Fonte da imagem: https://www.saffron.finance/

Introdução

O token SAFFRONFI é a criptomoeda nativa da Saffron Finance, uma plataforma descentralizada de gerenciamento de risco que opera no setor de finanças descentralizadas (DeFi). Este protocolo inovador permite que os usuários personalizem perfis de risco e retorno ao fornecer liquidez para várias plataformas DeFi. Ao segmentar os pools de liquidez em diferentes parcelas, a Saffron Finance permite que os investidores escolham a exposição ao risco que se alinha com seus objetivos financeiros.

Construído na blockchain do Ethereum, o token SAFFRONFI serve para múltiplos propósitos, incluindo governança, participação e acesso a tranches de investimento específicas. Em 20 de fevereiro de 2025, o token tem uma capitalização de mercado de $2.68 milhões e um fornecimento total de 100.000 tokens. Além disso, é ativamente negociado em grandes exchanges como a Gate.io.

Visão geral do projeto e origem

Saffron Finance é um protocolo de troca de risco peer-to-peer que permite aos seus usuários (ou seja, provedores de liquidez) personalizar seus perfis de risco e retorno por meio do uso de tranches de pool SFI.

Lançada em outubro de 2020 pelo fundador pseudônimo "Psykeeper", a Saffron Finance foi projetada para fornecer aos provedores de liquidez exposições de risco/recompensa personalizáveis e dinâmicas nos pools com os quais escolhem interagir. O protocolo funciona como um intermediário entre os provedores de liquidez e os protocolos de empréstimo, onde os provedores de liquidez podem alocar liquidez por meio de várias parcelas do SFI.

O token nativo do protocolo, token SAFFRONFI, é utilizado para staking para obter acesso a tranches específicas, bem como para decisões de governança. Com o próximo lançamento do Saffron V2, os detentores de SAFFRONFI também terão direito a taxas do protocolo.

Principais características do Token SAFFRONFI

1. Modelo de Tranching de Risco - A plataforma segmenta as pools de liquidez em tranches sênior, júnior e mezanino, oferecendo opções variadas de risco-recompensa.
2. Direitos de governança - os detentores do SAFFRONFI podem participar na governança do protocolo, propondo e votando em atualizações.
3. Staking e Recompensas - Os usuários podem apostar tokens SAFFRONFI para ganhar recompensas e benefícios adicionais.
4. Distribuição de Taxa de Protocolo - Os detentores de tokens SAFFRONFI recebem uma parte das taxas geradas pelo protocolo.
5. Compatibilidade multiplataforma - O protocolo interage com várias plataformas de empréstimo, maximizando a utilidade de liquidez.
6. Gestão automatizada de ativos - O sistema ajusta dinamicamente perfis de risco e taxas de juros com base nas condições de mercado em tempo real.

Fundadores da Saffron Finance

Saffron Finance foi fundada por um desenvolvedor anônimo conhecido como Psykeeper. O sucesso do projeto tem sido impulsionado por sua comunidade descentralizada, com contribuintes melhorando continuamente o protocolo. A estrutura de governança garante que os detentores de SAFFRONFI tenham uma palavra direta na evolução da plataforma.

Princípios e Arquitetura

O protocolo Saffron Finance é projetado para abordar a questão-chave da gestão de riscos no DeFi. Ele opera com o princípio de que os provedores de liquidez devem ter a capacidade de escolher sua exposição ao risco preferida ao depositar fundos.

• Parcela Sênior (Baixo Risco, Baixa Recompensa) – Primeira na fila para receber pagamentos, protegida de riscos de inadimplência.
• Mezzanine Tranche (Risco Moderado, Recompensa Moderada) - Nível intermediário com exposição equilibrada entre risco e recompensa.
• Tranche Júnior (Alto Risco, Alta Recompensa) - Maior potencial de rendimento, mas o primeiro a absorver perdas.

