As melhores ações de dividendos para comprar e manter para sempre

O crescimento dos dividendos pode ser mais valioso a longo prazo do que procurar um rendimento elevado de imediato. Os aumentos constantes podem acumular-se substancialmente ao longo de décadas, transformando um rendimento de dividendos relativamente baixo hoje numa taxa mais elevada sobre o custo inicial.

Algumas das melhores ações de crescimento de dividendos estão no setor de tecnologia. Esta é uma excelente forma de lucrar com o crescimento da inteligência artificial (IA) enquanto constrói a sua base de rendimento para a reforma. Aqui estão duas ações tecnológicas com excelentes registos de dividendos para comprar e manter a longo prazo.

Fonte da imagem: Getty Images.

Broadcom

A IA está a passar por um enorme boom de investimentos, impulsionando uma procura enorme por Broadcom (NASDAQ: AVGO), um fornecedor líder de hardware de treino de IA para centros de dados.

Este negócio líder de semicondutores paga atualmente um rendimento futuro de 0,77%, com base num dividendo anual de 2,60 dólares por ação (pago trimestralmente). O dividendo da Broadcom cresceu a uma taxa anualizada de 12% nos últimos cinco anos. Supondo que mantenha esse crescimento, um investidor estaria a obter um rendimento de 2,39% sobre o custo em 10 anos e de 7,43% em 20 anos. Essa é a força do crescimento composto.

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NASDAQ: AVGO

Broadcom

Variação de hoje

(-0,46%) -$1,55

Preço atual

$332,44

Dados principais

Capitalização de mercado

$1,6 biliões

Variação do dia

$329,58 - $340,11

Variação em 52 semanas

$138,10 - $414,61

Volume

613

Média de volume

31 milhões

Margem bruta

64,71%

Rendimento de dividendos

0,73%

A Broadcom deve manter um forte crescimento de dividendos. Fabricam switches de rede de alto desempenho, aceleradores de IA personalizados e soluções de software de infraestrutura para centros de dados. O seu backlog de produtos relacionados com IA é de 73 mil milhões de dólares. Este é um negócio muito lucrativo, gerando 23 mil milhões de dólares em lucro líquido nos últimos 12 meses, com uma receita de 64 mil milhões de dólares.

A empresa distribui aproximadamente metade dos seus lucros anuais em dividendos, deixando bastante espaço para manter e aumentar o dividendo mesmo que experimente um ano de procura fraca durante uma recessão. No total, esta é uma ação de IA excelente que também pode ajudar a aumentar a sua renda passiva a longo prazo.

Microsoft

Microsoft (MSFT 0,31%) tem gerado lucros e receitas robustas com o seu software há décadas. Começou a pagar dividendos aos acionistas em 2004 e aumentou o dividendo em 10% ao ano nos últimos cinco anos. O rendimento futuro da ação (com base no pagamento trimestral atual de 0,91 dólares por ação) é atualmente de 0,90%.

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NASDAQ: MSFT

Microsoft

Variação de hoje

(-0,31%) -$1,22

Preço atual

$397,24

Dados principais

Capitalização de mercado

$2,9 biliões

Variação do dia

$395,18 - $400,11

Variação em 52 semanas

$344,79 - $555,45

Volume

1,5 mil

Média de volume

31 milhões

Margem bruta

68,59%

Rendimento de dividendos

1,09%

As ações de software sofreram uma forte queda este ano devido a receios de que agentes avançados de IA, como o Claude da Anthropic, possam perturbar os fornecedores de software estabelecidos. Esses riscos são reais, mas a liderança da Microsoft em tecnologia de IA deve mantê-la numa posição competitiva sólida. Recentemente, lançou o Agent 365 para ajudar as empresas a ampliar com segurança a sua segurança, gestão de identidades e governação para uso com agentes de IA.

Uma das maiores vantagens da Microsoft é a confiança. As organizações tendem a manter-se fiéis às soluções oferecidas pelo fornecedor de software que têm utilizado há anos. A Microsoft tem mais de 450 milhões de lugares comerciais na sua suíte de software Microsoft 365. Reportou um aumento de 17% na receita ano após ano no último trimestre, impulsionado pela forte procura pelos seus principais produtos de produtividade e serviços de nuvem empresarial.

Embora o rendimento atual seja modesto, a Microsoft paga apenas 22% dos seus lucros passados em dividendos. O crescimento da Microsoft em software de IA deve impulsionar um crescimento sólido dos dividendos durante muitos anos.