Tài chính phi tập trung (DeFi) đã lâu hứa hẹn sẽ ủng hộ cá nhân có quyền kiểm soát đầy đủ tài sản của họ—bypassing các trung gian truyền thống và cung cấp một hệ sinh thái tài chính toàn cầu mở. Tuy nhiên, đối với nhiều người, DeFi vẫn cảm thấy như một mê cung của giao diện người dùng phức tạp, vô số giao thức và quyết định có mức độ cao. Bước vào thời đại tiếp theo của DeFi: DeFAI, sự kết hợp của Trí tuệ Nhân tạo và tài chính phi tập trung. Bằng cách tận dụng các công cụ Trí tuệ Nhân tạo tinh vi để đơn giản hóa trải nghiệm người dùng và tối ưu hóa quyết định, DeFAI nhằm giảm thiểu rào cản đối với việc tham gia và tạo điều kiện cho các tương tác tài chính thực sự tự động, thân thiện với người dùng.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá ba trường hợp sử dụng chính cho AI trong DeFi và minh họa cách mỗi trường hợp này đang được chuẩn bị biến đổi cách chúng ta tiếp cận và hưởng lợi từ dịch vụ tài chính phi tập trung.

1. AI như một giao diện với DeFi

Một trong những vấn đề đau đầu lớn nhất đối với cả người mới và người dùng kỳ cựu trong DeFi là sự phức tạp khi thực hiện giao dịch qua nhiều giao thức khác nhau. Thông thường, bạn phải:

1. Truy cập ứng dụng phi tập trung (dApp) chính xác.
2. Kết nối ví của bạn (ví dụ: Metamask, Ledger, Phantom).
3. Nhập chi tiết giao dịch.
4. Xác nhận (và đôi khi xác nhận lại) giao dịch.

Quá trình này có thể tẻ nhạt và đầy rẫy các lỗi tiềm ẩn — đặc biệt nếu bạn đang tung hứng nhiều nền tảng DeFi. Tuy nhiên, giao diện do AI điều khiển giúp đơn giản hóa đáng kể quy trình làm việc này. Thay vì nhấp thủ công qua các giao diện người dùng khác nhau và xác minh cẩn thận địa chỉ hợp đồng, bạn có thể sử dụng các lệnh ngôn ngữ tự nhiên như “Hoán đổi 3 ETH lấy USDC” hoặc “Cung cấp thanh khoản trong nhóm ETH-USDC”.

Đằng sau hậu trường, một giải pháp trí tuệ nhân tạo sẽ:

• Phân tích yêu cầu của bạn,

• Tìm nguồn cung cấp thanh khoản tốt nhất,

• Tạo dữ liệu giao dịch liên quan và

• Nhắc bạn ký bằng ví của bạn (custodial hoặc self-custodial như Ledger hoặc Phantom).

Bằng cách tự động hóa quá trình xây dựng giao dịch và chỉ để chữ ký cuối cùng cho người dùng, DeFAI cải thiện đáng kể trải nghiệm người dùng và loại bỏ một phần lớn của sự ma sát ngăn chặn mọi người từ việc tham gia DeFi. Đây là một bước tiến lớn đối với việc làm cho tài chính phi tập trung trở nên dễ tiếp cận với mọi người, cho phép họ tập trung vào lý do họ muốn thực hiện giao dịch chứ không phải cách thức thực hiện.

2. Đại lý DeFi: Thực thi giao dịch tự động

Trong khi giao diện được điều khiển bởi trí tuệ nhân tạo tối ưu hóa đầu vào người dùng và tạo ra giao dịch để được phê duyệt thủ công, cấp độ tích hợp tiếp theo mang điều đó một bước xa hơn: các đại lý DeFi tự động. Những đại lý AI chuyên biệt này có quyền kiểm soát một ví nóng và có thể sử dụng cơ sở hạ tầng ngôn ngữ tự nhiên đến giao dịch để thực hiện các chiến lược phức tạp đa bước - tất cả từ một lệnh duy nhất.

Hãy tưởng tượng việc ra lệnh như thế này:

“Cầu nối ETH của tôi từ Mainnet sang Base, đổi một nửa thành USDC, tạo một Uniswap v2 LP với những token đó, sau đó gửi các token LP trở lại ví chính của tôi.”

Một đại lý DeFi sẽ xử lý toàn bộ quy trình này tự động:

1. Xác định một giao thức cầu nối an toàn (dựa trên công cụ được phê duyệt bởi nhà phát triển).
2. Tìm đường swap hiệu quả nhất về mặt chi phí.
3. Tạo hồ chứa thanh khoản trên Uniswap (hoặc một sàn giao dịch phi tập trung khác).
4. Gửi lại các mã thông báo LP kết quả vào ví của bạn.

Quan trọng nhất, một đại lý như vậy không chỉ đơn thuần là “thông minh” trong một không gian trống rỗng - nó được tối ưu hóa cho bảo mật và hiệu quả chi phí. Trí tuệ nhân tạo có thể được lập trình để kiểm tra các giao thức đáng tin cậy, so sánh phí gas, giám sát slippage và chỉ thực hiện các giao dịch an toàn, rẻ nhất và nhanh nhất có thể. Điều này biến các hoạt động DeFi phức tạp, đa bước thành một yêu cầu của người dùng duy nhất - một bước tiến đáng kinh ngạc cho cả chuyên gia và người mới.

3. Đại diện Nghiên cứu & Truyền thông

Khi DeFi tiếp tục mở rộng, đại dương thông tin mà người dùng phải điều hướng cũng mở rộng theo. Feed giá, phân tích trên chuỗi, tài liệu giao thức, diễn đàn quản trị, thảo luận trên mạng xã hội - theo dõi tất cả các luồng dữ liệu này có thể là một công việc làm đầy đủ, làm cho người ta choáng ngợp. Và điều này chỉ là trước khi bạn thậm chí bắt đầu đưa ra quyết định về việc phân bổ quỹ của bạn.

