แหล่งที่มา: โปรโตคอลคอนกรีต

บทนำ

ความผันผวนของตลาดคริปโตเสียงทั้งโอกาสและความเสี่ยงสำหรับนักเทรด ถึงแม้ว่ามันสามารถให้กำไรที่สำคัญได้ แต่ก็สามารถส่งผลให้เกิดการตกต่ำที่รุนแรง ดังที่เห็นในการแก้ไขอย่างรวดเร็ว - เช่น การชนโครมาในพฤษภาคม พ.ศ. 2564 - และเหตุการณ์วันที่ไม่คาดคิดเช่นการล้มละลายของ FTX และ Terra สถานการณ์เหล่านี้ส่งผลให้เกิดการละลายที่ไม่เคยเป็นที่เหนอของตลาด

Concrete โปรโตคอล เป็นแพลตฟอร์มการเงินดิจิทัล (DeFi) ที่สร้างโซลูชันที่มีประสิทธิภาพทางทุนสำหรับการจัดการหนี้และเครดิตออนเชนเพื่อช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขาย ซึ่งรวมถึงการป้องกันตำแหน่งที่เพิ่มคาดหวังในการล่มค่าของหลักทรัพย์โดยการคำนวณถึงความเป็นไปได้ที่มูลค่าของหลักทรัพย์จะลดลง และการให้เงินทุนเพิ่มเติมโดยอัตโนมัติเพื่อป้องกันการละลายหากมีความเสี่ยง

Concrete โปรโตคอลคืออะไร?

Concrete โปรโตคอล เป็นแพลตฟอร์ม DeFi หลายโซนที่ช่วยให้ผู้ใช้ยืมเงิน รักษา และรับผลตอบแทนจากสินทรัพย์ทางเลขศาสตร์ของพวกเขาในขณะที่ได้รับประโยชน์จากการป้องกันความเหลื่อมล้ำที่รับรองและการจัดการผลตอบแทนที่เหมาะสม. ถูกพัฒนาโดย Blueprint Finance, ทีมผู้เชี่ยวชาญจากการเงินแบบดั้งเดิมและการเงินแบบไม่มีกลาง.

Concrete โปรโตคอล was created in response to the FTX crash in 2022, which resulted in significant financial losses for many traders. The platform aims to provide a safer environment for crypto trading and investment.

ทีมโปรโตคอลคอนกรีต

Nic Roberts-Huntley

Nic เป็น ประธาน และ ผู้ ร่วม ก่อตั้ง ของ Blueprint Finance, บริษัท ที่รับผิดชอบ ในการ พัฒนา โปรโตคอล Concrete เค้า ทำงาน ใน ตำแหน่ง รอง ประธาน บริษัท ทุน การลงทุน ใน สหรัฐอเมริกา มา ก่อน

Nic สำเร็จการศึกษา MBA จากมหาวิทยาลัยออกฟอร์ด ประเทศสหราชอาณาจักร

Dillon Lang

Dillon เป็นผู้ร่วมก่อตั้งของ Blueprint Finance เขา曾ทำงานในทุนการลงทุน โดยที่เขาได้ระดมทุนสำหรับธุรกิจต่าง ๆ Dillon จบการศึกษาจากมหาวิทยาลัยแห่งประเทศสหรัฐอเมริกา University of California, Los Angeles

การระดมทุน

แหล่งที่มา: โปรโตคอลคอนกรีต

Concrete โปรโตคอล ได้ระดมทุน 7.5 ล้านเหรียญในรอบทุนที่นำโดย Hashed และ Tribe Capital นักลงทุนอื่น ๆ รวมถึง SALT, Kyber, Hypersphere, Awesome People Ventures, Avalanche Foundation, และ Terra Nova

