Notei uma tendência interessante na comunidade cripto — cada vez mais se discute o problema das moedas “sujas” e dos bloqueios nas exchanges. Afinal, já não é apenas teoria; é um verdadeiro problema para quem negocia ativamente.

O motivo é que, nos anos 2025-2026, os reguladores reforçaram de facto o controlo. As grandes plataformas são obrigadas a cumprir as regras de AML-проверки e fazem isso de forma muito séria — às vezes até demais. Vi histórias de pessoas que foram bloqueadas por uma única transação suspeita, que nem sequer tinham reparado.

De acordo com as estatísticas, aproximadamente 5% de todas as transações com stablecoins estão associadas a endereços suspeitos. Na Rússia, na primeira metade de 2025, de 2,3 biliões de rublos em volume de cripto, cerca de 112 mil milhões entraram na categoria de moedas sujas. Os números impressionam.

O que é, afinal, considerado cripto “sujo”? São ativos associados a hacking, a branqueamento através de mixers, à dark web, a projetos scam ou a sanções. Por exemplo, depois do bloqueio da ЕС na Garantex, a Tether simplesmente congelou 2,5 mil milhões em carteiras da exchange. As pessoas não conseguiram levantar os seus fundos. Um horror.

Quando comecei a investigar com mais profundidade, percebi o principal: as verificações de AML-проверки disparam por várias razões. Em primeiro lugar, se recebeste cripto de um endereço “vermelho” — de uma exchange pirateada ou de um mixer sancionado. Em segundo lugar, se fizeste transações P2P com utilizadores não verificados. E, em terceiro lugar, existe um efeito interessante — a rotulagem retroativa. O hacker é marcado um mês depois, e de repente todas as suas transações antigas passam a ser “sujas”.

Como te proteger? Comecei a usar serviços especiais para verificação. A CoinKyt oferece uma análise aprofundada, e o Scorechain Bot pode ser usado diretamente no bot — basta colar o endereço e, em 10 segundos, obténs um relatório. Se o risco for superior a 70%, é melhor não aceitar pagamentos desse endereço.

Se isso já aconteceu e tu recebeste cripto sujo, não entres em pânico. O mais importante é não devolver os fundos — isso só vai piorar o teu “rating”. Cria um endereço novo, reúne provas — (trocas de mensagens, capturas de ecrã), contacta o suporte da exchange. Mas tem em conta que pode haver bloqueio — isso pode acontecer.

A conclusão é simples: 1 em cada 20 transações de USDT pode ser suspeita. As exchanges bloqueiam sem aviso prévio, até por operações antigas. Verifica os endereços antes de fazer uma transferência, e não depois de a conta ser congelada. É como higiene — se não fizeres regularmente, depois surgem problemas. Usa ferramentas de AML-проверки, mantém-te atento e, então, a cripto vai continuar a ser aquilo para que foi criada — liberdade financeira sem dor de cabeça.