O que é um lote? Guia para calcular o tamanho do lote adequado ao seu portfólio

Muitos traders entram no mercado Forex com entusiasmo, mas após alguns meses termina. A razão não é uma má estratégia de negociação, mas sim a gestão do distrito de risco.

Hoje, vamos desvendar a compreensão de O que significa Lot? E os métodos de cálculo usados por traders profissionais em todo o mundo.

Origens do Lote no Mercado Forex

Porque é que o mercado cria muitos lotes?

Imagine que entra no mercado Forex para negociar o par de moedas EUR/USD. Quando o preço muda de 1,0850 para 1,0851, o valor por unidade aumenta apenas $0,0001, o que chamamos de 1 pip.

Se comprares apenas 1 euro e o preço subir 100 pips, só obterás um lucro de $0,01. Fazer isto é praticamente “irrelevante” para os investimentos.

Como resultado, corretores e mercados criaram o conceito de “unidades padrão”. (Unidade Padronizada) Para consolidar pequenas transações em grandes grupos que possam gerar lucros ou prejuízos significativos, esta unidade padrão é Lote É isso.

Comparação visual: O trading Forex é como comprar ovos no mercado. Não podes comprar 1 ovo, mas tens de o comprar como painel. (Lote)

O que é muito? Claramente definido.

Lote é uma unidade de medida do tamanho do contrato. Determinar qual é o grau de ativo que está a controlar. No mercado Forex, existem normas internacionais:

1 Lote Padrão = 100.000 unidades da moeda base (Moeda base)

Moedas Base (Moeda base) é sempre a moeda “frontal” do par.

Exemplos de compreensão:

• Comércio 1 lote de EUR/USD= Controlo de DinheiroEUR 100.000 (Nem um dólar.)
• Comércio 1 lote de USD/JPY= Controlo de DinheiroUSD 100.000
• Comércio 1 lote de GBP/USD= Controlo de Dinheiro100.000 libras esterlinas

Compreender isto é a “primeira chave” para calcular corretamente o risco.

Diferentes Tipos de Lotes e Aplicações

Porque 1 Lote Padrão tem até 100.000 unidades, o que requer uma enorme quantidade de capital. Por isso, as corretoras dividem os lotes em diferentes tamanhos para que investidores de todos os níveis possam aceder a eles e, mais importante, controlar os riscos de forma mais completa.

Tabela de Comparação de Tipos de Lote

Atualmente Micro Lot (0.01) É o tamanho inicial aceite pelas grandes corretoras porque representa um risco razoável para iniciantes, que pode criar pressão psicológica. (o que é essencial para a aprendizagem.) Mas não é grande o suficiente para perder o portefólio de um dia para o outro.

Como é que o Lot Size gera lucros e perdas?

Aqui está o “cerne” de toda a história: O tamanho do lote determina o valor por pip. (Valor de Pips)

Ou seja, o Tamanho do Lote é o acelerador da sua porta. Quanto mais pedalas, mais forte é, tanto lucro como prejuízo.

Da tabela acima, para pares de moedas com USD como seguidor:

• Comércio 1.0 Lote Padrão→ Movimento de Preço 1 Pip = Lucro/Prejuízo ~$10
• Comércio0.1 Mini Lot→ Movimento de Preço 1 Pip = Lucro/Prejuízo ~$1
• Comércio0.01 Micro Lot → Movimento de Preço 1 Pip = Lucro/Prejuízo ~$0,10

Estudo de Caso Real: A Diferença na Seleção do Lote

Cenário: O Trader A e o Trader B veem ambos um sinal de Compra em EUR/USD. Defina um stop loss de 50 pips e tenha um capital mínimo de $1.000.

Diferenças:

• Comerciante A: Pressione 1.0 Standard Lot (Risco $10/pip)
• Trader B: Pressione 0.01 Micro Lot (Risco $0,10/pip)

Resultado 1: Se o preço subir 50 pips (Da maneira certa)

• Trader A: Lucro = 50 × $10 = +$500 (+50% do port)
• Trader B: Lucro = 50 × $0,10 = +$5 (+0,5% da adaptação)

Resultado 2: Se o preço descer 50 pips (Caminho errado)

• Trader A: Perda = 50 × $10 = -$500 (-50% do porto.)
• Trader B: Perda = 50 × $0,10 = -$5 (-0,5% do porto)

Análise:

Quando o Trader A Perde $500 Porto Remanescente $500 Só Se voltar a fazer uma troca errada como esta, ela vai quebrar imediatamente.

