلى عملات رقمية مستقرة دون الاعتماد على الدولار الأمريكي حتى يتمكن المواطنون غير الأمريكيين من حماية مدخراتهم من انخفاض قيمة العملة المحلية.

ما هو بروتوكول Mento؟

Mento هو بروتوكول EVM شفاف ولامركزي على Celo blockchain يمكن المستخدمين من بناء وتشغيل وإطلاق عملات مستقرة تتعقب قيمة العملة الورقية ، مثل العملات المستقرة. تهدف Mento إلى دفع اعتماد العملة الرقمية في أصول العالم الحقيقي في جميع أنحاء العالم. يعمل Mento حاليا على Celo blockchain ، ويدعم العديد من العملات المستقرة ، بما في ذلك Celo Dollar (cUSD) واليورو (cEUR) والريال البرازيلي (cReal) والفرنك الأفريقي (eXOF) و Celo Kenyan Shilling (cKES) و Puso (PUSO). جميع أصول Mento مضمونة بالكامل بمحفظة متنوعة من أصول التشفير الخارجية.

خلفية بروتوكول Mento

بروتوكول Mento هو منتج من Mento Lab ، الذي تأسس في عام 2022 في ألمانيا. ويتناول البروتوكول الحاجة إلى أدوات مالية مستقرة ويمكن الوصول إليها. كخدمة خاصة ، تجمع Mento Lab 10 ملايين دولار من التمويل من مستثمرين ومشاريع بارزة مثل Hashkey Capital و Richard Parsons و Verda Ventures و w3.fund و Flori Ventures. يجلب هؤلاء القادة الخبرة في blockchain والتمويل والتكنولوجيا. إليك الهيكل القيادي في Mento Labs:

• ماركوس فرانك: المؤسس المشارك، الرئيس التنفيذي والمدير العام.
• بوغدان دوميترو: شريك مؤسس، المدير الإداري ومدير التكنولوجيا الرئيسي.
• رومان كروسمان: شريك مؤسس، رئيس البحوث والمدير الإداري.
• ماكس جان ولوك ويبر: مستشار.

مفاهيم النواة لبروتوكول Mento

يدور بروتوكول مينتو حول عدة مفاهيم أساسية تدعم وظائفه كمنصة متمركزة للأصول الثابتة. هذه المفاهيم هي:

استقرار

يتيح Mento للمستخدمين إنشاء عملات مستقرة مرتبطة بالعملات الفياتية، السلع، أو أسعار مرجعية أخرى. ولجعل العملات المستقرة مستقرة، يوفر Mento آلية استقرار حتى يمكن للمستخدمين ضبط إمدادات الأصول المستقرة استجابةً لتغيرات الطلب عن طريق السماح للمستخدمين باستخدام أصول الكريبتو المحفوظة أو تبادلها. تتيح هذه الآلية للمستخدمين زيادة الإمداد بإرسال وحدة مرجعية واحدة تعادل أصلًا محفوظًا إلى الاحتياطي واستلام عملة مستقرة واحدة مقابلها.

آلية التبادل للحفاظ على استقرار الأصول

احتياطي

احتياطي مينتو هو محفظة من الأصول الرقمية التي تدعم بروتوكول مينتو. يساعد هذا الاحتياطي من مينتو المستخدمين على الحفاظ على استقرار الأصول الرقمية من خلال استخدامه. يتم اختيار أصول الاحتياطي من خلال حوكمة سيلو. يجب أن تكون أصول الاحتياطي قابلة للتداول بحرية والتسوية على مدار 24/7 في الأسواق السائلة ويجب أن تكون مستندة إلى بروتوكول مفتوح المصدر. إذا كانت الأصول هي أصول سيلو الأصلية، فسيتم الاحتفاظ بها في عقود ذكية للاحتياطي، ولكن الأصول غير سيلو سيتم الاحتفاظ بها في مؤتمرات مرخصة في بلد ليس في قائمة الدول المحظورة.

تبادل الأصول

هذا الآلية تسمح بتبادل الأصول مع احتياطي مينتو وتؤدي دورين في البروتوكول. الدور الأول هو خدمة الاستقرار، والثاني هو آلية التوزيع. تتضمن آلية تبادل الأصول بأكملها ثلاث مكونات: السماسرة، موفري الصرف ومدير BiPool. السمسار يدير وظائف الخزينة، وينسق التبادلات، ويفرض حدود التداول، معتمداً على موفري الصرف للتسعير والمبادلات. بيول مانيجر، كمزود صرف أولي، يعمم برك السوق الآلية الافتراضية من مينتو الإصدار 1.

