Guia completo para iniciantes em ações americanas: Aprenda do zero como lucrar no mercado de ações

Ações dos EUA como o mercado de ações mais maduro e com maior volume de negociação global, atraem a atenção de investidores de todo o mundo. Este mercado reúne empresas de topo mundial como Apple, Microsoft, Google, entre outras, com um sistema de negociação transparente e poucas restrições, sendo uma escolha importante para ampliar a alocação de ativos. Mas para os novatos, Introdução às Ações dos EUA requer entender várias coisas — quais são as regras de negociação? Quanto capital é necessário? Como ganhar dinheiro? Este artigo irá revelar tudo sobre o mercado de ações dos EUA.

Compreender as regras de negociação do mercado de ações dos EUA

Para investir em ações dos EUA, primeiro é preciso dominar o sistema básico de negociação. O mercado de ações americano é composto por três bolsas principais: Bolsa de Valores de Nova York (NYSE), Bolsa de Valores NASDAQ e Bolsa de Valores dos EUA (AMEX).

Horário de negociação (atenção à conversão de fuso horário)

O horário de negociação das ações dos EUA usa o horário da Costa Leste dos EUA (GMT-5):

• Horário padrão de negociação: de segunda a sexta-feira, horário de verão 9:30-16:00, horário padrão 10:30-17:00
• Negociação pré-mercado: de segunda a sexta-feira, horário de verão 4:00-9:30, horário padrão 5:00-10:30
• Negociação pós-mercado: de segunda a sexta-feira, horário de verão 16:00-20:00, horário padrão 17:00-21:00

Investidores de diferentes regiões devem fazer a conversão de acordo com seu fuso horário para aproveitar as oportunidades de negociação.

Outros aspectos importantes do sistema

Escolher o tipo de conta de ações dos EUA ideal para você

Diferentes tipos de conta determinam seus direitos de negociação e capacidade de risco. Corretoras de ações nos EUA geralmente oferecem três opções de conta.

Conta à vista é a opção mais básica, com requisitos de abertura relativamente baixos, geralmente cerca de 500 dólares. Este tipo de conta permite negociar ações e ETFs, mas não permite venda a descoberto. Usa o sistema T+0, com liquidação em T+3. É adequada para investidores conservadores e iniciantes.

Conta com margem exige mais capital inicial, geralmente acima de 2000 dólares. A vantagem principal é o uso de alavancagem para operações de financiamento, permitindo posições longas e curtas, com maior flexibilidade. Também suporta o sistema T+0, permitindo que investidores aproveitem oportunidades de mercado rapidamente. Conta com margem é especialmente indicada para investidores com alguma experiência que desejam ampliar seus ganhos.

Conta de Contratos por Diferença (CFD) é uma inovação bastante popular nos últimos anos. Com requisitos de entrada muito baixos, com margem mínima de apenas 50-100 dólares, suporta negociações de frações de 0,01 lote. Essa modalidade também permite usar alavancagem para ampliar ganhos, sendo especialmente adequada para traders de curto prazo e investidores que desejam estratégias avançadas. Contudo, é importante lembrar que o risco de alavancagem é relativamente alto.

Por que investir em ações dos EUA

Opção de negociação com menor custo

A principal característica das ações dos EUA é que não há limite mínimo de compra por lote, podendo adquirir-se a partir de 1 ação. Isso reduz bastante o custo de entrada. Por exemplo, uma ação da Tesla custa cerca de 260 dólares, então basta esse valor para participar. Em comparação:

• Mercado de Malásia: unidade mínima de 100 ações (1 lote), por exemplo, uma ação do Genting (4715.KL) a RM5,5, requer no mínimo RM550
• Mercado de Taiwan: mínimo de 1000 ações, por exemplo, TSMC (2360.TW) a 1065 TWD, requer no mínimo 106.5 mil TWD
• Mercado de Hong Kong: geralmente mínimo de 100-1000 ações, custos mais altos
• Ações A da China: mínimo de 100 ações, por exemplo, Changshan Beiming (000158) a 25,63 RMB, requer no mínimo 2563 RMB

Evidentemente, a baixa barreira de entrada das ações dos EUA é uma vantagem clara, especialmente para pequenos investidores e aqueles com recursos limitados.

Diversidade de opções de investimento

O mercado de ações dos EUA possui mais de 8.000 empresas listadas, muito mais do que outros mercados. Muitas empresas internacionais de destaque optam por listar-se nos EUA, incluindo Alibaba, JD.com, TSMC, entre outras. Isso ocorre porque o mercado financeiro americano tem maior liquidez, facilitando o financiamento das empresas.

O NASDAQ, em particular, concentra muitas empresas inovadoras de tecnologia, como Apple (AAPL), Amazon (AMZN), Google, entre outras gigantes do setor. Além disso, muitas startups com potencial também escolhem listar-se nas ações dos EUA, oferecendo oportunidades de participar de inovação e crescimento.

Profundidade e transparência do mercado

O volume médio diário de negociação do mercado de ações dos EUA frequentemente ultrapassa 10 bilhões de ações, com participação ativa de investidores globais. Essa escala reduz bastante a possibilidade de manipulação, garantindo maior transparência e equidade. Em comparação, mercados menores de outros países podem ser mais suscetíveis a manipulações.

Além disso, como maior economia do mundo, com uma população grande e mercado ativo, as empresas americanas geralmente operam de forma estável. O mercado interno dos EUA fornece uma base sólida para as empresas listadas.

