3 ETFs Simples para Comprar com $1.000 e Manter para a Vida Toda

Se procura a forma mais inteligente de investir uma quantia relativamente pequena de dinheiro a longo prazo, a verdade é que escolher ações individuais pode não ser a melhor opção. Algo muito mais simples, que não exija monitorização constante, pode ser a estratégia mais inteligente. São os fundos negociados em bolsa, ou ETFs, que foram criados desde o início para serem veículos de compra e manutenção de baixo esforço.

Com isso em mente, aqui está uma análise mais detalhada das três ETFs que a maioria dos investidores pode querer começar, e talvez até terminar, com.

Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF

Podem ser voláteis. Mas mesmo a maioria dos novatos em investimento entende intuitivamente que essa volatilidade é o preço a pagar pelos retornos acima da média que apenas as ações de tecnologia podem oferecer. Ao mesmo tempo, enquanto escolher ações tecnológicas individuais pode ser muito divertido, a maioria dos investidores também entende que possuir um conjunto de nomes de tecnologia é uma forma muito mais fácil de capitalizar essa tendência de longo prazo.

No entanto, até os ETFs de tecnologia mais conhecidos apresentam um problema potencial. Como a maioria deles é ponderada pelo valor de mercado, estão atualmente perigosamente concentrados devido aos ganhos excessivos recentes que os maiores nomes do setor — como os Sete Magníficos — tiveram. Por exemplo, as três principais posições do Vanguard Information Technology ETF (VGT +1,89%) (de 320) representam coletivamente 43% do valor total do fundo, enquanto o Technology Select Sector SPDR Fund (XLK +1,92%) apresenta risco semelhante. Ou seja, os nomes que impulsionaram a maior parte do ganho do setor desde 2023 podem também vender-se rapidamente, arrastando o valor desses ETFs para baixo.

Fonte da imagem: Getty Images.

Felizmente, há uma solução simples. É o Invesco S&P 500 Equal Weight Technology ETF (RSPT +1,74%).

Como o nome indica, este ETF possui as mesmas ações que o XLK e o VGT… apenas em proporções diferentes. A Invesco garante que nenhuma das 70 participações do ETF represente uma fatia excessiva do portfólio, ajustando o peso de cada uma dessas posições trimestralmente. Isso tem o efeito de garantir lucros quando uma ação tecnológica supera o mercado geral.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF

À primeira vista, o Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD 0,40%) parece bastante semelhante a outros ETFs orientados para dividendos, como o ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL 0,55%) ou o Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG +0,38%).

No entanto, uma análise mais detalhada revela diferenças claras. Entre elas, os seus rendimentos, enquanto uma segunda diferença importante é o desempenho desde o final de 2022. Como o NOBL e o VIG tiveram um desempenho tão bom, os seus rendimentos de dividendos passados foram reduzidos para pouco mais de 2% e menos de 1,6%, respetivamente, enquanto o SCHD apresenta um rendimento de 3,5%, após um desempenho de mercado inferior nos últimos três anos.

Dados de retorno total do NOBL por YCharts

Por quê?

Não é tanto pelo que o ETF possui, mas sim pelo que não possui. Criado para espelhar o Dow Jones U.S. Dividend 100™ Index, este fundo prioriza ações com maior rendimento e fundamentos sólidos. Ou seja, não possui ações como a Apple, Microsoft e Broadcom, que tecnicamente pagam dividendos, mas não muitos. Os investidores geralmente escolhem esses títulos pelo crescimento recente que proporcionaram.

No entanto, a dinâmica do mercado está a mudar. As ações de crescimento enfrentam cada vez mais ceticismo. As ações de valor (que incluem a maioria das ações de dividendos, e vice-versa), estão a tornar-se populares novamente. Não que o curto prazo tenha grande importância para investidores de “vida inteira”, mas não seria errado garantir o rendimento efetivo de qualquer nova posição no Schwab U.S. Dividend Equity ETF antes que ele diminua ainda mais.

SPDR S&P 500 ETF Trust

Por fim, adicione o SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY +0,83%) à sua lista de ETFs simples para comprar e manter para toda a vida, embora, se for fã da Vanguard, também possa optar pelo equivalente Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0,84%). Ambos são de gestão muito barata e ambos facilitam a estratégia exata: investir indexado. Em vez de tentar superar o mercado, com indexação, você tenta apenas acompanhar o ganho médio anual de cerca de 10% do S&P 500 (^GSPC +0,81%).

Expanda

NYSEMKT: SPY

SPDR S&P 500 ETF Trust

Variação de hoje

(0,83%) $5,71

Preço atual

$693,06

Pontos-chave

Intervalo do dia

$690,10 - $693,68

Intervalo de 52 semanas

$481,80 - $697,84

Volume

8,5 mil

O mais importante é que, na verdade, esta é a aposta estatisticamente mais sólida a fazer.

É verdade! Com o tempo suficiente, a maioria dos investidores profissionais e amadores tende a ter um desempenho inferior ao do mercado geral. Como nos lembram os números da Standard & Poor’s, nos últimos cinco anos, quase 87% dos fundos de ações de grande capitalização não conseguiram superar o S&P 500. A taxa de 10 anos não é muito melhor, com 86%. E, nos últimos 15 anos, mais de 88% dos fundos de grande capitalização ficaram atrás do índice. Isso mostra o quão difícil é superar o mercado.

E, para o registro, não é como se os fundos de hedge e outros gestores de investimento se saíssem melhor.

Se quer jogar pelo seguro, a sua melhor estratégia pode ser simplesmente tentar acompanhar o desempenho do mercado, em vez de superá-lo… pelo menos com uma fatia significativa do seu portfólio.