أوراقلز

يستخدم Mento Oracle على Celo لبروتوكول Mento. في سلسلة الكتل ، يضيف Oracle معلومات خارج السلسلة على السلسلة في العقود الذكية. في بروتوكول Mento ، يتم استخدام Oracles لأسعار الصرف من التبادلات المركزية لتمكين إنشاء وتبادل الأصول ذات القيمة المستقرة. يضمن هذا الإعداد تسعيرًا مستقرًا ودقيقًا لصرف الأصول في Mento ، حيث يعتمد على برامج العميل خارج السلسلة للحصول على بيانات في الوقت الحقيقي من التبادلات الخارجية.

قاطع دائرة On-Chain

تستخدم مفتاح الفصل الكهربائي بواسطة TradFi كآلية حماية توقف أو تقييد الأنشطة التبادلية مؤقتًا خلال الأحداث غير الطبيعية ، مثل تقلبات أسعار جذرية أو مشاكل السيولة. يستخدم Mento عملاء Oracle خارج السلسلة لتوفير سعر صرف العملات المختلفة ، مثل USD و BRL و EUR. لذلك ، إذا حدث أي شيء مع هذه الآلية المحددة مسبقًا ، سيتوقف Mento عن التبادل.

مصنع العملات المستقرة

إطلاق العملة المستقرة مطلوب، المعرفة الهندسية، ولكن بفضل مصنع Mento للعملات المستقرة، يصبح الأمر سهلاً. يعمل مصنع العملات المستقرة كأدوات لا تتطلب رمزًا يتيح للمستخدمين إطلاق أصول جديدة بطريقة غير مشروطة ولامركزية. فقط عن طريق تشغيل آلية مصنع العملات المستقرة لعقد ذكي والمعلمات المطلوبة، يمكن لأي شخص إنشاء أصول رقمية. بعد اختيار المعلمات والنشر، ينشئ مصنع العملات المستقرة عدة مكونات رئيسية لدعم وظيفته:

• عقد ERC-20 للرمز: ينشئ هذا الهيكل الأساسي للعملة المستقرة، بما في ذلك إدارة العرض ومعايير الرمز للتشغيل المتكامل.
• مصنع الخزنة: يتعامل هذا العقد مع تفاعلات المستعير، مما يسمح للمستخدمين بإيداع الضمان مقابل العملات المستقرة.
• حوض الاستقرار: حوض الاستقرار يعمل كضمان للعملة المستقرة ، ويمول التصفيات إذا لزم الأمر.

الحوكمة في بروتوكول Mento

حتى يونيو 2024 ، عمل بروتوكول Mento بموجب إدارة Celo ، مما يعني أن أي تعديلات على البروتوكول تتطلب استعراضًا مكثفًا وموافقة من خلال عملية الحوكمة في Celo. وهذا أدى إلى زمن أطول حتى للتحديثات الطفيفة.

ومع ذلك، انتقل Mento إلى نموذج حكم مستقل تمامًا، وأصبح بروتوكولًا مستقلًا ولامركزيًا. الآن، يحتوي بروتوكول Mento على إطار حكمه الخاص، الذي يهدف إلى ضمان أن القرارات كلها فعالة وتمثل وجهات نظر المجتمع المتنوعة. لدعم ذلك، قام Mento بإدخال عدة مكونات حكم.

• عقد الانبعاثات: عقد يصدر رموز MENTO من تخصيصه الأولي بنسبة 40٪ وفقا لجدول زمني محدد مسبقا.
• المنفذ التنفيذي: تنفيذ الاقتراحات الموجودة في قائمة الانتظار التي تمت الموافقة عليها في التصويت الحاكم.
• مصنع الحوكمة: عقد ينفذ نظام الحوكمة بأكمله.
• الحاكم: يتيح للمستخدمين التصويت على الاقتراحات بحد أدنى قدره 10,000 رموز veMENTO.
• رمز MENTO: رمز الحوكمة Mento هو الرمز الأساسي للنظام.
• veMENTO القفل: قفل MENTO مقابل veMENTO ، الذي يمنح قوة الحوكمة.