Plataforma de Blockchain

O token SAFFRONFI é um token ERC-20 construído na blockchain Ethereum. A funcionalidade de contrato inteligente do Ethereum permite que a Saffron Finance automatize a distribuição de fundos, gerencie estruturas de parcelas e execute retornos ajustados ao risco de forma eficiente.

Atualização do Saffron V2 e Componentes Principais

A atualização do Saffron V2 introduziu vários componentes principais:

• Saffron KCC: Um conjunto de ferramentas e contratos projetados para melhorar a funcionalidade na KuCoin Community Chain (KCC), incluindo o Conversor Saffron, Fundo de Seguro, Adaptador Mojito v2, Autocompound Mojito, Pool v2, NFT de Posição e Token de Posição.
• Saffron Staking V2: Um contrato de staking ERC-20, adaptado do contrato MasterChef da Sushiswap, com o objetivo de incentivar pools como staking de ativos únicos SFI, SFI/ETH Uniswap V2 e SFI/ETH Sushiswap. A governança supervisiona a distribuição das recompensas SFI, com o contrato projetado para ser concluído ao atingir o limite rígido de 100.000 tokens SFI.
• Mecanismo de Governança: A governança dentro do Saffron Finance é orientada pela comunidade, com os detentores de tokens SAFFRONFI propondo e votando em mudanças de protocolo. O processo de governança envolve múltiplos estágios, incluindo Verificações de Temperatura e Verificações de Consenso, para garantir uma discussão completa e consenso antes da implementação.

Data de Lançamento e Marcos Significativos

• Outubro de 2020 - Saffron Finance foi oficialmente lançado.
• Novembro de 2020 - A primeira versão de pools de tranching de risco foi lançada.
• Março de 2021 – A Saffron Finance apresentou seu modelo de governança, permitindo que os detentores da SAFFRONFI votassem.
• Agosto de 2022 - Saffron V2 foi lançado, aprimorando os mecanismos da piscina de liquidez.
• Fevereiro de 2025 - SAFFRONFI atingiu uma capitalização de mercado de $2.68M com um total de 100.000 fornecimento.

Motivos para Desenvolvimento

Saffron Finance foi desenvolvido para resolver questões fundamentais no espaço DeFi:

• Eliminando barreiras de risco - A tranche permite que investidores avessos ao risco participem.
• Provisão de Liquidez Otimizada - Os fundos são alocados de forma mais eficiente por meio de pools estruturados.
• Governança Descentralizada – Os detentores de SAFFRONFI influenciam as atualizações de protocolo.

Benefícios da Participação do Usuário

1. Provedores de Liquidez - Ganhe rendimentos otimizados com base nas preferências de risco.
2. Stakers - Bloqueie tokens SAFFRONFI para obter recompensas passivas.
3. Participantes da governança - Vote em propostas que moldam o futuro do protocolo.
4. Beneficiários da Taxa – Os titulares da SAFFRONFI recebem uma parte das taxas do protocolo.

Precificação e Tokenomics

Fonte da imagem: https://www.gate.io/trade/SAFFRONFI_USDT

• Fornecimento total: 100.000 SAFFRONFI
• Capitalização de mercado (em 20 de fevereiro de 2025): $2.68 milhões
• Fornecimento circulante: Aproximadamente 95.000 tokens
• Listagens do Exchange: Disponível no Gate.io
• Utilidade: Governança, staking, provisão de liquidez e distribuição de taxas do protocolo

Conclusão

O token SAFFRONFI continua sendo uma parte essencial do gerenciamento de risco DeFi, oferecendo modelos de investimento estruturados para provedores de liquidez. Com segurança baseada em Ethereum, uma forte estrutura de governança e inovação contínua, a Saffron Finance continua a estabelecer novas referências em investimentos descentralizados ajustados ao risco.

A negociação de criptomoedas envolve riscos significativos, incluindo a potencial perda de capital, volatilidade do mercado e incertezas regulatórias – negocie com responsabilidade e realize uma pesquisa completa antes de investir.