REGULAMENTO | Mercury Digital Bank irá encerrar contas de startups em 13 países africanos devido à fiscalização federal dos EUA

A Mercury, um parceiro bancário popular no mundo das startups, afirma que encerrará as contas de utilizadores em vários países, incluindo treze países africanos, até 22 de agosto de 2024.

“Devido a mudanças recentes na forma como determinamos a elegibilidade das contas, já não podemos suportar contas para empresas com endereços associados localizados nesses países,” afirmou a empresa.

Com as novas proibições, startups africanas incorporadas em Delaware não podem abrir contas na Mercury, a menos que os fundadores residam nos EUA.

Os países africanos afetados:

• Burundi
• Camarões
• República Centro-Africana (CAR)
• República Democrática do Congo (DRC)
• Congo
• Libéria
• Mali
• Moçambique
• Nigéria
• Somália
• Sudão do Sul
• Sudão
• Zimbabué

Fundada em 2017, a Mercury é uma fintech de estágio de crescimento com sede nos EUA que fornece serviços bancários a startups em todo o mundo. Embora não seja um banco típico, trabalha com uma combinação de intermediários (BaaS) e bancos diretamente para oferecer os seus serviços aos clientes.

De acordo com relatos, a decisão é resultado do aperto da Mercury nos seus padrões de conformidade e regulamentares. No início deste ano [2024], a Mercury foi alvo de escrutínio federal através de um dos seus parceiros, o Choice Bank, devido à prática de permitir que empresas estrangeiras abrissem contas.

Os reguladores bancários locais estavam ‘preocupados’ que o Choice ‘tinha aberto contas na Mercury em países legalmente arriscados.’ Os responsáveis também supostamente repreenderam o Choice por permitir que clientes Mercury no estrangeiro ‘abrissem milhares de contas usando métodos questionáveis para provar que tinham presença nos EUA.’

Países na lista cinzenta da Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF), como Nigéria e Burundi, são considerados fáceis de atingir devido à sua falta de conformidade com os padrões globais de combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.

Isto também ocorre num contexto de maior escrutínio no setor bancário dos EUA, especialmente após o colapso de outro banco de startups, o Silicon Valley Bank (SVB), no início de 2023.

Dito isto, os serviços da Mercury foram cruciais para startups africanas, permitindo-lhes operar com contas em dólares americanos, essenciais para atrair e gerir investimentos estrangeiros.

Considerando que a empresa já tinha sido alvo de críticas na África após restringir as contas de mais de uma dúzia de startups tecnológicas em 2022, muitas pessoas no ecossistema estão agora a procurar alternativas estáveis que ofereçam os mesmos serviços.

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