Estratégia Integrada de Controle de Dinheiro da Tailândia: Visando Dinheiro em Criptomoedas em Todas as Classes de Ativos

A Tailândia lançou uma iniciativa abrangente de supervisão financeira, destinada a eliminar lacunas regulatórias que anteriormente permitiam que fundos de origem ilícita circulassem sem detecção nos mercados de ouro, transações em dinheiro e sistemas de dinheiro em criptomoedas. Os formuladores de políticas instruíram as agências estatais a coordenar esforços de fiscalização e estabelecer mecanismos unificados de partilha de dados. A ação coordenada visa desmantelar o compartimentalização que permitia às redes de dinheiro cinzento mover-se através de plataformas tradicionais e digitais simultaneamente.

Desmantelando Silos Regulamentares: Sistemas de Dados Integrados para Rastreio de Dinheiro

As autoridades da Tailândia estabeleceram um Departamento de Dados centralizado encarregado de consolidar os fluxos de informação de revendedores de ouro, provedores de carteiras eletrónicas, operadores de câmbio e plataformas de dinheiro em criptomoedas. Esta abordagem integrada substitui o modelo fragmentado de supervisão que anteriormente permitia que movimentos financeiros ocultos escapassem aos pontos cegos regulatórios.

Os responsáveis definem fundos de origem ilícita — ou dinheiro cinzento — como capitais que circulam por canais legítimos, apesar de terem origem em evasão fiscal ou redes criminosas. Organizações transfronteiriças exploraram as desconexões entre regras legadas que regulam ativos físicos e a infraestrutura digital moderna. O novo quadro unificado agora exige que as instituições financeiras liguem os dados de transações em todas as categorias de ativos.

A iniciativa colocou o Ministério das Finanças, o Escritório de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e a Comissão de Valores Mobiliários sob diretrizes operacionais conjuntas. Essa mudança estrutural sinaliza uma transição para maior transparência de ponta a ponta. Os reguladores agora devem cumprir padrões de reporte mais rigorosos, projetados para rastrear movimentos financeiros através de múltiplos canais interligados, em vez de monitorizar setores isoladamente.

Transparência no Mercado de Ouro e Relatórios de Fluxo de Dinheiro: Padrões Mais Rigorosos à Vista

As autoridades monetárias instruíram as equipes de conformidade a reduzir o limite de reporte de compra de barras de ouro de 2 milhões de bahts, capturando efetivamente transações menores que anteriormente escapavam ao escrutínio. A medida visa padrões de smurfing — uma técnica onde compradores fragmentam grandes compras em lotes menores para evitar detecção —, frequentemente explorada por redes criminosas para mover dinheiro cinzento através de metais preciosos físicos.

As autoridades também expandiram a supervisão para incluir plataformas de comércio de ouro online que facilitam transações sem necessidade de entrega física. Esses canais digitais criaram lacunas na fiscalização. O Departamento de Receita está avaliando novos quadros fiscais específicos para esses provedores, juntamente com requisitos de contas segregadas e trilhas de auditoria aprimoradas.

Analistas do governo também relacionaram volumes de comércio de ouro às dinâmicas do mercado cambial, observando que fluxos substanciais de dinheiro contribuíram para a valorização do baht em períodos recentes. O Ministério das Finanças está analisando se impostos direcionados ou restrições comerciais poderiam ajudar a estabilizar as pressões cambiais, ao mesmo tempo em que melhoram a visibilidade sobre transações que possam mascarar movimentos de dinheiro ilícito.

Dinheiro em Criptomoedas sob o Lupa: Conformidade Aprimorada e Fiscalização da Travel Rule

A Comissão de Valores Mobiliários recebeu ordens diretas para aplicar a Travel Rule em todas as plataformas de ativos digitais reguladas. Essa exigência obriga as exchanges e corretoras a verificarem a identidade de ambas as partes em uma transação sempre que o dinheiro em criptomoedas se mover entre carteiras em redes monitoradas. O aumento na diligência cria encargos administrativos, mas fecha um canal principal pelo qual fundos ilícitos circulavam com supervisão mínima.

As equipes de conformidade de provedores licenciados devem agora implementar sistemas capazes de realizar verificações de identidade em tempo real e gerar documentação de transações pronta para auditoria. O objetivo do quadro é eliminar o anonimato que tornava as transferências de dinheiro em criptomoedas atraentes para redes que buscavam mover fluxos financeiros disfarçados através das fronteiras.

As autoridades da Tailândia enquadraram essa campanha como uma abordagem de fiscalização modernizada, que trata ativos tradicionais, metais preciosos e plataformas digitais como um ecossistema financeiro interligado, em vez de domínios regulatórios separados. Ao estabelecer infraestrutura de dados compartilhada e padrões de conformidade consistentes, o governo espera restringir substancialmente os circuitos anteriormente explorados para mover fundos de origem ilícita. Este modelo de supervisão integrada representa uma das iniciativas mais abrangentes da Tailândia para combater fluxos financeiros ocultos através de todos os mecanismos de transferência de dinheiro.