คุณสมบัติหลักของโปรโตคอลคอนกรีต

รายได้ที่เป็นรูปธรรม

แหล่งที่มา: โปรโตคอลคอนกรีต

Concrete Earn มอบวิธีการที่เรียบง่ายสำหรับผู้ให้สินทรัพย์เพื่อสูงสุดในการรับผลตอบแทนโดยไม่ต้องรับค่าธรรมเนียมเพิ่มเติม โดยการฝากสินทรัพย์ในที่เก็บเก็บที่มีมาตรฐาน ERC-4626 ของ Concrete ผู้ใช้จะได้รับประโยชน์จากการจัดการผลตอบแทนอัตโนมัติที่เหมาะสมในโปรโตคอลการเงินที่ไม่มีกลาง (DeFi) ต่าง ๆ

เมื่อฝากเงินแล้วผู้ใช้จะได้รับ Concrete Assets (เช่น ctETH) ที่แทนสิทธิในยอดเงินในห้องเก็บเงิน โทเค็นเหล่านี้จึงสามารถใช้เป็นหลักทรัพย์หรือเป็นการเสนอของในระบบ Concrete

โรงเก็บรายได้และมาตรฐาน ERC-4626

Yield vaults are decentralized finance (DeFi) instruments that automate the process of generating returns on deposited assets. They receive funds from multiple users and manage them through predefined smart contract strategies, such as lending and liquidity provision, often across multiple chains. The profits generated are either distributed among depositors or reinvested to compound returns.

มาตรฐาน ERC-4626 เป็นโปรโตคอลบนบล็อกเชนอีเธอเรียมสำหรับการสร้างที่เก็บยอดแทนหุ้นของโทเคนที่ให้ผลตอบแทนภายในสมาร์ทคอนแทรกต. เป็นการส่วนขยายของมาตรฐาน ERC-20, ผู้ใช้สามารถฝากทรัพย์สิน ERC-20 และได้รับหุ้นตามสัดส่วนกับการถือหุ้นในที่เก็บ. ทรัพย์สิน c ็อาจถูกถอนออกได้โดยการเผาหุ้นเหล่านี้และแลกเปลี่ยนเป็นโทเคนพื้นฐาน

สำหรับโครงการเช่นโปรโตคอลคอนกรีต มาตรฐาน ERC-4626 ทำให้ง่ายต่อการจัดการโทเคนที่ผลิตผลตอบแทนหลายรายการในหนึ่งโกดัง ความคิดเช่นมั่นในมาตรฐานที่น่าเชื่อถือและทำเครื่องหมายเป็นโทเคนยังรับประกันความปลอดภัย

Concrete Borrow (Lite)

ที่มา:โปรโตคอลคอนกรีต

Concrete Borrow มอบให้ผู้ใช้สามารถเข้าถึงอัตราการกู้ยืมที่ดีที่สุดในตลาดเงิน DeFi ชั้นนำ เช่น Aave, Radiant, Silo, และ Compound Concrete ครอบคลุมค่าธรรมเนียมแก๊สที่เกี่ยวข้องกับการเริ่มต้นการกู้ยืม แพลตฟอร์มมีหน้าโปรไฟล์รวมที่ผู้ใช้สามารถตรวจสอบและจัดการกู้ยืมของตนได้ในหลายๆ ผู้ให้กู้ยืมและเชื่อมโยง

คอนกรีตป้องกัน

ต้นฉบับ: โปรโตคอลคอนกรีต

Concrete Protect ให้เส้นเครดิตที่ปรับปรุงอัตราส่วน 'Loan-to-Value' (LTV) ของสินเชื่อ ป้องกันผู้ใช้จากการขายทองเหลืองเมื่อมูลค่าของหลักทรัพย์ลดลง

ชั้นนี้ของการป้องกันถูกเพิ่มขึ้นมาบน Concrete Borrow และใช้ทุนในรูปแบบของชั้น ๆ ทุกชั้นจะให้การป้องกันเพิ่มเติมต่อการล่วงละเมิด หากชั้นการป้องกันทั้งหมดถูกใช้หมด Concrete จะยืนยันการออกอย่างเอื้อขอและส่งคืนสินทรัพย์ที่เหลืออยู่ เพื่อลดผลกระทบจากการล่วงละเมิด ผู้กู้สามารถเปิดใช้ Concrete Protect โดยการชำระค่าธรรมเนียมเล็กน้อย

