FCA Atua contra Comércio ilegal de Criptomoedas Peer-to-Peer na primeira operação de fiscalização no Reino Unido

• A FCA do Reino Unido realizou a sua primeira operação de fiscalização contra suspeitos de negociações ilegais de criptomoedas peer-to-peer.
• O regulador afirma que atualmente não há negociantes ou plataformas de criptomoedas peer-to-peer registados na FCA no Reino Unido.

O principal regulador financeiro do Reino Unido iniciou a sua primeira repressão direta ao comércio ilegal de criptomoedas peer-to-peer, sinalizando que uma parte do mercado, há muito considerada informal, está agora a ser levada para uma área de fiscalização mais clara. A Autoridade de Conduta Financeira afirmou que trabalhou com a HM Revenue & Customs e a Unidade de Crime Organizado da Região Sudoeste para visitar locais suspeitos de realizar atividades ilegais de criptomoedas peer-to-peer. Em cada local, as agências emitiram cartas de cessação e desistência, enquanto as provas recolhidas durante as visitas estão agora a ser usadas para apoiar várias investigações criminais em curso. A FCA está a adotar uma postura mais rígida em relação às negociações diretas de criptomoedas A negociação de criptomoedas peer-to-peer geralmente envolve indivíduos a comprar e vender ativos digitais diretamente, em vez de através de uma bolsa centralizada. Isso pode fazer a atividade parecer de perfil mais discreto, até improvisada. A FCA está agora a deixar claro que não vê assim. De acordo com o regulador, qualquer pessoa a realizar este tipo de negócio no Reino Unido deve estar devidamente registada. A agência acrescentou que atualmente não há negociantes ou plataformas de criptomoedas peer-to-peer registados na FCA a operar no país. Esse é um detalhe importante porque deixa pouca margem para ambiguidades. Na prática, a FCA está a dizer que os operadores peer-to-peer que visou não estavam a atuar numa zona cinzenta regulatória. Estavam a operar fora das regras completamente. A agência afirma que a atividade cria risco de crime financeiro Steve Smart, diretor executivo de fiscalização e supervisão de mercado da FCA, afirmou que os negociantes de criptomoedas peer-to-peer não registados no Reino Unido estão a agir ilegalmente e representam um risco de crime financeiro. Essa linguagem importa. O regulador não está a apresentar isto apenas como uma limpeza de proteção ao consumidor. Está a relacionar a atividade diretamente com preocupações mais amplas de aplicação da lei, o que geralmente significa que ações futuras provavelmente serão mais agressivas, não menos. A mensagem maior é bastante clara. Durante anos, o comércio de criptomoedas peer-to-peer esteve frequentemente à margem da supervisão formal, em parte porque é fragmentado e mais difícil de supervisionar do que grandes bolsas. A FCA agora parece determinada a reduzir essa lacuna, usando visitas coordenadas aos locais e investigações criminais para mostrar que a negociação direta entre indivíduos não coloca os operadores fora do alcance da lei financeira do Reino Unido.