ما هو الأصول الثابتة للمنتو؟

الهدف الرئيسي لـ Mento Stable Asset هو العمل كعملة مرتبطة بالعملة الثابتة لحماية من تقلبات السوق المعتادة في سوق العملات المشفرة. بعض خصائصه تشمل:

• من خلال استخدامه، يمكن للمستخدمين دفع رسوم الغاز بالعملة المستقرة، مما يقضي على الحاجة إلى رمز أصلي لنقل العملات المشفرة. أيضًا، فإن رسوم المعاملات على Celo منخفضة للغاية، مما يقلل بشكل كبير من حاجز التكلفة للمستخدمين.
• يوفر Mento stablecoin هيكلًا لامركزيًا مختلفًا عن stablecoins المركزية مثل USDC و USDT.
• نظرًا لأن العملة المستقرة يمكن أن تمثل أي عملة نقدية، فإنها توفر آلية فعالة لتداول العملات الأجنبية.
• إذا لم تلبي أي العملات المستقرة متطلبات المستخدم ، فيمكنهم إنشاء عملتهم الخاصة حسب المتطلبات.
• يعزز تكامل FiatConnect API في بروتوكول Mento إمكانية التشغيل البيني من خلال تمكين سلاسة فيات داخل وخارج المنحدرات لأصول Mento المستقرة.
• يمكن أن تعزز التكامل مع موجهات المعاملات السيولة والوصولية والاستخدام، مما يجعل عملة Mento الثابتة أكثر ودية للمستخدم وأكثر تنوعاً لعمليات التحويل عبر السلاسل.
• تم دمج عملات Mento stablecoins في محافظ النهاية الشائعة الموجهة للمستخدمين ، بما في ذلك MiniPay و Valora من Opera.

ما هو رمز MENTO؟

MENTO هو رمز مميز أصلي في سلسلة Ethereum لبروتوكول Mento الذي يمكن الحوكمة على المنصة. يسمح رمز MENTO لأصحاب المصلحة بالمشاركة بنشاط في عمليات تطوير المنصة وصنع القرار. بخلاف رمز MENTO ، تحتوي المنصة على رمز veMENTO (MENTO المضمون بالتصويت) ، وهو نسخة مقفلة تركز على الحوكمة من الرمز المميز المستوحى من Curve Finance. يظهر حامل الرمز المميز veMENTO ثقة طويلة الأمد في البروتوكول عن طريق قفل الرمز المميز الخاص به لمدة أسبوع إلى أربع سنوات ، وبالنسبة للالتزام ، يكافئ البروتوكول حامليه.

إجمالي العرض لرموز MENTO هو مليار واحد؛ 45% ملحوظ من تخصيص الإمداد الأولي للرموز مخصص لخزينة مجتمع Mento.

خريطة طريق مينتو

تتضمن خارطة طريق بروتوكول مينتو ترقيات وخططا رئيسية قادمة مصممة لجعل إدارة الأصول المستقرة أكثر كفاءة ويمكن الوصول إليها وقابلة للتطوير. فيما يلي المجالات الرئيسية التي أكملت Mento مؤخرا أو تعمل بنشاط على تحسين بروتوكولها:

• نشر مصنع Stablecoin: صنع Mento لتسهيل إنشاء وإطلاق العملات المستقرة الجديدة. تم الانتهاء منه في الربع الثاني من عام 2024.
• إطلاق رمز MENTO: تعزيز نموذج حوكمة المنصة، مما يتيح لحاملي الرموز التصويت على مقترحات رئيسية. تم الانتهاء منه في الربع الثاني من عام 2024.
• بدء حكم مينتو: تم الانتهاء من إطلاق رمز مينتو. ستنتقل المنصة إلى إطار حوكمة لامركزية.
• تعزيز التكامل والشراكة: الخطة للشراكة مع بروتوكولات Tradefi أخرى لتوفير المزيد من إمكانية الوصول للمستخدمين.
• وظائف تداول العملات الأجنبية والتحوط: التخطيط لدعم الأفراد والشركات على حد سواء في إدارة التعرض لتقلبات العملات.

استنتاج

تقدم Mento مجموعة أدوات كاملة تتيح للمبدعين إطلاق عملات مستقرة فعالة من حيث التكلفة وقابلة للتوسع. يهدف إلى دعم ليس فقط الدولار الأمريكي ولكن أيضًا الأصول الثابتة المرتبطة بالفيات الأخرى. من خلال استقرار قيمة الأصول الرقمية، تدعم هذه العملات المستقرة الخدمات المالية الحرجة مثل التحويلات المالية والدفعات المتنقلة والمدفوعات العابرة للحدود وتطبيقات التمويل اللامركزي (المدخرات والإقراض والاقتراض) التي تتطلب قيمًا يمكن التنبؤ بها.