เครื่องควบคุมความน่าจะเป็น

เครื่องมือความน่าจะเป็นใช้วิธีการปริมาณเพื่อคำนวณความน่าจะเป็นของการเสื่ยงสิทธิทรัพย์และกำหนดข้อตกลงการป้องกันโดยอัตโนมัติเพื่อสนับสนุนตำแหน่งที่เข้าใกล้ขีดจำกัดการละลาย

วิธีการทำงานของโปรโตคอลคอนกรีตคืออย่างไร?

สถาปัตยกรรม: โครงสร้างลิ้นชัก

Source: โปรโตคอลคอนกรีต

โปรโตคอลคอนกรีตถูกสร้างโครงสร้างเป็นรูปแบบ Hub และ Spoke เพื่อผสานรวมกับสภาพแวดล้อมบล็อกเชนที่แตกต่างกัน รวมถึง EthereumVM SolanaVM และ MoveVM ในการออกแบบนี้ Hub ของ Concrete ถูกโฮสต์บนแอปเชนที่มีมาตรฐานตัวเอง ทำหน้าที่เป็นจุดศูนย์กลางในการจัดการผลิตภัณฑ์ และใช้การสื่อสาร LayerZero เพื่อสื่อสารกับ Spoke Chains ที่เชื่อมต่อ

ห้องเก็บ

แหล่งที่มา: โปรโตคอล Concrete

Concrete vaults เป็นที่เก็บเกี่ยวที่ให้ผลตอบแทน ออกแบบมาเป็นพิเศษเพื่อเป็นมาตรฐาน Ethereum เพื่อให้การเข้าถึงผลตอบแทนได้ง่ายขึ้นทั่วแอปพลิเคชันต่างๆ นอกจากการสร้างผลตอบแทน Concrete ยังจะใช้ที่เก็บเกี่ยวเพื่อรองรับระบบการป้องกันการละเมิดของแพลตฟอร์ม

เมื่อผู้รับรายได้นำสินทรัพย์มาฝากในที่เก็บเงินของ Concrete ก็จะแบ่งเงินออกเป็นสองหมวดหลัก: บางส่วนของสินทรัพย์ที่ฝากไว้จะถูกบริหารจัดการโดยผ่านตลาดเงินและกลยุทธ์ต่าง ๆ เพื่อเพิ่มผลตอบแทน ในทางตรงข้ามกับนั้น ส่วนอื่น ๆ จะถูกสงวนโดยเฉพาะเพื่อสนับสนุนคุณสมบัติการป้องกันสินเชื่อ

ณ เวลาที่เขียน (กุมภาพันธ์ 2025) ที่ผ่านมา ที่เก็บเงินทำงานโดยมีระบบฝากเงินและอัตราผลตอบแทน ทำให้สินทรัพย์สามารถให้สมดุลข้ามตลาดต่าง ๆ โปรโตคอลได้ทำงานร่วมกับโครงการที่มีชื่อเสียง เช่น Morph, Berachain, Ethena Labs และ Movement เพื่อสร้างที่เก็บเงินภายในระบบของพวกเขา

ผู้ฝากจะได้รับหุ้นโกง ct[ASSET] และผู้ใช้สามารถใช้โทเคน ct[ASSET] ได้โดยอิสระภายในระบบ Concrete ผู้ได้รับรายได้ยังจะได้รับบางส่วนของค่าธรรมเนียมที่เกิดจากบริการป้องกันสินเชื่อของ Concrete ซึ่งรวมถึงค่าธรรมเนียมสำหรับการเปิดและยกเลิกแผนป้องกัน และค่าเรียกร้องที่เกิดขึ้นระหว่างการป้องกัน

สินทรัพย์ที่แน่นอน (ct[assets])

