Verificação KYC para investidores privados: questões-chave sobre limites e requisitos

O procedimento de verificação KYC tornou-se o padrão para todas as principais plataformas de criptomoedas. Trata-se de um conjunto de verificações necessárias para confirmar a identidade do usuário e avaliar os riscos associados. A verificação KYC não existe para dificultar a vida dos traders, mas para garantir a segurança, cumprir os requisitos regulatórios internacionais e prevenir atividades ilícitas no setor de ativos digitais.

Por que a verificação KYC se tornou obrigatória

A verificação KYC não é apenas burocracia. O procedimento desempenha várias funções importantes:

Proteção contra riscos. A plataforma precisa garantir que está lidando com pessoas reais, e não com identidades fictícias ou indivíduos envolvidos em atividades ilegais. Isso protege tanto a própria plataforma quanto os usuários honestos.

Conformidade legal. Na maioria dos países, os reguladores exigem que as plataformas financeiras realizem a identificação dos clientes. Este é um padrão global de combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Expansão de funcionalidades. Usuários que passam pela verificação obtêm acesso à compra de criptomoedas com moeda fiduciária, participação em programas Earn e, o mais importante, ao aumento significativo dos limites de saque.

Como a verificação KYC afeta os limites de saque

O sistema de limites depende diretamente do nível de verificação. Em plataformas sem verificação, o limite diário de saque é de apenas 20.000 USDT, com um teto mensal de 100.000 USDT. Essa restrição é significativa para traders ativos.

Após a Verificação Padrão, o limite diário sobe para 1.000.000 USDT. A verificação Avançada eleva esse valor para 2.000.000 USDT por dia. Os limites mensais são totalmente removidos.

Participantes do programa VIP têm ainda mais privilégios. Os status VIP variam de VIP 1 a VIP 5, com limite diário máximo de 26.000.000 USDT para o nível mais alto. Usuários com acesso PRO podem sacar até 60.000.000 USDT por dia.

É importante lembrar que os limites diários são atualizados às 00:00 UTC todos os dias, e os limites mensais são zerados no primeiro dia do mês, no mesmo horário. Todos os limites são calculados em equivalente a USDT.

Quais etapas inclui o processo de verificação

A verificação KYC é realizada em vários níveis de complexidade.

Verificação Padrão exige avaliação do perfil pessoal e confirmação de identidade por meio de documentos. Nesta fase, a plataforma precisa garantir que você é realmente quem afirma ser.

Verificação Avançada inclui tudo da Padrão mais a confirmação do endereço de residência. Isso oferece uma camada adicional de segurança para a plataforma e para você.

Verificação Pro — a mais rigorosa, envolve uma checagem abrangente e detalhada. Geralmente, é exigida em regiões com requisitos mais estritos para plataformas financeiras.

Importante: a verificação KYC pode ser feita apenas uma vez por conta. Para transferir os dados de verificação para outra conta, é necessário contatar o suporte. Em subcontas, a verificação não está disponível — ela é vinculada apenas à conta principal.

Quanto tempo leva a verificação

Normalmente, o processo leva cerca de 15 minutos. Contudo, se houver dificuldades técnicas, artefatos nos documentos ou outros problemas, a verificação pode se estender até 48 horas. Em casos raros, se o especialista não conseguir esclarecer dúvidas sobre o documento ou surgirem questionamentos, o tempo pode aumentar.

Se após 48 horas não houver resposta, recomenda-se entrar em contato com o suporte através do formulário de solicitação. Após o envio, você receberá uma notificação automática com o número do pedido, e a equipe de suporte entrará em contato em até um dia útil.

Quais documentos são necessários para a verificação KYC

As plataformas aceitam apenas documentos emitidos pelo país de cidadania do usuário. Documentos aceitos incluem:

• Passaporte nacional
• Cartão de identidade nacional
• Comprovativo de residência
• Carta de condução

Os documentos devem ser originais. Cópias eletrônicas, capturas de tela e versões digitalizadas não são aceitas. É necessário fazer o upload de uma foto do documento físico.