Truy cập vào Đại lý Nghiên cứu & Truyền thông, một giải pháp DeFAI tập trung vào việc truy xuất, lọc và diễn giải dữ liệu liên quan. Bằng cách kết nối với các công cụ và nguồn dữ liệu khác nhau như các trình duyệt on-chain, diễn đàn công cộng, kho lưu trữ GitHub, dữ liệu thị trường thời gian thực và bộ dữ liệu nội bộ được chọn lọc, đại lý này có thể trả lời các câu hỏi phức tạp như:

• “Dựa trên danh mục đầu tư hiện tại của tôi, chiến lược lợi suất tốt nhất cho ETH của tôi là gì?”

• “Bạn có thể tìm một đồng tiền tương tự như $ANONvới vốn hóa thị trường lớn hơn? Những điểm khác biệt chính là gì, và số tiền là bao nhiêu? $ANON Cần phải vươn lên để phù hợp với giới hạn đó không?”

Thay vì mất hàng giờ hoặc ngày để nghiên cứu, xác minh và kiểm tra từng nguồn thông tin khác nhau một cách thủ công, người dùng có thể dựa vào Research & Communication Agent để nhận được những khuyến nghị và thông tin tổng hợp dựa trên dữ liệu một cách ngắn gọn. Điều này giúp các cá nhân tập trung vào việc ra quyết định ở mức cao hơn và đảm bảo họ được thông tin mới nhất từ nhiều nguồn tin cậy.

Được cung cấp bởi Heyanon.ai

Tất cả ba trường hợp sử dụng DeFAI này - giao diện giao dịch ngôn ngữ tự nhiên, các đại lý DeFi tự động và các đại lý Nghiên cứu & Truyền thông - đang được phát triển bởi Heyanon.ai, với bản beta công khai dự kiến sẽ ra mắt vào cuối tháng Giêng. Những công cụ này nhằm mục đích giảm ma sát, tăng cường lòng tin và dân chủ hóa quyền truy cập, để bất kỳ ai cũng có thể thoải mái khám phá DeFi mà không cảm thấy choáng ngợp.

Bằng cách tận dụng trí tuệ nhân tạo để tự động hóa các khía cạnh khó nhằn nhất trong việc điều hướng giao thức, xác minh thông tin và thực hiện giao dịch phức tạp, DeFAI mang theo hứa hẹn về sự tự do tài chính thực sự - khả năng lựa chọn giữa các lựa chọn tập trung và phi tập trung, biết rằng việc truy cập vào lựa chọn phi tập trung không còn đi kèm với độ cong học cao.

Tương lai của DeFi: Giảm rào cản, Tự do lớn hơn

Sự tiến hóa từ giao diện người dùng thủ công của Metamask đến việc xây dựng giao dịch hỗ trợ trí tuệ nhân tạo, từ việc ký duy nhất đến các đại lý DeFi tự động đa bước, và từ dữ liệu trên chuỗi cô lập đến khả năng nghiên cứu toàn diện thể hiện sự dịch chuyển mô hình tiếp theo trong tài chính phi tập trung. Thay vì phải đối mặt với sự phức tạp vô tận, người dùng có thể dựa vào trí tuệ nhân tạo để đưa ra quyết định có thông tin, quản lý rủi ro và thực hiện các chỉ thị của họ một cách liền mạch.

Trong bối cảnh mới nổi này - DeFAI - bất kỳ ai, từ những người mạnh giàu kinh nghiệm về tiền điện tử đến người mới, cuối cùng cũng có thể sử dụng các khả năng rộng lớn của DeFi mà không cần lo sợ mắc lỗi hoặc thiếu dữ liệu quan trọng. Và bằng cách cung cấp một phương pháp đáng tin cậy, tập trung vào người dùng, DeFAI mở ra một thời đại nơi sự lựa chọn giữa tài chính truyền thống và các phương án phi tập trung trở thành vấn đề của sở thích cá nhân chứ không phải khả năng kỹ thuật.

Khi DeFi tiếp tục trưởng thành và các công cụ AI như những công cụ từ gate vàHeyanon.aiKhi trở nên phức tạp hơn, chúng ta sẽ thấy sự áp dụng rộng rãi hơn, bảo mật được nâng cao và hệ sinh thái tài chính trở nên phong phú hơn. Với DeFAI, việc mở rộng DeFi đến hàng triệu người dùng mới không còn là vấn đề liệu có thể xảy ra hay không—mà là tốc độ nhanh chóng nó có thể diễn ra.

Chào mừng đến với thời đại mới của DeFi: DeFAI.

Tuyên bố từ chối trách nhiệm:

1. Bài viết này được sao chép từ [[](https://x.com/danielesesta/status/1875512495856619548?s=46&t=2q9OLMlaobNlHLewOXT4uA)[Daniele](https://x.com/danielesesta)\]. Tất cả bản quyền thuộc về tác giả gốc [ Daniele]. Nếu có ý kiến ​​phản đối về việc tái bản này, vui lòng liên hệ Gate Learnđội, và họ sẽ xử lý nhanh chóng.
2. Miễn trách nhiệm về trách nhiệm: Quan điểm và ý kiến được thể hiện trong bài viết này chỉ thuộc về tác giả và không đại diện cho bất kỳ lời khuyên đầu tư nào.
3. Các bản dịch của bài viết sang các ngôn ngữ khác được thực hiện bởi đội ngủ gate Learn. Trừ khi được đề cập, việc sao chép, phân phối hoặc đạo văn các bài viết đã được dịch là cấm.