Investir 3.000 dólares nestes 3 ações de dividendos de rendimento ultra-elevado pode gerar centenas de dólares em rendimento passivo anual

O S&P 500 atualmente apresenta um rendimento de dividendos bastante modesto, de cerca de 1,1%. Isso está perto do seu mínimo histórico. Como resultado, investir 3.000 dólares num fundo indexado ao S&P 500 geraria apenas cerca de 34 dólares de rendimento passivo anual.

Várias empresas oferecem rendimentos de dividendos muito acima da média do mercado. Isso permite gerar muito mais rendimento a partir do mesmo investimento. Por exemplo, investir 3.000 dólares nas seguintes três ações de dividendos com rendimento ultra-alto produziria centenas de dólares em rendimento passivo a cada ano:

Fonte dos dados: Google Finance e cálculos do autor.

Aqui está uma análise mais detalhada deste trio de ações de dividendos com rendimento elevado.

Fonte da imagem: Getty Images.

AGNC Investment

A AGNC Investment é uma sociedade de investimento imobiliário (REIT). Investe exclusivamente em títulos hipotecários de agências (pools de hipotecas residenciais garantidos contra perdas por entidades governamentais como a Fannie Mae). Estes investimentos de renda fixa têm perfis de risco mais baixos e oferecem retornos menores (rendimentos de um dígito a médio).

O REIT hipotecário aumenta seus retornos com alavancagem. Por exemplo, seu portfólio obteve um retorno de 16% sobre o patrimônio líquido no quarto trimestre. Isso é suficiente para cobrir seus custos operacionais e o dividendo mensal de alto rendimento.

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NASDAQ: AGNC

AGNC Investment Corp.

Variação de Hoje

(0,61%) $0,07

Preço Atual

$11,52

Dados principais

Capitalização de Mercado

$12B

Variação do dia

$11,46 - $11,54

Variação em 52 semanas

$7,85 - $12,19

Volume

32K

Média de Volume

21M

Margem Bruta

100,00%

Rendimento de Dividendos

12,58%

O REIT pode manter seu nível atual de dividendos enquanto seus retornos permanecerem alinhados com seus custos. Essa tem sido a situação nos últimos cinco anos. Atualmente, o ambiente de investimento é muito positivo. Isso é um bom sinal para a capacidade da AGNC Investment de continuar pagando seu dividendo altamente lucrativo.

Ares Capital

Ares Capital é uma empresa de desenvolvimento de negócios (BDC). Fornece capital (empréstimos primários) a empresas privadas de mercado médio (com receita anual de 100 milhões a 1 bilhão de dólares). É a maior BDC, com 29,5 bilhões de dólares investidos em mais de 600 empresas do portfólio. O portfólio de investimentos da Ares atualmente tem um rendimento médio ponderado de 9,3%. Essa receita de juros sustenta seu dividendo lucrativo.

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NASDAQ: ARCC

Ares Capital

Variação de Hoje

(1,05%) $0,20

Preço Atual

$19,15

Dados principais

Capitalização de Mercado

$14B

Variação do dia

$18,66 - $19,25

Variação em 52 semanas

$18,26 - $23,63

Volume

38K

Média de Volume

5,7M

Margem Bruta

75,68%

Rendimento de Dividendos

10,03%

A BDC regularmente capta capital adicional para expandir seu portfólio. Ares comprometeu-se com 5,8 bilhões de dólares em novos investimentos em 30 novas e 84 empresas do portfólio no último trimestre, parcialmente compensados por 4,7 bilhões de dólares em investimentos desinvestidos. A empresa levantou um recorde de 4,5 bilhões de dólares em novas dívidas brutas no ano passado para apoiar seu portfólio em crescimento.

O crescimento do portfólio da Ares permitiu-lhe pagar um dividendo estável ou crescente por mais de 16 anos consecutivos. A empresa atualmente gera lucros superiores ao seu dividendo, proporcionando uma base sustentável para seu pagamento elevado.

Western Midstream Partners

Western Midstream Partners é uma parceria limitada mestre (MLP), uma entidade que envia um formulário fiscal federal Schedule K-1 a cada ano. A empresa opera ativos de energia midstream, incluindo oleodutos e plantas de processamento, para apoiar a produção de petróleo e gás. A maior parte de seus ativos opera sob contratos de longo prazo com tarifas fixas, garantindo fluxos de caixa estáveis.

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NYSE: WES

Western Midstream Partners

Variação de Hoje

(-0,94%) $-0,39

Preço Atual

$41,10

Dados principais

Capitalização de Mercado

$16B

Variação do dia

$40,70 - $41,73

Variação em 52 semanas

$33,60 - $44,74

Volume

5K

Média de Volume

1,3M

Margem Bruta

52,29%

Rendimento de Dividendos

8,86%

O MLP gerou fluxo de caixa suficiente no ano passado para cobrir sua distribuição e os investimentos de capital para manter e expandir seus ativos midstream, sobrando 95 milhões de dólares. Esse fluxo de caixa livre excedente aumentou sua flexibilidade financeira. Utilizou parte de sua capacidade financeira para adquirir a Aris Water Solutions.

A Western Midstream planeja investir até 1 bilhão de dólares em despesas de capital neste ano. Seus gastos relacionados ao crescimento ajudarão a aumentar seu fluxo de caixa no futuro. Isso deve apoiar aumentos contínuos de distribuição. A Western Midstream aumentou sua distribuição em 4% no ano passado e planeja aumentá-la em mais 2,2% em 2026, alinhando-se com sua meta de entregar crescimento de distribuição de dígito baixo a médio anual.

Ações de rendimento elevado

AGNC Investment, Ares Capital e Western Midstream têm rendimentos de dividendos elevados. Todas possuem um histórico sólido de pelo menos manter seus pagamentos de dividendos nos últimos anos, o que deve continuar enquanto não houver uma disrupção significativa no mercado. Isso as torna opções atraentes para quem deseja transformar 3.000 dólares em centenas de dólares de rendimento passivo anual.