Bilhetes de estudante, vistos de trabalho e vistos turísticos não são aceitos como documento principal para verificação.

Confirmação do endereço de residência: quais documentos são adequados

Após a confirmação da identidade, é preciso provar que você realmente reside no endereço indicado. A lista de documentos aceitáveis é bastante ampla:

• Documento com dados pessoais e endereço completo (cartão de identidade, passaporte, carta de condução, comprovativo de residência)
• Contas de serviços públicos
• Extratos bancários oficiais
• Comprovativos de endereço
• Contas de internet, TV a cabo ou telefone fixo
• Declarações fiscais
• Recibos de impostos municipais
• Certificados de registro

Tudo, exceto o documento de identidade, deve estar datado dos últimos três meses. Documentos mais antigos serão rejeitados.

A plataforma não aceita como comprovativo de endereço: passaportes nacionais, contas de telefone móvel, apólices de seguro, recibos médicos, extratos bancários de operações, cartas de empresas, contas manuscritas, documentos de fronteira e caixas de correio.

Por que a verificação KYC pode ser rejeitada

Existem várias razões comuns para a rejeição do processo:

Múltiplas contas. Se o sistema detectar que seus dados pessoais já foram utilizados em outra conta verificada, o pedido será recusado. Cada usuário pode passar pela verificação apenas uma vez.

Problemas com reconhecimento facial. A face deve estar claramente visível no centro do quadro durante toda a verificação. Imagens desfocadas, com rotação ou parcialmente cobertas resultarão em erro.

Problemas com a qualidade do documento. O documento deve estar bem visível, sem reflexos, brilhos ou distorções. Se alguma informação estiver ilegível, a verificação não será aprovada.

Formato de upload incorreto. Capturas de tela e cópias eletrônicas não são aceitas. É necessário uma foto do documento original.

Incompatibilidade com os requisitos. O documento pode ter sido emitido por um país diferente do seu país de cidadania ou conter informações que não correspondem aos dados fornecidos.

Violação dos termos de uso. Se você tiver menos de 18 anos, residir em um país não atendido pela plataforma ou violar outras condições de uso, a verificação será rejeitada.

Como a plataforma trata seus dados pessoais

Todos os dados fornecidos para a verificação KYC são armazenados de forma criptografada, garantindo total confidencialidade. As informações são usadas exclusivamente para confirmação de identidade e avaliação de riscos. Os dados não são utilizados para fins de marketing, spam ou compartilhados com terceiros sem seu consentimento.

Isso é fundamental para proteger sua privacidade em um mundo onde os dados são um recurso valioso.

É possível alterar os dados de verificação após a aprovação?

Sim, sob certas condições. Você pode atualizar o documento de identidade ou a confirmação de endereço, se atender aos seguintes critérios:

• A conta já passou pela verificação KYC
• Não é uma subconta
• A conta não está bloqueada ou limitada
• Os dados não estão em processo de transferência ou atualização

Se tudo estiver em ordem, acesse a página de verificação KYC na seção “Conta e Segurança” e clique no botão de atualização. O processo leva aproximadamente duas horas.

Restrições territoriais e verificação

Importante: as restrições territoriais são determinadas com base na sua cidadania, e não na sua localização atual. Essa exigência decorre da legislação internacional de segurança financeira. Se seu país estiver na lista de regiões não atendidas por lei, a verificação KYC pode não estar disponível, independentemente de onde você esteja fisicamente.

Resumo sobre a verificação KYC

A verificação KYC não é um obstáculo, mas um investimento na segurança da sua conta. Após concluí-la, você terá acesso a todas as funcionalidades da plataforma, incluindo negociação com moeda fiduciária, programas de geração de renda e, o mais importante, a possibilidade de sacar grandes valores sem limites mensais. O processo leva de 15 a 48 horas, e os requisitos de documentos são claros. Siga as recomendações de upload, e sua verificação será aprovada na primeira tentativa.