IEMG vs. VXUS: Qual ETF Internacional é a Melhor Compra Agora?

O Vanguard Total International Stock ETF (VXUS 0,36%) e o iShares Core MSCI Emerging Markets ETF (IEMG 0,65%) têm ambos como objetivo proporcionar exposição diversificada a ações internacionais, mas as suas abordagens e índices subjacentes distinguem-se.

Esta comparação analisa como os custos, retornos, risco e composição da carteira de cada fundo podem atrair diferentes objetivos de investidores.

Visão geral (custos e dimensão)

O Beta mede a volatilidade do preço em relação ao S&P 500. O retorno de 1 ano representa o retorno total nos últimos 12 meses.

O VXUS é mais acessível em termos de taxas, com uma taxa de despesa mais baixa. Também oferece um rendimento de dividendos mais elevado, o que pode atrair investidores focados em rendimento.

Comparação de desempenho e risco

O que está dentro

O IEMG foca-se em mercados emergentes com uma forte inclinação para tecnologia, que representa 27% da sua carteira. Com 2.672 ações, as suas maiores posições incluem Taiwan Semiconductor Manufacturing, Samsung Electronics e Tencent. O fundo oferece uma exposição ampla, mas é mais concentrado do que muitos fundos internacionais.

O VXUS, por outro lado, abrange tanto mercados desenvolvidos quanto emergentes, com setores principais como serviços financeiros (23%), industriais (16%) e tecnologia (15%). As suas maiores participações incluem Taiwan Semiconductor Manufacturing, Tencent e ASML, refletindo uma abordagem internacional mais diversificada com 8.646 ações.

Para mais orientações sobre investimento em ETFs, consulte o guia completo neste link.

O que isto significa para os investidores

Os ETFs globais podem proporcionar uma exposição ampla a ações fora dos EUA, e as ações de mercados emergentes podem estar preparadas para um crescimento significativo. O VXUS e o IEMG focam ambos, até certo ponto, em mercados emergentes, mas há algumas diferenças-chave a considerar.

O VXUS é muito mais abrangente, com mais de 8.000 ações que cobrem tanto mercados emergentes quanto desenvolvidos. Proporciona exposição a uma parte de todo o mercado internacional, maximizando a diversificação.

A vantagem desta abordagem é que pode ajudar a limitar o risco, pois uma maior diversificação pode reduzir o impacto da volatilidade dentro de setores específicos. Os mercados desenvolvidos também tendem a ser mais estáveis do que os mercados emergentes, o que mitiga ainda mais o risco.

Dito isto, a abordagem mais restrita do IEMG pode gerar retornos mais elevados, pois há menos risco de ações com desempenho inferior arrastarem os lucros do fundo. O IEMG também está mais fortemente inclinado para tecnologia do que o VXUS, o que pode ser mais lucrativo.

Onde pode optar por investir depende do que procura num ETF. Investidores que procuram acesso apenas a mercados emergentes podem preferir o IEMG, enquanto o VXUS pode ser uma opção melhor para quem procura a máxima diversificação internacional.