Enquanto o Comerciante B perde dinheiro. $5 Porto Remanescente $995 Conseguiu suportar quase mais 200 trocas erradas.

Aqui está a prova: Negociação excessiva (Comércio de Lotes Demasiado Grandes) é o atalho mais rápido para a liberação de portas. Não importa o quão bom sejas.

Portanto, Escolher o tamanho de um lote não é uma decisão para obter lucro, mas sim uma decisão para gerir o risco.

Como Calcular Corretamente o Tamanho do Lote

Agora que compreende os perigos, a próxima pergunta é: “Qual é o tamanho certo do lote?”

Os traders profissionais nunca adivinham. Eles calculam isso antes de abrir uma encomenda todas as vezes. O objetivo é “determinar antecipadamente a perda” que seja aceitável, como por exemplo “Vou abdicar de 2% da carteira, no máximo”.

3 variáveis importantes a determinar primeiro

1. Capital Líquido da Conta (Tamanho da Porta): Fundos da Conta (Por exemplo, $5.000)
2. Percentagem de Risco (% Risco): Percentagem de perdas aceitáveis por transação. (Recomendação profissional de 1-3%)
3. Stop Loss (Stop Loss): Distância em pontos desde o ponto de entrada (Por exemplo, 50 pips)

Fórmula de Cálculo do Tamanho do Lote

$$\text{Tamanho do Lote} = \frac{\text{Valor da Conta} \vezes \text{Percentagem de Risco}}{\texto{Stop Loss em Pips} \vezes \text{Valor do Pip}}$$

Chaves para mudar a mentalidade:

• Iniciante Pensamento: Quanto lote posso trocar?
• Profissional Pensa: Se eu errar com este stop loss, quanto é que tenho a perder? Quanto é que troco para conseguir isso?

Exemplo 1: Cálculo EUR/USD

Calendário:

• Financiamento: $10.000
• % Risco: 2% (= $200)
• Stop Loss: 50 pips
• Valor de Pips (1.0 Lot): $10

Calcular: $$\texto{Tamanho do Lote} = \frac{200}{50 \vezes 10} = \frac{200}{500} = 0,4 \texto{ Lots}$$

Resultados: Abre uma posição de lote 0.4, se atingires o stop loss a 50 pips, vais perder exatamente isso. $200 (2% do porto.)

Exemplo 2: Cálculo do Ouro (XAUUSD) - Nível elevado

Ao negociar outros ativos como ouro. A informação é diferente:

• 1 Lote Padrão de Ouro = 100 onças Troy
• 1 Ponto (2 Casas Decimais) = $1 Por lote 1.0
• Preço 4.050,00 → 4.045,00 = $5 ou 500 Pontos

Calendário:

• Financiamento: $5.000
• % Risco: 2% (= $100)
• Preço de entrada: 4.050,00 → Stop Loss: 4.045,00 = 500 pontos
• Valor em Pontos (1.0 Lot): $1

Calcular: $$\texto{Tamanho do Lote} = \frac{100}{500 \vezes 1} = \frac{100}{500} = 0,2 \texto{ Lots}$$

Os lotes não são iguais em todos os mercados.

Isto é um equívoco perigoso: um trader que negocia 0,1 lote no Forex e depois o aplica ao ouro acaba por estar enganado.

Lote é apenas um nome, mas Tamanho do Contrato (Dimensão real do contrato) Diferente:

• 0.1 Lote EUR/USD = Controlo de 10.000 euros
• 0.1 Lote XAUUSD = 10 onças de ouro controlo
• 0.1 Lote Petróleo bruto (WTI) = Controlo de 100 barris de óleo

O valor e o risco destas 3 ordens são muito diferentes.

Tabela comparativa dos tamanhos dos contratos em diferentes mercados

Conclusão

Lote não é apenas um número no campo do volume, mas uma ferramenta de gestão de risco.

Picking Lote significa Escolhe o “acelerador” do teu portefólio – é mais importante do que encontrar o ponto de entrada perfeito, pois determina se vais escalonar ou cair a longo prazo.

Muda a tua mentalidade a partir de hoje:

• ❌ Não perguntem: “Quanto terreno trocar para enriquecer rapidamente?”
• ✓ P: “Se eu falhar com este stop loss, quantos lotes devo negociar para ainda ter a oportunidade de negociar da próxima vez?”

A resposta à segunda pergunta é a resposta à primeira.