Investimentos em ações dos EUA que merecem atenção

Para iniciantes, o ideal é priorizar empresas com potencial de crescimento a longo prazo ou fluxo de caixa estável. A seguir, algumas opções representativas (apenas para referência, é importante avaliar sua situação financeira e perfil de risco antes de investir):

Gigantes da tecnologia: Apple (AAPL) lidera no setor de eletrônicos de consumo; Nvidia (NVDA) destaca-se em chips de IA e virou estrela do setor nos últimos anos; Microsoft (MSFT) mantém domínio em sistemas operacionais e softwares de escritório; Amazon (AMZN) continua crescendo em serviços de nuvem e comércio eletrônico.

Saúde e cuidados médicos: Johnson & Johnson (JNJ) possui mais de 250 subsidiárias globais, com vendas em mais de 170 países, sendo líder no setor de saúde.

Consumo tradicional: Procter & Gamble (PG) é uma das maiores fabricantes de bens de consumo diário do mundo, classificada como uma das 10 empresas mais admiradas da Fortune 500; Walmart (WMT) é a maior varejista mundial, com modelo de negócio estável; Starbucks (SBUX) tem forte presença global com sua marca de cafés.

Setor de semicondutores: Intel (INTC), maior fabricante de semicondutores do mundo, com 52 anos de inovação tecnológica.

Empresas internacionais: Alibaba (BABA), com ativos como Taobao, Tmall e Alipay, apresenta forte crescimento.

Três principais formas de investir em ações dos EUA e suas diferenças

Compra direta de ações dos EUA à vista

Este é o método mais tradicional — adquirir ações de empresas listadas nos EUA de forma real. O investidor passa a possuir os ativos, recebendo dividendos e valorização de longo prazo.

Vantagens: usa o sistema T+0, permitindo compra e venda no mesmo dia, com alta liquidez e facilidade de aproveitar oportunidades. As taxas de negociação são muito baixas, apenas comissões de corretoras, sem impostos adicionais. Ganhos de capital para investidores americanos podem ser isentos de impostos (mas os dividendos têm retenção de 30%).

Desvantagens: há o problema do fuso horário, o que pode exigir que o investidor fique acordado até tarde para acompanhar o mercado. Abrir uma conta real pode ser mais burocrático.

Como comprar: investidores de Taiwan podem usar o serviço de subordinação (trustee) para comprar títulos estrangeiros, com taxas de aproximadamente 1%. Investidores da Malásia podem usar plataformas como Malacca Securities, Moomoo, Rakuten Trade, com taxas entre 3,8 e 25 dólares. Usuários da China continental podem usar corretoras como Futu NiuNiu, WeBull, entre outras.

Investir em ETFs de ações dos EUA

ETF (Exchange Traded Fund) é um fundo de índice negociado em bolsa, que permite diversificação. Existem muitos tipos de ETFs nos EUA, incluindo de tecnologia, saúde, ouro, renda fixa, entre outros.

Vantagens: diversificação de risco, evitando a incerteza de uma única ação. Taxas de administração muito baixas, por exemplo, VOO tem taxa de apenas 0,04%, uma fração dos ETFs de Taiwan. Não é necessário escolher ações individualmente, ideal para investidores preguiçosos.

Desvantagens: diferentes ETFs de um mesmo setor podem ter áreas de atuação distintas, exigindo pesquisa. Há risco de spread de preço, especialmente na primeira meia hora após a abertura.

Como comprar: plataformas como Firstrade oferecem negociação de ETFs sem comissão.

Negociação de Contratos por Diferença (CFD)

CFD é um derivado financeiro que permite negociar com base na variação de preço das ações, sem possuir as ações de fato.

Vantagens: alta flexibilidade de alavancagem, com margem de garantia. Sistema T+0 permite operações de compra e venda em ambos os sentidos, ideal para curto prazo. Permite diversificar, negociando também forex, ouro, índices, criptomoedas, além de ações dos EUA.

Desvantagens: a alavancagem aumenta o risco, podendo causar perdas significativas se mal utilizada. É preciso avaliar cuidadosamente a capacidade de risco antes de abrir posições.

Diferenças principais entre as três formas

A negociação por CFD, por sua facilidade de entrada e uso de alavancagem, é bastante conveniente, mas o alto risco deve ser considerado. Se seu capital for pequeno, deseja usar alavancagem para aumentar ganhos e consegue suportar riscos, CFD pode ser uma boa escolha; se busca crescimento mais estável, ações à vista e ETFs são mais indicados.

Recomendações essenciais antes de começar

Investir em ações dos EUA não é algo que se faz de um dia para o outro. Investidores bem-sucedidos acumulam conhecimento teórico e experiência prática. Warren Buffett, por exemplo, tornou-se um mestre em investimentos justamente por ter passado por várias crises financeiras e acumulado muita experiência prática, o que lhe permite lidar com diferentes ambientes de mercado com tranquilidade.

Para iniciantes, é importante não buscar resultados rápidos. Deve-se aprender passo a passo, começando com contas de simulação, acumulando experiência gradualmente. Além disso, é fundamental estabelecer uma consciência de risco, escolhendo a modalidade de investimento adequada à sua situação financeira e perfil de risco. A combinação de teoria e prática é a chave para se manter no mercado de forma sustentável.