สินทรัพย์คอนกรีตเป็นโทเค็นที่ให้ผลตอบแทนให้กับผู้ใช้เมื่อพวกเขาให้ Likwid ให้กับที่เก็บความมั่นใจของ Concrete แต่ละตัว ct[สินทรัพย์] แทนที่เก็บเงินฝากพื้นฐานพร้อมกับผลตอบแทนที่เกิดขึ้นในระหว่างระยะเวลาถือครอง ตัวอย่างเช่น เมื่อผู้ใช้ฝากเงินเข้าไปในที่เก็บความมั่นใจ ETH พวกเขาจะได้รับโทเค็น ct[ETH] ซึ่งทำหน้าที่เป็นหลักฐานของส่วนของพวกเขาในที่เก็บความมั่นใจ และเมื่อผู้ใช้ต้องการถอนสินทรัพย์ของพวกเขาพวกเขาจะแลกเปลี่ยนโทเค็น ctETH ของพวกเขา

ระบบของ Concrete รักษาระยะเวลาการถอนเพียงพอเพื่อให้สะดวกต่อการถอนโดยการจัดการกองทุนที่ตั้งไว้สำหรับการป้องกันสินเชื่อและการทำกำไร หาก Likquidity ถูก จำกัดชั่วคราวคำขอการถอนจะเข้าไปในคิวการแลกคืน

Concrete X Movement Labs

แหล่งที่มา: โปรโตคอลคอนกรีต

โปรโตคอลคอนกรีตและที่เก็บเงินให้ผู้ใช้เข้าถึงการได้รับผลตอบแทนในระบบการเคลื่อนไหว สิ่งนี้ยังจะสร้าง Likuidity และเพิ่มการนำมาใช้สำหรับการเคลื่อนไหว ที่เก็บเงินรองรับ BTC, stablecoins, และ $MOVE ซึ่งมาจากผู้ออกสินทรัพย์ชั้นนำต่าง ๆ

โปรโตคอลคอโครงสร้างที่จัดการที่มีที่เก็บสำหรับ stablecoins ที่รองรับ USDe ของ Ethena

แหล่งที่มา: โปรโตคอลที่เป็นรูปธรรม

Concrete X Morph Vault

แหล่งที่มา: โปรโตคอลคอนกรีต

Concrete Protocol ได้เป็นพันธมิตรกับ Morph ซึ่งเป็น Ethereum L2 ที่มีโซลูชันการขยายของ Hybrid โดยรวมการใช้ optimistic และ ZK Roll-ups ร่วมกัน Concrete จะปลดล็อคการเข้าถึงรายได้โดยอัตโนมัติบนระบบ DeFi ของ Morph

สินทรัพย์ที่รองรับ รวมถึง: AUSD, USDe, sUSDe, weETH, WETH, WBTC, USDC, และ USDT.

ระบบโปรโตคอลคอนกรีต

โปรโตคอลคอนกรีตทำงานร่วมกับโครงการต่าง ๆ จากบล็อกเชนเลเยอร์ 1 และเลเยอร์ 2 ไปจนถึงโครงการเดี๋ยวที่สำคัญและโครงสร้างพื้นฐานเพื่อสร้างระบบนิติวัณย์และประสานงานอย่างมีชีวิตชีวา

บล็อกเชน

เครือข่ายการเคลื่อนไหว

Movement Network เป็นโมดูลและ Move Roll-up ที่มีความสามารถในการปรับแต่ง ซึ่งให้แพลตฟอร์มสำหรับการใช้งานโซลูชันที่สามารถทำงานร่วมกันได้ โปรโตคอลคอนกรีตจัดการกับที่เก็บเงินบนเครือข่าย Movement ที่ผู้ใช้สามารถรับผลตอบแทนจากนิเวศได้

Berachain

Berachain เป็นบล็อกเชนชั้นที่ 1 ที่เหมือนกับ EVM ซึ่งใช้ Proof-of-Liquidity เป็นกลไกการตรวจสอบเพื่อสร้างสติ๊กเกอร์ให้กับผู้ใช้ในการให้ Likuidity ให้กับแอปพลิเคชัน DeFi และสร้างซินเนอร์จีระหว่างผู้ตรวจสอบและระบบนิเวศ ร่วมงานกับ Ethena โปรโตคอล Concrete จัดการแคมเปญฝากเงินให้กับ Boyco Boyco เป็นสมุดสั่งซื้อ跨ล่างเชนสำหรับการเกษียณใช้ใน Berachain dApps

หมายเหตุ: ณ เวลาที่เขียน (กุมภาพันธ์ 2025) แคมเปญได้สิ้นสุดลงแล้ว

DeFi

Lombard

Lombard Protocol ปรับปรุงยูทิลิตี้ของ Bitcoin โดยเปิดใช้งานภายในระบบนิเวศการเงินแบบกระจายอํานาจ (DeFi) ผ่านโทเค็นที่มีสภาพคล่องและให้ผลตอบแทนที่เรียกว่า LBTC (Liquid Bitcoin Staked Token) ซึ่งผู้ใช้สามารถฝากในห้องนิรภัยคอนกรีต

โปรโตคอล Solv

Solv Protocol ช่วยให้ผู้ถือ Bitcoin สามารถ Staking Bitcoin ได้อย่างง่ายและสร้างรายได้โดยทำให้เกิดการเชื่อมต่อระหว่างเครือข่าย Bitcoin และ DeFi ผ่านชั้น Staking Abstraction Layer ของตน ผู้ใช้สามารถฝาก BTC ของพวกเขาในที่เก็บเงินที่ปลอดภัยผ่าน Solv Protocol

Ethena

Ethena เป็นโปรโตคอลดอลลาร์สังเคราะห์ที่สร้างขึ้นบน Ethereum ที่มุ่งเน้นให้การแก้ปัญหาเกี่ยวกับเงินในโลกคริปโตผ่านผลิตภัณฑ์ของตัวเอง; USDe, sUSDe และ ENA Ethena ผู้ใช้สามารถรับผลตอบแทนจากการฝากทรัพยากรของตนโดยการฝาก USDe และ sUSDe ในที่เก็บเทปคอนกรีต

โครงสร้างพื้นฐาน

Conduit

Conduit เป็น Rollup-as-a-Service ที่รองรับเฟรมเวิร์ก Optimism และ Arbitrum ที่เซิร์ฟเวอร์สามารถใช้ในการนำเสนอ Roll-up บน Mainnet หรือ Testnet ผ่านแอปพลิเคชันเว็บที่ไม่ต้องได้รับอนุญาตของพวกเขา

ข่าวเกี่ยวกับโปรโตคอลคอนกรีต

โปรโตคอลคอนกรีตได้รับเจ็ทโปรโตคอล

Source: โปรโตคอลคอนกรีต

เพื่อขยายขอบเขตการเข้าถึงข้างนอกเครือข่าย EVM, Concrete ประกาศว่าการเข้าซื้อใน Jet Protocol เมื่อ 29 ตุลาคม 2024 ในคำแถลงบน Mirror Jet Protocol ที่ปิดตัวลงในเดือนพฤษภาคม 2024 เป็นหนึ่งในตลาดเงินเริ่มต้นบนเครือข่าย Solana

เวอร์ชันใหม่ของโปรโตคอลเจ็ทจะถูกนำไปใช้บน Solana และบล็อกเชนแอตแลส

สรุป

Concrete โปรโตคอล มีเป้าหมายที่จะกำหนดใหม่สินเชื่อ หนี้สิน และผลิตภัณฑ์โครงสร้างในอุตสาหกรรมคริปโตโดยการนำเสนอโซลูชันทางการเงินอย่างประดิษฐ์ มันให้โอกาสในด้านผลตอบแทนที่น่าสนใจสำหรับผู้ให้สินเชื่อ ลดทุนว่างอย่างมากในขณะที่สูงสุด ในตลาดที่มีความผันผวนสูง ผู้กู้ได้รับประโยชน์จากคุณสมบัติการป้องกันการหมดอายุ ซึ่งทำให้มีความมั่นคงในช่วงการแก้ไขตลาดอย่างสุดขีด